Bonos Atrevida

Una cartera de bonos atrevida para tus objetivos a corto y medio plazo

Cartera de Bonos
Atrevida
Fondos de Inversión

A partir de
5.000 €
  • Con los mejores fondos monetarios
  • Los mejores fondos de bonos indexados
  • Difiere tu fiscalidad hasta la retirada
  • Cartera de fondos traspasables 
  • Cobertura: FOGAIN (Fondo de Garantía de Inversiones en España).
  • Custodio nacional

Cartera de Bonos
Atrevida
ETFs

A partir de
5.000 €/$
  • Con los mejores ETFs monetarios
  • Los mejores ETFs de bonos indexados
  • ETFs de acumulación.
  • Opción en Euros o Dólar
  • Cobertura: SIPC
  • Custodio internacional

Rentabilidades

La cartera de Bonos Atrevida ha sido diseñada con vencimientos largos, por encima de los 5 años, para maximizar la TIR neta estimada.

*La TIR publicada es el rendimiento medio actual (al vencimiento) de los fondos monetarios y de bonos que componen la cartera ponderado por su peso y descontando todas las comisiones que soporta la cartera, el TER de los fondos (0,34% media), la comisión de gestión promedio (0,35%) y la custodia máxima (0,105%).

La TIR por tanto no está garantizada.  La rentabilidad que realmente obtenga la cartera será diferente ya que el valor de los fondos puede variar en función de la evolución de los tipos de intereses y de las primas de riesgo de crédito.

Si quieres conocer la rentabilidad esperada de una cartera de Bonos Atrevida te recomendamos visitar nuestra página de rentabilidades históricas.

Nota importante: las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. Los mercados financieros a largo plazo tienen en general una tendencia natural alcista mientras que pueden ser muy volátiles a corto plazo.

Composición

Una cartera de bonos atrevida con fondos simplifica la gestión y es más óptima fiscalmente que comprar letras del tesoro o bonos directamente. Nuestra cartera automatizada de bonos está ampliamente diversificada, y diseñada para maximizar el rendimiento. El comité de inversión tiene en cuenta la curva de tipos existente para optimizar su distribución. Adicionalmente en este caso se tienen en cuenta el grado de  sostenibilidad de los fondos en su selección.

Es una combinación de fondos monetarios, bonos ISR y bonos verdes para evitar la volatilidad de las acciones, preservar el capital y generar el más alto rendimiento posible en línea con los intereses del momento. Aunque los bonos son menos volátiles que las acciones, estos no están exentos de riesgos.

  • A continuación puedes ver la distribución de las diferentes carteras
Fondos – Cartera de Bonos Atrevida EUR:
FondosISINSFDR*
Amundi Index Solutions – Index JP Morgan Global GBI GoviesLU1435162026Art. 6
Goldman Sachs Corporate GreenLU2102358178Art. 9
iShares ESG Screened Global Corporate Bond Index Fund IEIE00BJN4RG66Art. 8
Candriam Bonds Global High YieldLU1269891641Art. 8
iShares Emerging Markets Local Government Bond Index FundIE000HDKMJN5Art. 6
Lazard Capital FI SRIFR0010952788Art. 8
ETFs – Cartera de Bonos Atrevida EUR:
FondosISINSFDR*
AMUNDI INDEX JP MORGAN GBI GLOBAL GOVIES UCITS ETF DRLU1437016204Art. 6
Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETFLU1563454310Art. 8
Vanguard ESG Global Corporate Bond UCITS ESGIE00BNDS1P30Art. 8
iShares EUR High Yield Corp Bond ESG UCITS ETFIE00BJK55C48Art. 8
iShares JP Morgan ESG USD EM Bond UCITS ETFIE00BF553838Art. 8
Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETFIE00BFZPF322Art. 8
ETFs – Cartera de Bonos Atrevida USD:
FondosISINSFDR*
Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETFIE00BGYWFS63Art. 6
Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETFLU1563454310Art. 8
SPDR Bloomberg SASB US Corporate ESG UCITS ETFIE00BLF7VX27Art. 8
iShares USD High Yield Corp Bond ESG UCITS ETFIE00BJK55B31Art. 8
iShares JP Morgan ESG USD EM Bond UCITS ETFIE00BF553838Art. 8
Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETFIE00BFZPF322Art. 8

*SFDR: Es el acrónimo Sustainable Finance Disclosure Regulation y se trata del Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) de la UE. Es un conjunto de normas de la UE que tienen como objetivo hacer que el perfil de sostenibilidad de los fondos sea más comparable y mejor comprendido por los inversores finales. Artículo 8: son aquellos que promueven iniciativas sociales y ambientales junto con los objetivos de resultados tradicionales. Artículo 9: son aquellos con un objetivo de inversión sostenible claramente definido.

NOTA IMPORTANTE: ten en cuenta que los fondos finales de tu cartera pueden variar, ya que nuestro Comité de Inversión está mejorando constantemente las carteras. Para conocer en más detalle la distribución de tu cartera personalizada te recomendamos realizar nuestro breve cuestionario.

En el diseño de estas carteras y en la selección de los fondos o ETFs se busca la máxima diversificación global, la mayor eficiencia rentabilidad/riesgo y, al mismo tiempo, minimizar los costes. Durante su composición se han tenido en cuenta criterios de sostenibilidad explícitamente. Visita nuestras FAQ sobre Cómo funciona el Grado de sostenibilidad.

Costes*

Fondos – Cartera de Bonos Atrevida EUR:
Cantidad invertidaComisión de gestiónCoste Trading y DepositaríaCoste implícito medio
1.000 € a 4.999,99 €0,35%0,105%0,28%
5.000 € a 99.999,99 €0,35%0,105%0,28%
100.000 € a 499.999,99 €0,35%0,105%0,28%
500.000 € a 999.999,99 €0,30%0,105%0,28%
1M € a 4.999.999,99 €0,25%0,105%0,28%
Más de 5M €0,13%0,105%0,28%
ETFs – Cartera de Bonos Atrevida EUR/USD:
Cantidad invertidaComisión de gestiónCoste Trading y DepositaríaCoste implícito medio
1.000 € a 4.999,99 €0,35%0,105%0,19%
5.000 € a 99.999,99 €0,35%0,105%0,19%
100.000 € a 499.999,99 €0,35%0,105%0,19%
500.000 € a 999.999,99 €0,30%0,105%0,19%
1M € a 4.999.999,99 €0,25%0,105%0,19%
Más de 5M €0,13%0,105%0,19%
*Estos costes están ya descontados de las TIR netas estimadas publicadas. Leer más sobre las TIR de Carteras de Bonos.

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¿Tienes alguna pregunta?
No te la guardes,
tenemos la respuesta.

A veces, las cuestiones relacionadas con el dinero son complejas. En especial las Carteras de Bonos Atrevida tienen sus complejidades. Aquí te dejamos algunas de las preguntas más frecuentes.

La TIR publicada es el rendimiento medio actual (al vencimiento) de los fondos monetarios y de bonos que componen la cartera ponderado por su peso y descontando todas las comisiones que soporta la cartera, el TER de los fondos (0,15% media), la comisión de gestión promedio (0,38%) y la custodia máxima (0,11%). La rentabilidad anual de la cartera puede ser diferente.

¡No! La TIR es una indicación del rendimiento anualizado ponderado (neto de comisiones) que genera la cartera de fondos que la componen y no tiene por que ser la rentabilidad que realmente obtenga la cartera ya que el valor de los fondos puede variar en función de la evolución de los tipos de intereses.

La cartera está constituida con fondos traspasables y con diferimiento fiscal para optimizar y retrasar al máximo la fiscalidad (residentes España). En caso de retiradas con plusvalías estas estarán sujetas a una retención según el tipo impositivo del IRPF. Para el caso de ETFs se usan UCITs y de acumulación para que sean lo más efectivos posibles y no hay retenciones en las plusvalías. Aún así deberás reportar en tu declaración anual tus plusvalías.

La cartera ha estado diseñada con fondos monetarios y de bonos que en general tienen menos volatilidad que las acciones. Aún así los bonos no están exentos de riesgos ya que su valor puede variar en función de la evolución de los tipos de interés y de las primas de riesgo de crédito. Si quieres una cartera con poco riesgo puede ser mejor para tí una cartera ahorro.

Sí en todas nuestras carteras puedes retirar dinero y en 5 días hábiles tenerlos disponibles. Esta cartera está pensada para un horizonte de unos 3 años o más ya que aunque tiene menos volatilidad que una cartera de acciones está sometida a los riesgos de tipos de interés.

Si quieres una cartera con mínimo riesgo te recomendamos que consideres nuestra Cartera Ahorro que ha sido diseñada para tener una volatilidad muy baja.