Obbligazioni verdi

Un portafoglio di obbligazioni verdi e obbligazioni ISR fal 100% per un mondo più sostenibile

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Portafoglio obbligazioni ISR e obbligazioni verdi: scopri il portafoglio obbligazioni SRI e obbligazioni verdi al 100%.

Investi in un portafoglio socialmente responsabile al 100% di fondi o ETF ISR e obbligazioni verdi. Il tuo portafoglio avrà il 100% di fondi ISR. Il portafoglio è composto da fondi che escludono settori controversi, filtrano le migliori aziende in base ai punteggi ESG e includono obbligazioni verdi che mirano a finanziare progetti sostenibili che contribuiscono a mitigare il cambiamento climatico.

Portafoglio obbligazionario ISR e Obbligazioni verdi

A partire dal
1.000€
  • Con i migliori fondi del mercato monetario ISR
  • I migliori fondi obbligazionari ISR indicizzati
  • I migliori fondi di obbligazioni verdi indicizzati
  • Rinviare la tassazione fino al ritiro
  • Portafoglio di fondi trasferibili (solo per residenti spagnoli)
  • Copertura: FOGAIN (Fondo spagnolo di garanzia degli investimenti).
  • Custode nazionale
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In aggiunta...

Combinazione tra obbligazioni ISR e obbligazioni verdi

Scadenza media delle obbligazioni inferiore a 2 anni

Rendimento netto stimato in EUR: 3.95%*
Ultimo aggiornamento: 10/12/2023

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Redditività

Il portafoglio di obbligazioni ISR e green bond è stato progettato con scadenze brevi, inferiori a 2 anni, per ridurne la volatilità e i rischi di ribasso.

*Il rendimento pubblicato è il rendimento medio attuale (alla scadenza) dei fondi del mercato monetario e obbligazionario che compongono il portafoglio ponderato in base al loro peso e scontando tutte le commissioni a carico del portafoglio, il TER dei fondi (0,34% in media), la commissione di gestione media (0,35%) e la custodia massima (0,105%).

Il Rendimento non è pertanto garantito. La redditività che il portafoglio otterrà effettivamente sarà diversa poiché il valore dei fondi può variare a seconda dell’evoluzione dei tassi di interesse e dei premi per il rischio di credito.

Se vuoi conoscere i rendimenti attesi di un portafoglio di Obbligazioni ISR e Obbligazioni verdi, ti consigliamo di visitare la nostra pagina dei rendimenti storici.

Questi rendimenti rappresentano il profilo 0/10 di un portafoglio di fondi indicizzati ISR.

Nota importante le performance passate non sono garanzia di performance future. I mercati finanziari a lungo termine hanno generalmente una tendenza naturale al rialzo mentre possono essere molto volatili nel breve termine.

Alcuni dati combinano dati storici reali e dati provenienti da un backtest. Allo stesso modo, nel caso di questo portafoglio è stato sottoposto a una riprogettazione completa a partire dal 1/9/2023.

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Composizione

Un portafoglio di obbligazioni ISR e obbligazioni verdi con fondi semplifica la gestione ed è più ottimale dal punto di vista fiscale rispetto all’acquisto diretto di buoni del tesoro o obbligazioni. Il nostro portafoglio obbligazionario automatizzato è ampiamente diversificato e progettato per massimizzare i rendimenti. Il comitato d’investimento tiene conto della curva dei tassi esistente per ottimizzarne la distribuzione. Inoltre, in questo caso, nella selezione si tiene conto del grado di sostenibilità dei fondi.

Si tratta di una combinazione di fondi del mercato monetario, obbligazioni ISR e obbligazioni verdi per evitare la volatilità delle azioni, preservare il capitale e generare il massimo rendimento possibile in linea con gli interessi attuali. Sebbene le obbligazioni siano meno volatili delle azioni, non sono esenti da rischi.

Fondi ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 8
BNP Paribas Funds Sustainable Enhanced Bond 12M LU1819949089 Art. 8
DWS Invest ESG Floating Rate Notes LC LU1965928069 Art. 8
Goldman Sachs Green Bond Short Duration LU2102358178 Art. 9
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8

*SFDR: È l’acronimo Sustainable Finance Disclosure Regolamento ed è il Sustainable Finance Disclosure Regolamento (SFDR) dell’Unione Europea. Si tratta di un insieme di norme UE che mirano a rendere il profilo di sostenibilità dei fondi più comparabile e meglio compreso dagli investitori finali. Articolo 8: sono quelli che promuovono iniziative sociali e ambientali accanto ai tradizionali obiettivi di risultato Articolo 9: sono quelli con un obiettivo di investimento sostenibile chiaramente definito.

NOTA IMPORTANTE: tieni presente che i fondi finali nel tuo portafoglio possono variare, poiché il nostro Comitato per gli investimenti migliora costantemente i portafogli. Inoltre per investimenti inferiori a 5.000 euro il portafoglio sarà una versione semplificata con due dei fondi citati. Per saperne di più sulla distribuzione del tuo portafoglio personalizzato, ti consigliamo di rispondere al nostro breve questionario.

Nella progettazione di questi portafogli e nella selezione di fondi o ETF, si ricerca la massima diversificazione globale, la massima efficienza rendimento/rischio e, allo stesso tempo, la minimizzazione dei costi. I criteri di sostenibilità sono stati esplicitamente presi in considerazione durante la sua composizione. Visita le nostre domande frequenti su Come funziona il livello di sostenibilità.

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Costi*

Importo investito Commissione di gestione Costo di deposito e di negoziazione Costo medio incorporato dell’asset
Da 1.000€ a 4.999,99€ 0.41% 0.105% 0.40%
Da 5.000€ a 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.34%
Da 100.000€ a 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.34%
Da 500.000€ a 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.34%
Da 1M€ a 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.34%
Più di 5M€ 0.13% 0.06% 0.34%

*Questi costi sono già scontati dal rendimento netto stimato pubblicato. Maggiori informazioni sul rendimento dei portafogli obbligazionari.

Piano pensionistico
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abbiamo la risposta.

A volte le questioni finanziarie sono complesse, ecco perché abbiamo creato il nostro Piano pensionistico standard per renderlo il più semplice possibile. Ecco alcune delle domande più frequenti.

Il Rendimento pubblicato è il rendimento medio attuale (alla scadenza) dei fondi monetari e obbligazionari che compongono il portafoglio ponderato in base al loro peso e scontando tutte le commissioni sostenute dal portafoglio, il TER dei fondi (0,15% in media), il rendimento medio commissione di gestione (0,38%) e custodia massima (0,11%). Il rendimento annuo del portafoglio può essere diverso.

No! Il Rendimento è un’indicazione del rendimento annualizzato ponderato (al netto delle commissioni) generato dal portafoglio di fondi che lo compongono e non deve essere il rendimento che il portafoglio effettivamente ottiene poiché il valore dei fondi può variare a seconda dell’evoluzione dei tassi di interesse.

Il portafoglio è composto da fondi trasferibili e con differimento fiscale per ottimizzare e ritardare il più possibile la tassazione (residenti in Spagna). Nel caso di prelievi con plusvalenze, queste saranno soggette a ritenuta secondo l’aliquota Irpef. Nel caso degli ETF si utilizzano UCITs e accumulazione in modo che siano quanto più efficaci possibile e non vi siano ritenute sulle plusvalenze. Anche così, devi riportare le tue plusvalenze nella tua dichiarazione annuale.

Il portafoglio è stato progettato con fondi del mercato monetario e obbligazionari che generalmente presentano una volatilità inferiore rispetto alle azioni. Ciononostante, le obbligazioni non sono esenti da rischi poiché il loro valore può variare a seconda dell’evoluzione dei tassi di interesse e dei premi per il rischio di credito. Se desideri un portafoglio con pochi rischi, un portafoglio di risparmio potrebbe essere migliore per te.

Sì, in tutti i nostri portafogli puoi prelevare denaro e averlo a disposizione in 5 giorni lavorativi. Questo portafoglio è progettato per un orizzonte di circa 3 anni o più poiché, pur presentando una volatilità inferiore rispetto a un portafoglio azionario, è soggetto a rischi di tasso di interesse.

Se desideri un portafoglio con un rischio minimo, ti consigliamo di prendere in considerazione il nostro Portafoglio di risparmio, che è stato progettato per avere una volatilità molto bassa.

Altre domande sui portafogli di obbligazioni verdi e obbligazioni ISR:

Ulteriori informazioni sui fondi indicizzati

Come posso trasferire i miei fondi di investimento su inbestMe?

Con quale frequenza ribilancia il mio portafoglio di fondi indicizzati?

Per ulteriori informazioni, puoi consultare le nostre domande frequenti sui portafogli obbligazionari.