inbestMe va ser pionera en el llançament de carteres indexades ISR el 2018.
L’alternativa ISR és transversal a l’oferta de carteres d’inbestMe:
- en carteres de fons indexats
- en carteres d’ETFs
- en carteres de plans de pensions.
Hem decidit juntament amb el rellançament de les carteres de bons i aprofitant l’increment de fons i ETFs ISR i de bons verds ampliar l’oferta de cartera de bons afegint l’opció ISR i bons verds (fins ara el perfil 0 no tenia l’opció ISR).
Avantatges de les Carteres de Bons ISR i Bons Verds
Aquestes carteres estaran disponibles a partir del 15/9/2023 a Euros:
- Carteres de fons indexats ISR i de bons verds
- Carteres d’ETFs ISR i de bons verds
Estan dissenyades de forma similar a les carteres de bons a Euros (no ISR) i tenen els mateixos avantatges en termes de:
- La seva facilitat de contractació
- Són més fàcils de gestionar que la compra directa de bons
- Són carteres molt diversificades
- Són carteres líquides, es poden disposar dels diners en 5 dies hàbils
- Són fiscalment més eficients que contractar bons o lletres del tresor directament
Composició de les Carteres de Bons ISR i Bons Verds
Addicionalment per a un inversor amb valors cap a la sostenibilitat, la cartera està integrada per:
- Fons o ETFs monetaris ISR
- Fons o ETFs floaters ISR
- Fons o ETFs de bons de corporatius o de l’estat de curt termini ISR
- Fons o ETFs de bons corporatius o de l’estat de llarg termini ISR
- Fons o ETFs de bons verds
Per veure la distribució actualitzada de la cartera pots consultar la pàgina:
La Cartera de Bons ISR i Bons Verds inbestMe: Un compromís entre rendiment i durada
Tal com s’ha fet per al rellançament de les carteres de bons, el comitè d’inversió fa una selecció dels millors fons indexats o ETFs ISR i de bons verds per aconseguir la millor distribució i relació rendibilitat/risc per a cada perfil de risc.
En aquest sentit ha buscat un bon equilibri entre durada i rendiment igual que a les altres carteres de bons.
La durada és una mica més llarga degut respecte a la no ISR ja que els bons verds (encara que segueix estant per sota dels 2 anys) tenen una mica més de durada però s’ha controlat.
La TIR de la cartera és del 3,8% en fons indexats
La TIR De la cartera és del 3,8% amb ETFs.
Us recomanem llegir més sobre les noves carteres de bons d’inbestMe i en especial:
- Rellencem i ampliem les Carteres de Bons a inbestMe (Perfil 0)
- Per què és millor una Cartera de Bons que comprar directament Bons o Lletres del Tresor?
- ¿Què em convé més, la Cartera de Bons o la Cartera Estalvi? (pròximament)
- Per què pot ser un bon moment per una cartera 100% de bons? (pròximament)
