Los fondos de inversión sostenibles (ISR) se han convertido en uno de los más populares del mercado, gracias a su política en materia social y ambiental.
Sin embargo, al mismo tiempo, a muchos inversores les generan dudas sobre si realmente cubren sus expectativas en lo que a rentabilidad se refiere, especialmente si se comparan con los fondos no sostenibles.
¿Cuáles son más rentables? ¿Los fondos sostenibles o los fondos no sostenibles? Vamos a resolver todas las dudas a continuación.
Diferencias entre fondos de inversión sostenibles y no sostenibles
Los fondos de inversión sostenibles son aquellos que buscan obtener rendimientos financieros a largo plazo, al tiempo que tienen en cuenta el impacto ambiental, social y de gobierno de sus inversiones.
Esto significa que, en lugar de mirar únicamente el potencial de ganancias a corto plazo, estos fondos también evalúan cómo sus inversiones afectarán al medio ambiente y a la sociedad a largo plazo.
Por otro lado, los fondos de inversión no sostenibles no suelen tener en cuenta el impacto ambiental y social de sus inversiones y se enfocan únicamente en maximizar el rendimiento financiero a corto plazo.
En los últimos años, ha habido un aumento en la demanda de fondos de inversión socialmente responsables debido a la creciente conciencia sobre el cambio climático y la necesidad de adoptar prácticas empresariales más responsables.
Según el Informe anual de INVERCO y datos estudio Spainsif, la Inversión en activos considerados como sostenibles desde el punto de vista social y medioambiental creció un 35% en 2019, desde los 210.644 millones de euros en 2018 hasta los 285.454 millones en 2019.
Así, muchos inversores están buscando formas de invertir de manera responsable y sostenible, y los fondos de inversión sostenibles ofrecen una forma de hacerlo. Pero, ¿son realmente rentables los fondos ESG, especialmente si se compara con el rendimiento de otros fondos de inversión similares?
Fondos sostenibles o fondos no sostenibles ¿Cuál es más rentable?
Es difícil determinar de manera generalizada si los fondos ISR son más rentables que los fondos de inversión no sostenibles. Al fin y al cabo, depende de lo que estemos comparando. Sin embargo, algunos estudios han encontrado que los fondos ISR pueden ser tan rentables como los fondos de inversión no sostenibles en el largo plazo.
Entre ellos, destaca el estudio del banco suizo UBS, que concluyó que, entre el 2006 y el 2016, los fondos de inversión sostenibles tuvieron un rendimiento comparable al de los fondos de inversión no sostenibles.
Asimismo, un estudio realizado por el Centro de Investigación de Inversiones Sostenibles (Ceres, por sus siglas en inglés) encontró que, entre el 2014 y el 2018, los fondos de inversión sostenibles tuvieron un rendimiento similar al de los fondos de inversión no sostenibles.
Es más, si tomamos como referencia un estudio realizado por la Universidad de Cambridge, entre el 1999 y el 2010, los fondos de inversión sostenibles tuvieron un rendimiento incluso ligeramente superior al de los fondos de inversión no sostenibles.
De estos estudios se desprende que los fondos ISR no son menos rentables que los fondos tradicionales, e incluso pueden llegar a ser más rentables.
Tomando como referencia el índice MSCI World ESG Leaders Index, que engloba a todas aquellas empresas comprometidas con criterios sociales y medioambientales en todo el mundo, vemos que su rentabilidad con respecto al MSCI World es prácticamente la misma (12,75% frente al 12,81% anualizado en los últimos cinco años).
Eso sí, es importante tener en cuenta que invertir en fondos ISR no garantiza un rendimiento financiero positivo. Como con cualquier inversión, existe un riesgo de pérdida de capital.
Además, que de media los resultados hayan sido similares, no quiere decir que no existan fondos de inversión que no superen la rentabilidad de los fondos ESG. Por lo tanto, es importante hacer un análisis adecuado y consultar con un asesor financiero antes de tomar una decisión de inversión.
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