Los fondos indexados llevan tiempo subiendo como la espuma, y con razón, porque son una forma muy inteligente de beneficiarse del crecimiento natural del mercado. Ahora bien, hay que hacerlo con cabeza. Por eso, hoy, te traemos una guía básica para invertir en fondos de inversión indexados.
Conoce tu perfil de inversor
Lo primero que tienes que hacer para invertir correctamente en fondos indexados (o en cualquier otra inversión) es conocer bien tu perfil inversor. De lo contrario, puede que ganes menos de lo que podrías o que asumas unos riesgos mayores de los que deberías.
Te recomendamos echar un vistazo a nuestra guía para diseñar tu perfil de inversor, de forma que sepas cuál es tu perfil. Para ello, se valoran aspectos tales como la aversión al riesgo, la edad, la situación financiera, los conocimientos en temas de inversión, etc.
También puedes realizar este breve test para conocer tu perfil de riesgo y obtener tu plan personalizado en menos de 1 minuto.
Una vez tengas claro cuál es tu perfil de inversor, es el momento de pasar a la siguiente etapa del proceso.
Elige cómo invertir en fondos
Una vez conoces tu perfil de inversor es el momento de elegir cuál es la forma en que vas a invertir en los fondos de inversión. Y es que, aunque parezca que solo hay una forma, la verdad es que hay una buena variedad de ellas.
Por ejemplo, puedes invertir en fondos indexados seleccionándolos tú mismo (por ejemplo, comprando fondos cotizados) o acudiendo al fondo de inversión activa de alguna gestora dada. Pero también puedes invertir en carteras de fondos indexados.
Las carteras de fondos indexados te permiten beneficiarte de todas las ventajas de los mejores fondos indexados y fondos cotizados, pero con mayores facilidades (por ejemplo, algunos de los fondos presentes en estas carteras no están al alcance de los pequeños inversores).
Además, al invertir en una cartera de fondos, por definición, estás diversificando más el riesgo. Pero de eso, mejor, hablamos un poco más en el siguiente punto.
Invierte en carteras de fondos indexados adecuadas a tu perfil
Una vez sepas en qué tipo de fondo de inversión quieres invertir (probablemente hayas decidido hacerlo en carteras de fondos indexados, puesto que son la mejor opción), deberás elegir cuáles son los mejores fondos para tu perfil (o las mejores carteras).
En este sentido, puedes echar, por ejemplo, un vistazo a nuestras carteras de fondos indexados. La idea es encontrar aquellos fondos o carteras cuyo tipo de gestión y activo bajo gestión concuerden más con nuestro perfil de inversor.
Así, si tenemos un perfil más agresivo, deberemos apostar por aquellos modelos que nos aporten una mayor exposición a la renta variable, mientras que, si tenemos un perfil más conservador, quizá nos interese más apostar por tener una mayor exposición a la renta fija.
Invierte periódicamente
Una vez hayas decidido cuál es el fondo de inversión o la cartera de fondos más adecuada para ti, queda el último punto del proceso de esta guía de inversión en fondos indexados: Invertir periódicamente.
Cada mes deberías dedicar una parte de tus ingresos a invertir en los fondos que hayas seleccionado, a fin de ir promediando las ganancias y las pérdidas, tratando de evitar que la aportación que hayas hecho al fondo sea en el peor momento posible.
De hecho, deberías tratar de invertir un poco más en aquellos momentos en los que el mercado esté más barato. Pero bueno, con invertir un poco cada mes, es suficiente.
Como puedes ver, invertir en fondos de inversión indexados no tiene mucho misterio, pero hay que hacerlo de forma inteligente. Esperamos que esta guía básica para invertir en fondos de inversión indexados te haya resultado útil para lograrlo.
