La inversión en fondos de inversión ha sido una estrategia financiera popular durante mucho tiempo, especialmente para los pequeños inversores, ya que ofrecen oportunidades de crecimiento y diversificación. A continuación te explicamos por qué invertir con un robo advisor.
Sin embargo, la era digital ha traído consigo una innovación que está cambiando la forma en que muchos inversores abordan la gestión de sus carteras: los robo advisors. Estas plataformas de inversión automatizadas están transformando el paisaje de la inversión, ofreciendo una alternativa atractiva y eficiente a la inversión directa en fondos.
Pero, ¿qué hace que un robo advisor sea una opción preferible para algunos inversores? ¿Cómo funcionan estos sistemas y qué ventajas ofrecen sobre la inversión tradicional en fondos? A continuación, te explicamos todos los detalles.
¿Qué es un robo advisor?
Un robo advisor, también conocido como gestor automatizado de inversiones, es una plataforma de inversión automatizada que utiliza algoritmos y tecnología avanzada para gestionar las inversiones de los clientes.
En contraposición a la gestión activa, donde un gestor de fondos toma decisiones basadas en análisis y juicio personal, un robo advisor normalmente sigue un enfoque de gestión pasiva. Esto significa que crea y mantiene una cartera diversificada basada en modelos matemáticos y algoritmos en lugar de predicciones, análisis o intuiciones humanas.
Esto significa que los robo advisors son herramientas diseñadas para todo tipo de inversores, pero especialmente para los menos experimentados.
¿Cómo funciona?
El funcionamiento de un robo advisor es relativamente sencillo. A través de un test, se determina el perfil de inversor.
Basándose en las respuestas proporcionadas, el robo advisor asigna al cliente a una cartera predeterminada, que está compuesta por una variedad de activos, como acciones, bonos y bienes raíces, y se selecciona para coincidir con las necesidades y preferencias del cliente.
Una vez que se ha seleccionado la cartera, el robo advisor invierte automáticamente el dinero del cliente en una combinación de fondos indexados o ETFs que reflejan la composición de la cartera elegida.
Todo esto se hace sin intervención humana activa. Además, el robo advisor controla continuamente la cartera y realiza transacciones automáticas para mantener la asignación de activos en línea con los objetivos.
Ventajas de optar por un robo advisor para invertir en fondos indexados
Invertir a través de un robo advisor en lugar de directamente en fondos es una opción inteligente para muchos inversores. Algunas de sus ventajas son las siguientes:
- Accesibilidad y comodidad: permiten a cualquier persona invertir en una cartera diversificada sin necesidad de ser un experto en finanzas, ni mucho menos. Puedes configurar y monitorear tu cartera desde cualquier lugar con acceso a internet, brindando una gran comodidad.
- Selección de fondos automatizada: basándose en tu perfil de riesgo y objetivos de inversión, un robo advisor selecciona los mejores fondos para tu cartera. Esto elimina la necesidad de investigación intensiva y toma de decisiones complicadas sobre dónde invertir tu dinero.
- Costes reducidos: en comparación con la gestión activa realizada por un gestor humano, los robo advisors suelen tener tarifas más bajas. Esto se debe a la naturaleza automatizada del servicio, que reduce la necesidad de intervención humana y, por lo tanto, los costes.
- Diversificación: los robo advisors invierten automáticamente en una amplia gama de activos, lo que ayuda a diversificar tu cartera. La diversificación puede reducir el riesgo y aumentar la oportunidad de rendimientos más estables a largo plazo.
- Rebalanceo continuo: La tecnología permite que los robo advisors monitoreen y ajusten tu cartera constantemente para asegurar que se mantenga alineada con tus objetivos. Esto es algo que podría ser tedioso y tiempo consumidor si lo hicieras por tu cuenta.
- Minimización de errores humanos: al automatizar el proceso de inversión, se eliminan muchos de los errores humanos comunes, como la toma de decisiones impulsiva o basada en emociones, lo que puede conducir a decisiones financieras más sólidas y racionales.
- Inversión sostenible: algunos roboadvisors ofrecen opciones de inversión sostenible, permitiendo invertir en activos que cumplan con criterios ambientales, sociales y de gobernanza (también conocido como ESG). Uno de los productos más interesantes en este sentido son los fondos indexados ISR.
- Asesoramiento personalizado: si bien la gestión se realiza principalmente mediante algoritmos, algunos robo advisors ofrecen acceso a asesores humanos para brindar un nivel adicional de apoyo y personalización según sea necesario.
- Transparencia: la mayoría de los roboadvisors ofrecen una total transparencia en cuanto a tarifas, rendimientos y composición de la cartera, lo que permite al inversor tener un control y entendimiento claro de sus inversiones.
Elegir la estrategia adecuada según tus necesidades
La elección de la estrategia de inversión adecuada es fundamental para alcanzar tus objetivos financieros. Esto depende de factores como tu edad, ingresos, tolerancia al riesgo y metas a largo plazo. Y aquí es donde el robo advisor puede resultar un instrumento excelente para alcanzar todas tus metas.
La clave es encontrar un robo advisor que comprenda tus necesidades y ofrezca las opciones que te ayuden a alcanzar tus objetivos financieros. inbestMe, gracias a nuestra selección cuidadosa de fondos indexados y el enfoque centrado en el cliente, es la elección perfecta para tu viaje de inversión.
¿A qué esperas para descubrir nuestro robo advisor y comenzar a invertir con nosotros?
