El S&P500 és un índex borsari que mesura el rendiment de les accions de 500 de les majors companyies dels Estats Units. Va néixer en 1923 i en l’actualitat, es considera un bon indicador del rendiment general del mercat de valors dels Estats Units.
Tal és la seva importància que molts analistes li coneixen com l’«Índex dels índexs» i se’l considera el millor predictor del futur del mercat de valors dels Estats Units.
Al llarg de la seva història, l’índex ha aconseguit una rendibilitat anualitzada del 9,8%, encara que en els últims deu anys, aquest rendiment ha estat de l’11,6% anualitzat. En comparació, el rendiment del bo del Tresor a deu anys ha estat del 2,5%.
Entre les principals empreses que componen l’índex es troben Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Johnson & Johnson, Exxon Mobil, JPMorgan Chase i General Electric.
A continuació, t’expliquem diverses maneres d’invertir en l’índex S&P 500.
Com invertir en l’índex S&P 500
Existeixen diverses maneres d’invertir en l’índex S&P 500. Una d’elles és comprar accions de les empreses que ho componen de manera individual, o fer-ho mitjançant fons indexats o ETFs que repliquin l’índex.
Avantatges i inconvenients d’invertir en l’índex S&P 500 mitjançant accions
Gràcies a la compra directa d’accions, podràs comprar accions d’empreses individuals, la qual cosa et permetrà invertir en companyies específiques sense necessitat de comprar totes les companyies que componen l’índex, i en la seva mateixa proporció.
Per exemple, si creus que Apple (NASDAQ: AAPL) continuarà sent una gran companyia, però no una altra que compon l’índex, pots comprar accions de l’empresa i obtenir una participació en ella. Per a això, tan sols has de tenir un compte amb un bróker i seleccionar les accions que desitges comprar.
Això sí, a causa de la gran quantitat d’accions que es cotitzen en l’índex, pot ser difícil seguir de prop totes les empreses. Si desitges analitzar les 500 empreses individualment, ja que pot portar-te molt temps i esforç.
A més, diversificar és molt més complicat, ja que comprar accions de totes les empreses que cotitzen en el S&P 500 seria molt costós. La inversió estarà molt més concentrada, de manera que qualsevol esdeveniment negatiu pot afectar de manera significativa.
Quins són els avantatges i inconvenients d’invertir en el S&P 500 a través de fons indexats?
Invertir en el S&P 500 mitjançant fons indexats és una estratègia d’inversió molt popular entre petits inversors. L’estratègia es basa a invertir en un fons l’objectiu del qual sigui replicar l’evolució de l’índex borsari S&P 500.
Aquests fons tenen un cost de gestió anual a partir de 0,03% i ofereixen una rendibilitat mitjana històrica del 9%.
Tenen una sèrie d’avantatges sobre la compra directa d’accions:
- El seu cost, sensiblement inferior que el de la compra d’accions.
- Són més senzills d’entendre i d’invertir, no requereixen una anàlisi de les empreses que componen l’índex.
- Solen ser més estables, ja que, en estar diversificats, no es veuran afectats tant per desastres en mala gestió o moviments sobtats de mercat.
- Finalment, també aprofiten els avantatges dels fons d’inversió a Espanya, especialment a escala fiscal, perquè permeten realitzar traspassos.
Això sí, el seu principal desavantatge és que no podràs invertir en accions específiques de l’índex, per la qual cosa no podràs personalitzar la teva cartera als teus interessos.
Avantatges d’invertir en el S&P 500 mitjançant ETF
Els ETFs (o fons cotitzats) són instruments que cotitzen en borsa. Conjuminen les característiques d’un fons d’inversió, ja que inclou una cistella d’accions, i d’una acció, perquè cotitzen en borsa. Els ETFs tendeixen a replicar índexs, com el S&P 500, que podràs replicar gràcies a aquest producte.
Els ETF tenen una sèrie d’avantatges sobre altres productes financers:
- Costos més reduïts: són inferiors en comparació amb els dels fons d’inversió i les accions. Això sí, cobren comissions de compra/venda, com les accions, depenent del bróker.
- Major flexibilitat: els ETFs són més flexibles en termes d’inversió que els fons d’inversió i altres instruments. El mercat de ETF és un mercat obert on els inversors poden comprar o vendre accions dels índexs en gairebé qualsevol moment.
- Major transparència: els ETFs són més transparents que els fons d’inversió i la majoria dels instruments derivats, ja que la majoria dels ETFs publiquen la seva informació diàriament. Això fa que sigui més fàcil per als inversors conèixer en què estan invertint i com s’estan comportant les seves inversions.
Això sí, amb els ETF no podràs gaudir dels avantatges fiscals dels fons d’inversió i requereixen una inversió mínima, que depèn de la seva cotització en el mercat.
Gràcies a inbestMe, podràs invertir en una cuidada selecció de productes que repliquen el comportament del S&P 500, com a fons indexats o ETFs. Des de 1.000 €, amb alta diversificació, i amb els quals podràs estalviar fins a un 85% en costos.
Si tens algun dubte sobre com invertir amb nosaltres, estarem encantats d’atendre’t.
