Els actius més rendibles per fer inversions sostenibles

D’1 a 4.000 a 50 anys. Així, ha estat l’escalada del nombre de fons especialitzats en inversions sostenibles. Els seus orígens es remunten al 1971, quan Morningstar va encunyar el primer vehicle que recollia actius que vetllaven per la salut del planeta. Ara, mig segle després s’ha consolidat no només com una àrea gegantina dins del món de la inversió, amb productes molt demandats pels seus bons resultats. Si vols saber com augmentar els teus estalvis, mentre defenses un planeta millor segueix llegint.

Què és la inversió sostenible?

La inversió sostenible és aquella que es realitza sobre actius que busquen respectar alguns criteris fonamentals com són la preservació del medi ambient, que busquin millorar la societat i/o la governança dels quals sigui exemplar. Aquests tres objectius s’engloben a les sigles ESG si les traduïm a l’anglès o ASG si és a l’espanyol i que més específicament engloben:

• Ambientals (Environment): Com aborden les companyies el canvi climàtic i l’impacte de les seves activitats al planeta.
• Socials (Social): Com opera una companyia a la seva comunitat, tant pel que fa a condicions laborals com en les seves relacions amb els treballadors o els drets humans.
• Govern corporatiu (Governance): Lideratge de la companyia en assumptes com ara remuneració dels seus executius, diversitat, influència política o fiscalitat.

Alhora, també podem utilitzar el terme ISR, que a ser Inversió Socialment Responsable.

Per què ha guanyat rellevància la inversió sostenible?

La increïble eclosió de la inversió sostenible, especialment els darrers anys, és el resultat d’un canvi fonamental en la manera d’invertir. Fins no fa gaire, les grans firmes financeres només tenien l’afany d’aconseguir la rendibilitat més gran. Aquesta ambició ara ha fet un pas més, ja que ara no només serveixen els paràmetres financers, sinó que es busca un conjunt que inclou aconseguir un món millor.

Al final, la inversió sostenible, com ho entenem, és una estratègia que busca alinear les inversions amb valors i principis sostenibles. Això inclou, com hem vist, abordar desafiaments globals com el canvi climàtic, la desigualtat social i la mala governança corporativa, alhora que cerca obtenir rendiments financers sòlids.

Com fer inversió sostenible?

La indústria de la inversió sostenible ha crescut tant que actualment hi ha un nombre immens de productes i vehicles especialitzats. Una forma és a través de la inversió directa en actius que compleixen aquest tipus de requisits, però no sempre és la més recomanable. La raó és que exigeix un tipus de coneixements, en finances i ESG, que no tothom en té. I encara tenint-los, en molts casos, el que falta és temps.

Per això, hi ha altres opcions més adequades. La més convenient és aprofitar-se de la inversió passiva, de manera que la teva cartera segueixi l’evolució d’actius que no només han estat verificats en la part de respecte a els criteris ESG, sinó que també estan acuradament elegits pels seus retorns. Entre ells, tenim les opcions següents.

Fons indexats ISR

Els fons indexats ISR són el futur. Són un tipus de fons d’inversió passiu que cerca replicar altres índexs compostos per actius que compleixen els criteris de responsabilitat social i mediambiental. Amb ells, també contribuïm a la cura del medi ambient, la reducció de la pobresa i la consecució d’una igualtat social i de gènere més gran, entre molts altres objectius. A més, són productes fiscalment beneficiosos, ja que podem canviar els nostres diners de fons sense haver de pagar per això, i que tenen unes comissions molt reduïdes.

ETFs ISR

Un ETF (Exchange-Traded Fund) ISR és un tipus de fons d’inversió que també té com a objectiu replicar el rendiment d’un índex o mercat en particular que compleix els criteris de sostenibilitat i responsabilitat social, però que funcionen com una acció, no com un fons, això significa que el seu valor va canviant de manera continuada el dia, mentre que els fons indexats només canvien el seu valor un cop tancats els mercats. Això té una bona part en forma de liquiditat dins d’aquest, però també significa, per exemple, que si canvies els teus diners d’un ETF a un altre hauràs de tributar per això.

Plans de Pensions ISR

Els plans de pensions sostenibles (igual que altres vehicles d‟inversió) són la suma de les aportacions d‟una pluralitat d‟inversors i que són administrats per una societat gestora. La principal característica d’aquest tipus de productes és que estan dissenyats per a l’estalvi a llarg termini a través d’inversions que busquen conciliar el benefici econòmic amb la sostenibilitat, la justícia i l’equitat. Aquesta circumstància els converteix en un tipus de producte que es beneficien millor que altres de la seva alineació amb els objectius de la inversió socialment responsable. De fet, el fons de pensions més gran del món, el noruec, té com a premisses seguir aquests criteris.

Bons verds

Els bons verds són un tipus de deute que pot ser emès per empreses privades, governs o altres tipus d’institucions que tenen com a principal característica que els diners recaptats han d’anar destinats a la inversió en actius sostenibles i socialment responsables. En altres paraules, és un tipus d’inversió sostenible, perquè retribueix l’inversor amb una rendibilitat, de la qual els inversors se’n poden beneficiar. A més, com que es tracta de renda fixa, no variable, l’inversor sabrà en tot moment la rendibilitat que obtindrà pels seus diners.

Inversions sostenibles a través d’inbestMe

Finalment, el gran avantatge de tot això és que es tracten de productes molt fàcils de contractar i més barats. Una bona opció per iniciar-te al món de la inversió sostenible és obrir-te un compte a inbestMe, una plataforma d’inversió amb més de cinc anys d’experiència a Espanya. També és una de les primeres que va apostar per aquest tipus de productes, de fet, un any després de la posada de llarg ja havia afegit el seu primer fons sostenible.

Pel que fa a les seves possibilitats, com ja hem dit, compta amb tots els productes que puguis buscar en matèria d’ISR. Així, té un enorme portafoli de fons indexats ISR en què pots començar a invertir, a més, per només 1.000 euros. Alhora, també tens a la teva disposició ETFs ISR i també plans de pensions ISR perquè puguis escollir el que més s’adapti a tu. Així, doncs, si el que estàs buscant és construir una cartera d’inversió sostenible que combini resultats financers i mediambientals i socials no dubtis a fer un pas endavant i sol·licitar informació a inbestMe.