Inversión estilo ISR

Inversión Socialmente Responsable

Mejora tu rentabilidad invirtiendo con Fondos Indexados de forma responsable y con muy bajos costes

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Invierte en Índices Socialmente Responsables

Invierte en una cartera de Fondos Indexados con fondos socialmente responsables (ISR/ESG). Tu cartera tendrá entre un 90% y un 100% de fondos ISR en función de tu perfil inversor e importe invertidos. La cartera está compuesta por fondos que hacen exclusión de la industria controvertida, que filtran las mejores empresas según puntuación ESG e incluyen inversión de impacto positivo.

  • Desde 1.000 €
  • Solo 0,41% de coste gestión máx.
  • Alta diversificación

Si ya tienes fondos en otras entidades, podrás traspasarlos a inbestMe sin impacto fiscal. inbestMe se encargará de mantener el plan ajustado a tu perfil y procesar tus nuevas aportaciones. Invierte según tus valores con todas las ventajas de inbestMe: personalización, diversificación y bajos costes con acceso a los mejores fondos de las mejores gestoras mundiales.

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Composición

La composición de nuestras carteras de fondos indexados socialmente responsable (ISR) depende de la cantidad invertida. Por favor, ten en cuenta que los fondos finales de tu cartera pueden variar, ya que nuestro Comité de Inversión está mejorando constantemente las carteras. Para conocer en más detalles la distribución de tu cartera ISR personalizada te recomendamos responder nuestro breve cuestionario.

  • Para nuestras carteras de menos de 5.000 euros, combinamos 2 de los 4 fondos siguientes:
Fondos ISIN Artículo Grado de sostenibilidad
Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund - Institutional Hedged Accumulation (EUR) IE00BH65QP47 6 grado sostenibilidad a
Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Accumulation IE00B18GC888 6 grado sostenibilidad a
Amundi Index MSCI World SRI LU1861133145 8 grado sostenibilidad xaaa
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI LU1861137724 8 grado sostenibilidad xaa

 

  • Para nuestras carteras a partir de 5.000 euros, utilizamos hasta 13* fondos:
Fondos ISIN Artículo Grado de sostenibilidad
Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund - Institutional Hedged Accumulation (EUR) IE00BH65QP47 6 grado sostenibilidad a
Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Accumulation IE00B18GC888 6 grado sostenibilidad a
iShares Green Bond Index Fund (IE) IE00BD0DT578 9 grado sostenibilidad xaaplus
Amundi Index Barclays Euro AGG Corporate SRI LU1050468989 8 grado sostenibilidad xaaa
Vanguard U.S. Government Bond Index Fund - Institutional Accumulation EURO-HEDGED IE0007471471 6 grado sostenibilidad xa
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor Shares IE00B04GQR24 6 grado sostenibilidad a
iShares Emerging Markets Bond Index I2 Euro Hedged LU1373035663 6 grado sostenibilidad bb
DWS Floating Rate Notes LC LU0034353002 6 grado sostenibilidad aa
Amundi Index MSCI World SRI LU1861133145 8 grado sostenibilidad xaaa
Amundi Index MSCI Global Climate Change LU1437020909 9 grado sostenibilidad xaplus
BlackRock Global Impact Fund I EUR Hedged IE00BLJP7H80 9 grado sostenibilidad xaplus
Amundi Index MSCI USA SRI (Euro Hedged)
 LU1861134978 8 grado sostenibilidad xaaa
Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI LU1861137724 8 grado sostenibilidad xaa
Vanguard SRI European Stock Fund EUR Institutional Accumulation IE00B526YN16 8 grado sostenibilidad xaa

 

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Reglamento SFDR de la UE 2019/2088

En marzo de 2021 entró en vigor el Reglamento de la UE 2019/2088 (SFDR) sobre la divulgación de la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros para ayudar a la transparencia de la información sobre sostenibilidad. Este reglamento obliga a las principales gestoras de inversiones a clasificar sus fondos en 3 artículos:

  1. Artículo 6: Fondos sin objetivos de sostenibilidad.
  2. Artículo 8: Fondos que promueven iniciativas sociales y ambientales junto con los objetivos de resultados tradicionales.
  3. Artículo 9: Fondos con objetivos explícitos de sostenibilidad.

Nuestra cartera de Fondos Indexados ISR cuenta con 5 fondos incluidos en el artículo 8 y 3 fondos en el artículo 9, lo que la convierte en una de las carteras líderes del mercado español con mejores criterios de sostenibilidad.

Leer más detalles.

¿Cómo funciona el grado de sostenibilidad?

El grado de sostenibilidad es una forma de medir la puntuación ESG y saber cuán sostenibles son nuestras inversiones. Los riesgos y oportunidades ESG (entorno, social y gobernanza) pueden variar según la industria y la empresa. La sostenibilidad de nuestras carteras de Fondos Indexados ISR es XAA+++. Esta clasificación ISR sigue el modelo:

  • CCC - AAA → Indica la puntuación ESG del fondo.
  • X → Indica que el fondo excluye las industrias controvertidas. 
  • +, ++ o +++ → Indica que el fondo incluye inversión de impacto positivo y su grado.

La puntuación ESG de los fondos se clasifican del siguiente modo:

Rentabilidad inbestMe hom

Rezagado

Una empresa que va rezagada en su industria debido a su alta exposición e incapacidad para gestionar importantes riesgos ESG.

Rentabilidad inbestMe hom

Promedio

Una empresa con un historial mixto o no excepcional en la gestión de los riesgos y oportunidades ESG más significativos en relación con sus homólogos de la industria.

Rentabilidad inbestMe hom

Líder

Una empresa líder en su industria en la gestión de los riesgos y oportunidades ESG más importantes.

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Invierte con costes realmente bajos

IVA incluido. Hasta un 85% menos que los servicios tradicionales.

Cantidad invertida Comisión de gestión Coste Trading y Depositaría Coste implícito medio
1.000 € a 4.999,99 € 0,41% 0,105% 0,17% 
5.000 € a 99.999,99 € 0,41% 0,105% 0,21% 
100.000 € a 499.999,99 € 0,38% 0,105% 0,21% 
500.000 € a 999.999,99 € 0,30% 0,105% 0,21% 
1M € a 4.999.999,99 € 0,25% 0,06% 0,21%
Más de 5M € 0,13% 0,06% 0,21%

 

Rentabilidades

Si quieres conocer la rentabilidad esperada de una cartera de Fondos Indexados ISR te recomendamos visitar nuestra página de rentabilidades históricas.

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Más información

¿Qué es la inversión socialmente responsable?

La inversión socialmente responsable es aquella que, a parte de priorizar la rentabilidad de un activo, también tiene en cuenta su impacto en la sociedad y el medio ambiente. Por ejemplo, se priorizan aquellas compañías que protegen los derechos humanos e igualdad en el trabajo o que no promueven prácticas perjudiciales para la sociedad como el tabaquismo, alcoholismo o las apuestas.

¿Qué ventaja aporta invertir en una cartera ISR?

La gran ventaja que aporta invertir en una cartera con estilo ISR respecto a un fondo de inversión ISR es que, a través de una cartera, se puede adaptar este estilo al perfil inversor del cliente. Si el perfil inversor del cliente cambia, inbestMe podrá modificar automáticamente la cartera para adaptarla al nuevo perfil y el cliente no deberá buscar un nuevo fondo que encaje con su nuevo perfil.

¿Qué porcentaje de Fondos Indexados ISR tendrá mi cartera?

El porcentaje de Fondos ISR dependerá del importe invertido y de tu perfil inversor. En el caso de las carteras a partir de 5.000 € estas están formadas por hasta 11 fondos y el porcentaje de fondos socialmente responsables va desde un 46%, para un perfil inversor 1/10, hasta un 97% para el perfil inversor 10/10. En el caso de las carteras que estén en la situación temporal por debajo de 5.000 € estas están formadas por 2 fondos y el porcentaje va desde un 10%, para un perfil inversor 1/10, hasta el 100% para un perfil 10/10.

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¿Cómo traspaso mis fondos de inversión a inbestMe?

¿Cada cuánto se aplican rebalanceos en mi cartera de Fondos Indexados?

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