Títulos

Carteira de Títulos 100% automatizada com desempenho máximo

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Carteira de Títulos: a carteira 100% de renda fixa

Invista em uma carteira 100% de renda fixa ou títulos de fundos de índice ou ETFs com títulos corporativos ou títulos governamentais. Uma carteira de títulos simplifica o gerenciamento e é mais ideal do ponto de vista fiscal. Nosso portfólio de títulos automatizados é amplamente diversificado e pode proporcionar melhores retornos com risco controlado.

Carteira de títulos
Fundos

De
1.000 €
  • Com os melhores fundos do mercado monetário
  • Os melhores fundos de títulos de índice
  • Adie sua tributação até a retirada
  • Carteira de fundos transferíveis (apenas para residentes espanhóis)
  • Cobertura: FOGAIN (Fundo Espanhol de Garantia de Investimentos).
  • Guardião nacional
Abrir Carteira de títulos em fundos de índice

Carteira de títulos
ETF

De
5.000 €/$
  • Com os melhores ETFs do mercado monetário
  • Os melhores ETFs de títulos indexados
  • ETFs de acumulação.
  • Otimização Fiscal Inteligente
  • Opção em Euros ou Dólar
  • Cobertura: SIPC
  • Custodiante internacional
Abrir carteira de títulos em EUR em ETFs
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Adicionalmente...

Combinação de fundos do mercado monetário, títulos corporativos e títulos governamentais

Prazo médio dos títulos abaixo de 2 anos

TIR líquida estimada em EUR: 3,80%*
Última atualização: 10/12/2023

TIR líquida estimada em USD: 5,16%*
Última atualização: 10/12/2023

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Rentabilidades

A carteira de Títulos foi desenhada com vencimentos curtos, inferiores a 2 anos, para reduzir sua volatilidade e os riscos de quedas.

*A TIR publicada é a estimativa do rendimento médio atual dos fundos monetários e obrigacionistas que compõem a carteira, ponderada pelo seu peso e descontando todas as comissões suportadas pela carteira, o TER dos fundos (média de 0,38%), a comissão média gestão (0,35%) e custódia máxima (0,105%).

A TIR não é, portanto, garantida. A rentabilidade que a carteira efetivamente obtiver será diferente uma vez que o valor dos fundos poderá variar em função da evolução das taxas de juro e dos prémios de risco de crédito.

Se você deseja saber a rentabilidade esperada de uma carteira de títulos, recomendamos que visite nossa página de rentabilidades históricas.

Nota importante: Retornos passados não são garantia de retornos futuros. Os mercados financeiros de longo prazo apresentam geralmente uma tendência ascendente natural, embora possam ser muito voláteis no curto prazo.

Alguns dados combinam dados históricos reais e dados de um backtest. Da mesma forma, no caso deste portfólio ele passou por uma reformulação completa a partir de 01/09/2023.

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Composição

Uma carteira de títulos com fundos ou ETFs simplifica o gerenciamento e é mais ideal do ponto de vista fiscal do que comprar títulos do tesouro ou títulos diretamente. Nosso portfólio de títulos automatizados é amplamente diversificado e projetado para maximizar retornos. O comitê de investimentos leva em consideração a curva de taxas existente para otimizar sua distribuição.

É uma combinação de fundos monetários, títulos corporativos e títulos governamentais para evitar a volatilidade das ações, preservar o capital e gerar o maior retorno possível de acordo com os interesses atuais. Embora os títulos sejam menos voláteis que as ações, eles não estão isentos de risco.

  • Abaixo você pode ver a distribuição das diferentes carteiras
Fundos – Carteira de títulos em EUR:
Fundos ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 6
JPM Euro Government Short Duration Bond Fund LU0408877925 Art. 6
AXA WF Euro Credit Short Duration LU0451400914 Art. 8
DWS Floating Rate Notes LC LU0034353002 Art. 6
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8
ETFs – Carteira de títulos em EUR:
ETFs ISIN SFDR*
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF – Acc FR0010510800 Art. 6
Amundi Index Euro Corporate SRI 0-3 Y UCITS ETF DR (C) LU2037748774 Art. 6
Xtrackers Eurozone Government Bond 1-3 UCITS ETF 1C LU0290356871 Art. 6
iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Acc) IE000RHYOR04 Art. 6
Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF LU1109942653 Art. 6
ETFs – Carteira de títulos em USD:
ETFs ISIN SFDR*
Lyxor Fed Funds US Dollar Cash UCITS ETF – Acc LU1233598447 Art. 6
Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating IE00BLRPPV00 Art. 6
iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc) IE00BGCSB447 Art. 6
iShares USD Short Duration Corporate Bond UCITS ETF (Acc) IE00BYXYYP94 Art. 6

*SFDR: É a sigla Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis e é o Regulamento de Divulgação de Finanças Sustentáveis da UE (SFDR). Trata-se de um conjunto de regras da UE que visam tornar o perfil de sustentabilidade dos fundos mais comparável e melhor compreendido pelos investidores finais. Artigo 8: são aqueles que promovem iniciativas sociais e ambientais paralelamente aos tradicionais objetivos de resultados. Artigo 9: são aqueles com um objetivo de investimento sustentável claramente definido.

NOTA IMPORTANTE: Observe que os recursos finais da sua carteira podem variar, pois nosso Comitê de Investimentos está constantemente melhorando as carteiras. Além disso, para investimentos inferiores a 5.000€ a carteira será uma versão simplificada com dois dos fundos mencionados. Para saber mais sobre a distribuição do seu portfólio personalizado, recomendamos que você responda nosso breve questionário.

Na concepção destas carteiras e na selecção de fundos ou ETFs, procura-se a máxima diversificação global, a maior eficiência retorno/risco e, ao mesmo tempo, a minimização de custos. Visite nosso FAQ sobre como funciona o nível de sustentabilidade.

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Custos

Fundos – Carteira de títulos em EUR:
Valor investido Taxa de administração Custo de depositário e negociação Custo médio integrado do ativo
1.000€ a 4.999,99€ 0.41% 0.105% 0.45%
5.000€ a 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.38%
100.000€ a 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.38%
500.000€ a 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.38%
1M€ a 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.38%
Mais de 5M€ 0.13% 0.06% 0.38%
ETFs – Carteira de Títulos em EUR:
Valor investido Taxa de administração Custos de negociação e depósito Custo implícito médio
5.000€ a 99.999,99€ 0,41% 0,105% 0,12%
100.000€ a 499.999,99€ 0,38% 0,105% 0,12%
500.000€ a 999.999,99€ 0,30% 0,105% 0,12%
1M€ a 4.999.999,99€ 0,25% 0,06% 0,12%
Mais de 5M€ 0,13% 0,06% 0,12%
ETFs – Carteira de Títulos em USD:
Valor investido Taxa de administração Custo de depositário e negociação Custo médio integrado do ativo
5.000€ a 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.11%
100.000€ a 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.11%
500.000€ a 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.11%
1M€ a 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.11%
Mais de 5M€ 0.13% 0.06% 0.11%

Plano de Pensão
ISR

A partir de 250€

Fundos de Índice
Padrão

A partir de 1.000€

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Estamos aqui para ajudá-lo!

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nós temos a resposta.

Às vezes, as questões financeiras são complexas, e é por isso que elaboramos nosso carteira de títulos para torná-lo o mais fácil de entender possível. Aqui estão algumas das perguntas mais frequentes.

A TIR publicada é a rentabilidade média actual (no vencimento) dos fundos monetários e obrigacionistas que compõem a carteira ponderada pelo seu peso e descontando todas as comissões suportadas pela carteira, o TER dos fundos (média de 0,15%), a média taxa de administração (0,38%) e custódia máxima (0,11%). O retorno anual da carteira pode ser diferente.

Não! A TIR é uma indicação da rendibilidade anual ponderada (líquida de comissões) gerada pela carteira de fundos que a compõem e não tem de ser a rendibilidade que a carteira efectivamente obtém uma vez que o valor dos fundos pode variar em função da evolução dos taxa de juros.

A carteira é composta por fundos transferíveis e com diferimento de impostos para otimizar e atrasar ao máximo a tributação (residentes em Espanha). No caso de saques com ganhos de capital, estes estarão sujeitos a retenção na fonte de acordo com a alíquota do imposto de renda pessoa física. No caso dos ETFs, os OICVM e a acumulação são utilizados para que sejam tão eficazes quanto possível e não haja retenções sobre ganhos de capital. Mesmo assim, você deve reportar seus ganhos de capital na sua declaração anual.

A carteira foi concebida com fundos do mercado monetário e de obrigações que geralmente apresentam menos volatilidade do que ações. Ainda assim, as obrigações não estão isentas de risco, uma vez que o seu valor pode variar em função da evolução das taxas de juro e dos prémios de risco de crédito. Se você deseja uma carteira com pouco risco, uma Carteira Poupança pode ser melhor para você.

Sim, em todas as nossas carteiras você pode sacar dinheiro e tê-lo disponível em 5 dias úteis. Esta carteira está desenhada para um horizonte de cerca de 3 anos ou mais, pois, embora apresente menor volatilidade que uma carteira de ações, está sujeita a riscos de taxa de juro.

Se você deseja uma carteira com risco mínimo, recomendamos que considere nossa Carteira Poupança, que foi projetada para ter baixíssima volatilidade.

Outras perguntas sobre carteiras de títulos:

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Como transfiro meus fundos de investimento para o inbestMe?

Com que frequência você reequilibra minha carteira de Fundos de Índice?

Para obter mais informações, você pode consultar nossas Perguntas frequentes sobre carteiras de títulos.