Obbligazioni

Portafoglio obbligazionario automatizzato al 100% con il massimo rendimento

Aperto Portafoglio obbligazionario

Portafoglio obbligazionario: il portafoglio a reddito fisso al 100%.

Investi in un portafoglio obbligazionario o a reddito fisso al 100% da fondi indicizzati o ETF con obbligazioni societarie o titoli di stato. Un portafoglio obbligazionario semplifica la gestione ed è fiscalmente più ottimale. Il nostro portafoglio obbligazionario automatizzato è ampiamente diversificato e può offrirti rendimenti migliori con un rischio controllato.

Portafoglio obbligazionario
Fondi comuni di investimento

A partire dal
1.000€
  • Con i migliori fondi del mercato monetario
  • I migliori fondi obbligazionari indicizzati
  • Rinviare la tassazione fino al ritiro
  • Portafoglio di fondi trasferibili (solo per residenti spagnoli)
  • Copertura: FOGAIN (Fondo spagnolo di garanzia degli investimenti).
  • Custode nazionale
Aperto Portafoglio obbligazionario in fondi indicizzati

Portafoglio obbligazionario
ETF

A partire dal
5.000 €/$
  • Con i migliori ETF del mercato monetario
  • I migliori ETF obbligazionari indicizzati
  • ETF ad accumulazione.
  • Ottimizzazione fiscale intelligente
  • Opzione in Euro o Dollari
  • Copertura: SIPC
  • Custode internazionale
Aprire il portafoglio obbligazionario in EUR negli ETF
Aprire il portafoglio obbligazionario in USD negli ETF

In aggiunta...

Combinazione di fondi del mercato monetario, obbligazioni societarie e titoli di Stato

Scadenza media delle obbligazioni inferiore a 2 anni

Rendimento netto stimato in EUR: 3,80%*
Ultimo aggiornamento: 10/12/2023

Rendimento netto stimato in USD: 5,16%*
Ultimo aggiornamento: 10/12/2023

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Redditività

Il portafoglio obbligazionario è stato concepito con scadenze brevi, inferiori a 2 anni, per ridurne la volatilità e i rischi di ribasso.

*Il Rendimento pubblicato è la stima del rendimento medio attuale dei fondi monetari e obbligazionari che compongono il portafoglio, ponderato in base al loro peso e scontando tutte le commissioni a carico del portafoglio, il TER dei fondi (0,38% medio), la commissione media gestione (0,35%) e massima custodia (0,105%).

Il Rendimento non è pertanto garantito. La redditività che il portafoglio otterrà effettivamente sarà diversa poiché il valore dei fondi può variare a seconda dell’evoluzione dei tassi di interesse e dei premi per il rischio di credito.

Se vuoi conoscere la redditività attesa di un portafoglio obbligazionario, ti consigliamo di visitare la nostra pagina dei rendimenti storici.

Nota importante: I rendimenti passati non sono garanzia di rendimenti futuri. I mercati finanziari a lungo termine hanno generalmente una tendenza naturale al rialzo mentre possono essere molto volatili nel breve termine.

Alcuni dati combinano dati storici reali e dati provenienti da un backtest. Allo stesso modo, nel caso di questo portafoglio è stato sottoposto a una riprogettazione completa a partire dal 1/9/2023.

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Composizione

Un portafoglio obbligazionario con fondi o ETF semplifica la gestione ed è fiscalmente più ottimale rispetto all’acquisto diretto di buoni del tesoro o obbligazioni. Il nostro portafoglio obbligazionario automatizzato è ampiamente diversificato e progettato per massimizzare i rendimenti. Il comitato d’investimento tiene conto della curva dei tassi esistente per ottimizzarne la distribuzione.

Si tratta di una combinazione di fondi monetari, obbligazioni societarie e titoli di Stato per evitare la volatilità delle azioni, preservare il capitale e generare il massimo rendimento possibile in linea con gli interessi attuali. Sebbene le obbligazioni siano meno volatili delle azioni, non sono esenti da rischi.

  • Di seguito potete vedere la distribuzione dei diversi portafogli
Fondi – Portafoglio obbligazionario in EUR:
Fondi ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 6
JPM Euro Government Short Duration Bond Fund LU0408877925 Art. 6
AXA WF Euro Credit Short Duration LU0451400914 Art. 8
DWS Floating Rate Notes LC LU0034353002 Art. 6
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8
ETFs – EUR Bond portfolio:
ETFs ISIN SFDR*
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF – Acc FR0010510800 Art. 6
Amundi Index Euro Corporate SRI 0-3 Y UCITS ETF DR (C) LU2037748774 Art. 6
Xtrackers Eurozone Government Bond 1-3 UCITS ETF 1C LU0290356871 Art. 6
iShares EUR Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Acc) IE000RHYOR04 Art. 6
Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF LU1109942653 Art. 6
ETFs – USD Bonds portfolio:
ETFs ISIN SFDR*
Lyxor Fed Funds US Dollar Cash UCITS ETF – Acc LU1233598447 Art. 6
Vanguard U.S. Treasury 0-1 Year Bond UCITS ETF (USD) Accumulating IE00BLRPPV00 Art. 6
iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc) IE00BGCSB447 Art. 6
iShares USD Short Duration Corporate Bond UCITS ETF (Acc) IE00BYXYYP94 Art. 6

*SFDR: È l’acronimo Sustainable Finance Disclosure Regolamento ed è il Sustainable Finance Disclosure Regolamento (SFDR) dell’Unione Europea. Si tratta di un insieme di norme UE che mirano a rendere il profilo di sostenibilità dei fondi più comparabile e meglio compreso dagli investitori finali. Articolo 8: sono quelli che promuovono iniziative sociali e ambientali accanto ai tradizionali obiettivi di risultato Articolo 9: sono quelli con un obiettivo di investimento sostenibile chiaramente definito.

NOTA IMPORTANTE: tieni presente che i fondi finali nel tuo portafoglio possono variare, poiché il nostro Comitato per gli investimenti migliora costantemente i portafogli. Inoltre per investimenti inferiori a 5.000 euro il portafoglio sarà una versione semplificata con due dei fondi citati. Per saperne di più sulla distribuzione del tuo portafoglio personalizzato, ti consigliamo di rispondere al nostro breve questionario.

Nella progettazione di questi portafogli e nella selezione di fondi o ETF, si ricerca la massima diversificazione globale, la massima efficienza rendimento/rischio e, allo stesso tempo, la minimizzazione dei costi. Visita le nostre domande frequenti su Come funziona il livello di sostenibilità.

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Costi

Fondi – Portafoglio obbligazionario in EUR:
Importo investito Commissione di gestione Costo di deposito e di negoziazione Costo medio incorporato del bene
Da 1.000€ a 4.999,99€ 0.41% 0.105% 0.45%
Da 5.000€ a 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.38%
Da 100.000€ a 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.38%
Da 500.000€ a 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.38%
Da 1M€ a 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.38%
Più di 5M€ 0.13% 0.06% 0.38%
ETF – Portafoglio obbligazionario in EUR:
Importo investito Commissione di gestione Costi di negoziazione e di deposito Costo medio implicito
Da 5.000€ a 99.999,99€ 0,41% 0,105% 0,12%
Da 100.000€ a 499.999,99€ 0,38% 0,105% 0,12%
Da 500.000€ a 999.999,99€ 0,30% 0,105% 0,12%
Da 1M€ a 4.999.999,99€ 0,25% 0,06% 0,12%
Più di 5M€ 0,13% 0,06% 0,12%
ETF – Portafoglio obbligazionario in USD:
Importo investito Commissione di gestione Costo di deposito e di negoziazione Costo medio incorporato del bene
Da 5.000€ a 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.11%
Da 100.000€ a 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.11%
Da 500.000€ a 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.11%
Da 1M€ a 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.11%
Più di 5M€ 0.13% 0.06% 0.11%

Piano pensionistico
ISR

A partire da 250€

Fondi indicizzati
Standard

A partire da 1.000€

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Siamo qui per aiutarvi!

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Non tenerla per te,
abbiamo la risposta.

A volte le questioni monetarie sono complesse, motivo per cui creiamo il nostro portafoglio obbligazionario per renderlo il più semplice possibile. Ecco alcune delle domande più frequenti.

Il Rendimento pubblicato è il rendimento medio attuale (alla scadenza) dei fondi monetari e obbligazionari che compongono il portafoglio ponderato in base al loro peso e scontando tutte le commissioni sostenute dal portafoglio, il TER dei fondi (0,15% in media), il rendimento medio commissione di gestione (0,38%) e custodia massima (0,11%). Il rendimento annuo del portafoglio può essere diverso.

No! Il Rendimento è un’indicazione del rendimento annualizzato ponderato (al netto delle commissioni) generato dal portafoglio di fondi che lo compongono e non deve essere il rendimento che il portafoglio effettivamente ottiene poiché il valore dei fondi può variare a seconda dell’evoluzione dei tassi di interesse.

Il portafoglio è composto da fondi trasferibili e con differimento fiscale per ottimizzare e ritardare il più possibile la tassazione (residenti in Spagna). Nel caso di prelievi con plusvalenze, queste saranno soggette a ritenuta secondo l’aliquota Irpef. Nel caso degli ETF si utilizzano UCITs e accumulazione in modo che siano quanto più efficaci possibile e non vi siano ritenute sulle plusvalenze. Anche così, devi riportare le tue plusvalenze nella tua dichiarazione annuale.

Il portafoglio è stato progettato con fondi del mercato monetario e obbligazionari che generalmente presentano una volatilità inferiore rispetto alle azioni. Ciononostante, le obbligazioni non sono esenti da rischi poiché il loro valore può variare a seconda dell’evoluzione dei tassi di interesse e dei premi per il rischio di credito. Se desideri un portafoglio con pochi rischi, un portafoglio di risparmio potrebbe essere migliore per te.

Sì, in tutti i nostri portafogli puoi prelevare denaro e averlo a disposizione in 5 giorni lavorativi. Questo portafoglio è progettato per un orizzonte di circa 3 anni o più poiché, pur presentando una volatilità inferiore rispetto a un portafoglio azionario, è soggetto a rischi di tasso di interesse.

Se desideri un portafoglio con un rischio minimo, ti consigliamo di prendere in considerazione il nostro Portafoglio di risparmio, che è stato progettato per avere una volatilità molto bassa.

Altre domande sui portafogli obbligazionari:

Ulteriori informazioni sui fondi indicizzati

Come posso trasferire i miei fondi di investimento su inbestMe?

Con quale frequenza ribilancia il mio portafoglio di fondi indicizzati?

Per ulteriori informazioni, puoi consultare le nostre domande frequenti sui portafogli obbligazionari.