Obligations

Portefeuille d'obligations 100% automatisé avec une performance maximale

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Portefeuille d'Obligations : le portefeuille 100% de Revenu fixe

Investissez dans un portefeuille 100 % de titres à revenu fixe ou d'obligations à partir de fonds indiciels ou d'ETF avec des obligations d'entreprises ou d'État. Un portefeuille d’obligations simplifie la gestion et est plus optimal sur le plan fiscal. Notre portefeuille d'obligations automatisé est largement diversifié et peut vous offrir de meilleurs rendements avec un risque contrôlé.

Portefeuille d'obligations
Fonds mutuels

À partir de
1.000€
  • Avec les meilleurs fonds monétaires
  • Les meilleurs fonds indiciels d’obligations
  • Reportez votre imposition jusqu’au retrait
  • Portefeuille de fonds transférables (uniquement pour les résidents espagnols)
  • Couverture : FOGAIN (Fonds Espagnol de Garantie des Investissements).
  • Dépositaire national
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Portefeuille d'obligations
ETF

À partir de
5.000 €/$
  • Avec les meilleurs ETF monétaires
  • Les meilleurs ETF d’obligations indiciels
  • ETF de capitalisation.
  • Optimisation fiscale intelligente
  • Option en Euros ou Dollar
  • Couverture : SIPC
  • Dépositaire international
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En plus...

Combinaison de fonds monétaires, d'obligations d'entreprises et d'obligations d'État

Maturité moyenne des obligations inférieure à 2 ans

Rendement net estimé en EUR: 3,80%*
Dernière mise à jour: 12/10/2023

Rendement net estimé en USD: 5,16%*
Dernière mise à jour: 12/10/2023

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Rentabilités

Le portefeuille d’Obligations a été conçu avec des maturités courtes, inférieures à 2 ans, pour réduire sa volatilité et les risques de baisse.

*Le Rendement publié est le rendement moyen actuel estimé des fonds monétaires et obligataires qui composent le portefeuille, pondéré par leur poids et en actualisant toutes les commissions supportées par le portefeuille, le TER des fonds (0,38% en moyenne), la moyenne des commissions gestion (0,35%) et garde maximale (0,105%).

Le rendement n’est donc pas garanti. La rentabilité qu’obtient réellement le portefeuille sera différente puisque la valeur des fonds peut varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêt et des primes de risque de crédit.

Si vous souhaitez connaître la rentabilité attendue d’un portefeuille obligataire, nous vous recommandons de visiter notre page des rendements.

Note importante: Les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs. Les marchés financiers à long terme ont généralement une tendance naturelle à la hausse alors qu’ils peuvent être très volatils à court terme.

Certaines données combinent des données historiques réelles et des données issues d’un backtest. De même, dans le cas de ce portefeuille, il a fait l’objet d’une refonte complète à compter du 01/09/2023.

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Composition

Un portefeuille d’obligations composé de fonds ou d’ETF simplifie la gestion et est plus optimal sur le plan fiscal que l’achat direct de bons du Trésor ou d’obligations. Notre portefeuille d’obligations automatisé est largement diversifié et conçu pour maximiser les rendements. Le comité d’investissement prend en compte la courbe des taux existante pour optimiser sa répartition.

Il s’agit d’une combinaison de fonds monétaires, d’obligations d’entreprises et d’obligations d’État pour éviter la volatilité des actions, préserver le capital et générer le rendement le plus élevé possible en fonction des intérêts actuels. Même si les obligations sont moins volatiles que les actions, elles ne sont pas sans risque.

  • Ci-dessous vous pouvez voir la répartition des différents portefeuilles
Fonds – Portefeuille d’obligations EUR:
Fonds ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 6
JPM Euro Government Short Duration Bond Fund LU0408877925 Art. 6
AXA WF Euro Credit Short Duration LU0451400914 Art. 8
DWS Floating Rate Notes LC LU0034353002 Art. 6
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8
ETF – Portefeuille d’obligations EUR:
ETF ISIN SFDR*
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF – Acc FR0010510800 Art. 6
Amundi Index Euro Corporate SRI 0-3 Y UCITS ETF DR (C) LU2037748774 Art. 6
Xtrackers Eurozone Government Bond 1-3 UCITS ETF 1C LU0290356871 Art. 6
iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Acc) IE000RHYOR04 Art. 6
Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF LU1109942653 Art. 6
ETF – Portefeuille d’obligations USD:
ETF ISIN SFDR*
Lyxor Fed Funds US Dollar Cash UCITS ETF – Acc LU1233598447 Art. 6
Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating IE00BLRPPV00 Art. 6
iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc) IE00BGCSB447 Art. 6
iShares USD Short Duration Corporate Bond UCITS ETF (Acc) IE00BYXYYP94 Art. 6

*SFDR: Il s’agit de l’acronyme Sustainable Finance Disclosure Règlement et il s’agit du Règlement européen sur la divulgation des informations financières durables (SFDR). Il s’agit d’un ensemble de règles européennes visant à rendre le profil de durabilité des fonds plus comparable et mieux compris par les investisseurs finaux.Article 8: ont ceux qui promeuvent les initiatives sociales et environnementales aux côtés des objectifs de résultats traditionnels. Article 9: ont ceux qui promeuvent les initiatives sociales et environnementales aux côtés des objectifs de résultats traditionnels.

NOTE IMPORTANTE: Veuillez noter que les fonds finaux de votre portefeuille peuvent varier, car notre comité d’investissement améliore constamment les portefeuilles. De plus, pour les investissements inférieurs à 5 000 €, le portefeuille sera une version simplifiée avec deux des fonds mentionnés. Pour en savoir plus sur la répartition de votre portefeuille personnalisé, nous vous recommandons de répondre à notre bref questionnaire.

Dans la conception de ces portefeuilles et dans la sélection de fonds ou d’ETF, on recherche une diversification mondiale maximale, la plus grande efficacité rendement/risque et, en même temps, une minimisation des coûts. Consultez notre FAQ sur le fonctionnement du niveau de soutenabilité.

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Coûts

Fonds – Portefeuille d’obligations EUR:
Montant investi Frais de gestion Frais de dépositaire et de négociation Coût intégré moyen de l’actif
1.000€ à 4.999,99€ 0.41% 0.105% 0.45%
5.000€ à 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.38%
100.000€ à 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.38%
500.000€ à 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.38%
1M€ à 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.38%
Plus de 5M€ 0.13% 0.06% 0.38%
ETF – Portefeuille d’obligations EUR:
Montant investi Frais de gestion Frais de négociation et de dépôt Coût implicite moyen
5.000€ à 99.999,99€ 0,41% 0,105% 0,12%
100.000€ à 499.999,99€ 0,38% 0,105% 0,12%
500.000€ à 999.999,99€ 0,30% 0,105% 0,12%
1M€ à 4.999.999,99€ 0,25% 0,06% 0,12%
Plus de 5M€ 0,13% 0,06% 0,12%
ETF – Portefeuille d’obligations USD:
Montant investi Frais de gestion Frais de dépositaire et de négociation Coût intégré moyen de l’actif
5.000€ à 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.11%
100.000€ à 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.11%
500.000€ à 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.11%
1M€ à 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.11%
Plus de 5M€ 0.13% 0.06% 0.11%

Plan de retraite
ISR

À partir de 250 €

Fonds indiciels
Standard

À partir de 1.000 €

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nous avons la réponse.

Parfois, les problèmes d’argent sont complexes, c’est pourquoi nous concevons notre portefeuille d’obligations pour le rendre aussi simple à comprendre que possible. Voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées.

Le Rendement publié est le rendement moyen actuel (à maturité) des fonds monétaires et obligataires composant le portefeuille pondéré par leur poids et actualisé de toutes les commissions supportées par le portefeuille, le TER des fonds (0,15% en moyenne), le frais de gestion (0,38%) et la garde maximale (0,11%). Le rendement annuel du portefeuille peut être différent.

Non! Le rendement est une indication du rendement annualisé pondéré (net de commissions) généré par le portefeuille de fonds qui le compose et ne doit pas nécessairement être le rendement que le portefeuille obtient réellement puisque la valeur des fonds peut varier en fonction de l’évolution de taux d’intérêt.

Le portefeuille est composé de fonds transférables et avec report d’impôt pour optimiser et retarder au maximum l’imposition (résidents d’Espagne). Dans le cas de retraits avec plus-values, celles-ci feront l’objet d’une retenue à la source selon le taux de l’impôt sur le revenu des personnes physiques. Dans le cas des ETF, les UCITs et la capitalisation sont utilisés de manière à ce qu’ils soient les plus efficaces possibles et qu’il n’y ait aucune retenue sur les plus-values. Vous devez néanmoins déclarer vos plus-values dans votre déclaration annuelle.

Le portefeuille a été conçu avec des fonds du marché monétaire et obligataires qui présentent généralement moins de volatilité que les actions. Pour autant, les obligations ne sont pas sans risque puisque leur valeur peut varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêt et des primes de risque de crédit. Si vous souhaitez un portefeuille peu risqué, un portefeuille d’épargne pourrait être mieux adapté à vos besoins.

Oui, dans tous nos portefeuilles, vous pouvez retirer de l’argent et le disposer dans les 5 jours ouvrables. Ce portefeuille est conçu pour un horizon d’environ 3 ans ou plus puisque, bien qu’il présente moins de volatilité qu’un portefeuille d’actions, il est soumis aux risques de taux d’intérêt.

Si vous souhaitez un portefeuille avec un risque minimal, nous vous recommandons de considérer notre Portefeuille d’épargne, qui a été conçu pour avoir une très faible volatilité.

Autres questions sur les portefeuilles d’obligations :

En savoir plus sur les fonds indiciels

Comment transférer mes fonds d’investissement vers inbestMe ?

À quelle fréquence rééquilibrez-vous mon portefeuille de fonds indiciels ?

Pour plus d’informations, vous pouvez consulter notre Foire aux questions sur les portefeuilles d’obligations.