Resulta curiós que un dels termes més utilitzats en el món de les finances, índex borsari, no provingui d’un prestigiós economista o reconegut inversor, sinó d’un periodista: Charles Henry Dow, també conegut per fundar el prestigiós Wall Street Journal.
La seva invenció es remunta a 1889, quan va aglutinar les nou companyies nord-americanes que cotitzaven en la Borsa de Nova York en el que més tard es coneixeria com Dow Jones Industrial Average. D’aquella revelació d’Henry Dow, i del seu context, es poden extreure moltes deduccions útils per a explicar què és, per a què serveix o l’evolució posterior del terme avui dia tan summament important com índex borsari.
Què és un índex borsari?
La pròpia definició d’índex borsari està incrustada en la història d’Henry Dow, ja que aquest va crear aquesta eina per a aglutinar d’un cop d’ull la tendència de totes les accions que en aquells dies cotitzaven.
Així, una definició més actual d’índex borsari ve a ser una eina de referència que usem per a tenir una idea aproximada del valor de diferents actius, principalment accions, que tenen una característica comuna. En aquell moment, el cognom de ‘Industrial’ feia una referència òbvia al fet que eren empreses de tall industrial. En l’actualitat, encara continuem utilitzant aquest tipus de classificacions, encara que s’han estès, per exemple, a llocs geogràfics concrets com a països. Ibex 35 o S&P 500 són índexs d’accions que tenen en comú que cotitzen en el mercat espanyol o estatunidenc.
Per a què serveixen els índexs borsaris?
En principi, un índex borsari serveix principalment per a analitzar les variacions en els preus dels valors de diverses empreses ràpidament, sense necessitat d’avaluar una per una. Així, obtindrem una idea general de la situació d’aquest conjunt de valors en el mercat borsari. Això fa que siguin molt utilitzats pels gestors per a dur a terme comparatives entre tots ells i poder operar i invertir en funció de les dades objecte d’anàlisi.
Dels índexs borsaris als fons indexats
Malgrat que els índexs borsaris, com hem vist, van néixer fa gairebé 150 anys, la gran revolució que van provocar data de fa relativament poc. Era 1974, quan Paul Samuelson, un economista que va guanyar el premi Nobel, va publicar un article que amb el qual estudiava reduir dràsticament les comissions que fins llavors cobraven els gestors de Borsa. Samuelson va argumentar que la millor manera de fer-ho era seguint algun índex establert.
En aquest moment, Samuelson potser no era conscient del que acabava de crear. Tampoc la resta dels acadèmics o financers fins a l’arribada de John Bogle. Bogle va agafar el testimoni teòric de Samuelson per a portar-ho a la pràctica. Alguns anys després va néixer Vanguard i el primer fons indexat de la història, un producte d’inversió que simplement replicava al S&P 500.
Per què són importants els fons indexats
Allò va ser el naixement de l’anomenada gestió passiva, que ve d’invertir en productes que rastregen i imiten a un índex concret, i que ha revolucionat el món de la inversió. Una transformació que també s’ha anomenat com a democratització de la inversió, ja que ha permès cristal·litzar el somni de Samuelson. Això és reduir dràsticament les comissions per invertir, permetent que arribi a tothom.
Aquest, potser, ha estat el major valor que ha generat la inversió passiva i els fons indexats. Encara que ni molt menys és l’únic, ja que els fons indexats presenten molts altres avantatges per als inversors. A manera de resum es poden destacar:
- Són barats
- Tenen un seguiment senzill
- Són fàcils de comprendre
- No solen operar a curt termini
- És un camp de gestió innovador i en alça
Plataformes d’inversió de baix cost per a fer créixer el teu patrimoni
Si estàs interessat a aprofitar-te d’aquesta revolució has de saber que ara és el moment perfecte. En els últims, anys han arribat fins a Espanya un nombre ampli de plataformes que et permetran invertir en aquesta mena de productes. S’han convertit en una de les millors opcions per a acumular patrimoni a llarg termini.
Una d’aquestes plataformes és la de inbestMe, que va arribar a Espanya en 2017, encara que va llançar oficialment el seu servei en 2018, i ja s’ha convertit en tot un referent per als inversors espanyols. Darrere de la signatura hi ha una història familiar, que es remunta a 2013, i una política de baixes comissions i fons d’èxit que han atret a un gran nombre d’usuaris.
En concret, inbestMe compta amb diversos plans, un d’ells (el de fons indexats), que ofereixen una àmplia gamma de productes amb comissions que a penes sobrepassen el 0,4% del capital. Aquesta xifra, perquè et facis una idea, és d’entre cinc i sis vegades més reduïdes que altres gestores que inverteixen de manera activa.
insbestMe: la millor selecció de fons d’indexats i ETFs
Aquesta diferència t’ajudarà al fet que puguis acumular continuar acumulant patrimoni. Encara que òbviament, això no serviria de res si els productes d’inversió no tinguessin uns rendiments concordes. Per sort, en inbestMe també compta amb aquesta mena de fons.
A aquest enorme potencial es referia Warren Buffett, el major inversor de tots els temps, quan parlava del que els fons indexats havien fet pels inversors. Si tu també vols aprofitar-te, i garantir-te una jubilació segura, pots visitar inbestMe per a trobar els millors productes per a tu.
