inbestMe fue pionera en el lanzamiento de carteras indexadas ISR en el 2018.
La alternativa ISR es transversal en la oferta de carteras de inbestMe:
- en carteras de fondos indexados
- en carteras de ETFs
- en carteras de planes de pensiones.
Hemos decidido junto con el relanzamiento de nuestras carteras de bonos y aprovechando el incremento de fondos y ETFs ISR y de bonos verdes ampliar la oferta de cartera de bonos añadiendo la opción ISR y bonos verdes (hasta ahora el perfil 0 no tenía la opción ISR).
Ventajas de las Carteras de Bonos ISR y Bonos Verdes
Estas carteras estarán disponibles a partir del 15/9/2023 en Euros:
- Carteras de fondos indexados ISR y de bonos verdes
- Carteras de ETFs ISR y de bonos verdes
Están diseñadas de forma similar a las carteras de bonos en Euros (no ISR) y tienen las mismas ventajas en términos de:
- Su facilidad de contratación
- Son más fáciles de gestionar que la compra directa de bonos
- Son carteras muy diversificadas
- Son carteras líquidas, se puede disponer del dinero en 5 días hábiles
- Son fiscalmente más eficientes que contratar bonos o letras del tesoro directamente
Composición de las Carteras de Bonos ISR y Bonos Verdes
Adicionalmente, para un inversor con valores hacia la sostenibilidad, la cartera está integrada por:
- Fondos o ETFs monetarios ISR
- Fondos o ETFs floaters ISR
- Fondos o ETFs de bonos de corporativos o del estado de corto plazo ISR
- Fondos o ETFs de bonos corporativos o del estado de largo plazo ISR
- Fondos o ETFs de bonos verdes
Para ver la distribución actualizada de la cartera puedes consultar la página:
La Cartera de Bonos ISR y Bonos Verdes inbestMe: Un compromiso entre rendimiento y duración
Tal como se ha hecho para el relanzamiento de las carteras de bonos, el comité de inversión hace una selección de los mejores fondos indexados o ETFs ISR y de bonos verdes para conseguir la mejor distribución y relación rentabilidad/riesgo para cada perfil de riesgo.
En este sentido, ha buscado un buen equilibrio entre duración y rendimiento, al igual que en las otras carteras de bonos.
La duración es algo más larga debido respecto a la no ISR ya que los bonos verdes (aunque sigue estando por debajo de los 2 años) tienen algo más de duración.
La TIR de la cartera es del 3,8% en fondos indexados
La TIR De la cartera es del 3,8% en ETFs.
Te recomendamos leer más sobre las nuevas carteras de bonos de inbestMe y en especial:
- Relanzamos las Carteras de Bonos en inbestMe (perfil 0)
- ¿Por qué es mejor una cartera de bonos que comprar directamente bonos o letras del tesoro?
- ¿Qué me conviene más, la Cartera de Bonos o la Cartera de Ahorro?
