El repartiment d’una herència sol ser un moment traumàtic per a moltes persones, ja que al mateix duel per la mort d’un ser estimat se suma la complexitat de la recepció de béns i la incertesa sobre què fer si hereto diners. Aquesta pregunta no sols involucra els passos burocràtics que cal seguir per a acceptar l’herència correctament, sinó que també abasta la decisió sobre la gestió dels diners rebuts.
En tots dos escenaris, resulta crucial considerar el suport d’especialistes o l’ús d’eines que facilitin la presa de decisions encertades. Un advocat pot ser de gran ajuda per a navegar la burocràcia de l’herència, mentre que per a resoldre el dilema de què fer, si hereto diners, recórrer a plataformes d’inversió disponibles en el mercat pot ser la millor estratègia. Aquestes plataformes ofereixen assessoria per a planificar i administrar els fons extra, permetent així aconseguir objectius personals prèviament establerts.
La importància d’una bona planificació financera quan s’hereta diners
La planificació financera adquireix una dimensió crucial en heretar diners, no sols per la gestió del patrimoni en si, sinó pel potencial de transformar aquests recursos en mitjans per a obtenir les nostres metes i somnis. Aquest procés ens orienta en com assignar eficientment els diners heretats, considerant les nostres necessitats actuals i futures, i ens ajuda a ser més estratègics en les nostres decisions financeres. En identificar objectius clars i establir prioritats, podem utilitzar aquest capital inesperat per a enfortir la nostra seguretat financera, explorar noves oportunitats d’inversió o accelerar la consecució de les nostres metes personals i professionals.
En aquest sentit, l’adaptabilitat i l’anàlisi conscienciosa de la nostra situació financera es tornen fonamentals. En heretar, és essencial avaluar com aquest nou capital afecta la nostra planificació financera global, requerint possiblement ajustos en la nostra estratègia d’inversió, estalvi, o despesa. Aquest enfocament integral assegura que aprofitem al màxim l’herència rebuda, alineant-la amb els nostres plans a llarg termini i adaptant-nos a les canviants circumstàncies personals i de mercat.
Com invertir una herència per a maximitzar els estalvis?
Enfront de la recepció d’una herència, sorgeix naturalment la pregunta de què fer si hereto diners per a maximitzar el seu valor. Les opcions solen centrar-se en pagar deutes o invertir el capital. Encara que ambdues són vàlides, la inversió sol oferir majors beneficis a llarg termini, especialment si els deutes existents tenen interessos baixos. La inversió pot oferir retorns superiors, aprofitant la revaloració mitjana històrica dels mercats, que ronda el 7% anual.
Consells per a invertir els diners d’una herència
Si optes per invertir els diners de la teva herència, considera la inversió passiva, una estratègia que implica dipositar els teus estalvis en fons indexats o ETFs que repliquen el comportament d’un índex específic. Aquesta opció és ideal per als qui es pregunten què fer si hereto diners, però no estan familiaritzats amb el món de les inversions, ja que ofereix comissions baixes, facilitat de gestió i una rendibilitat atractiva a llarg termini.
Plataformes d’inversió per a maximitzar les nostres inversions
Quan ens enfrontem al dilema de què fer si hereto diners, una estratègia intel·ligent és buscar com maximitzar el rendiment d’aquestes inversions inesperades. La inversió passiva, realitzada a través de les diverses plataformes d’inversió, anomenats roboadvisors s’erigeix en una solució efectiva i senzilla. Aquestes plataformes ofereixen accés a una àmplia oferta de productes d’inversió, des de fons indexats i ETFs fins a opcions amb valoració ESG, que són socialment responsables, tot això a costos significativament reduïts.
L’avantatge d’aquestes plataformes no sols resideix en la diversitat d’opcions d’inversió que posen a la nostra disposició, sinó també en els programes d’inversió personalitzats. Dotats d’algorismes avançats, aquests programes estan dissenyats per a triar o ajudar-te a seleccionar els productes d’inversió que millor s’alineïn amb el teu perfil de risc i els teus objectius financers. Això resulta crucial per a maximitzar els resultats, permetent aconseguir metes personals i financeres de manera més efectiva.
inbestMe, una opció segura
En aquest context, inbestMe emergeix com una opció destacada entre les plataformes d’inversió, especialment valuosa per a aquells que es pregunten com gestionar de manera òptima els diners heretats. Amb més de cinc anys d’operacions a Espanya, inbestMe ha establert una reputació de seguretat i fiabilitat per a inversors de tots els nivells, oferint una àmplia gamma de serveis i productes d’inversió. Aquesta gamma inclou des de fons indexats i ETFs fins a plans de pensions i comptes amb remuneració assegurada, abastant també opcions d’inversió socialment responsables (ISR).
El que distingeix a inbestMe és el seu compromís amb l’assessorament automatitzat. A través d’un qüestionari inicial i ajustos realitzats per especialistes, la plataforma pot configurar carteres personalitzades per a ajustar-se a qualsevol perfil d’inversor. Això, sumat a les seves baixes comissions, facilita el creixement de la rendibilitat a llarg termini. Per tant, per a aquells que busquen una forma efectiva d’invertir els diners heretats, optar per inbestMe podria ser el primer pas cap a una gestió financera reeixida i el creixement sostingut dels seus estalvis.
