Títulos verdes

Uma carteira de 100% Obrigações verdes e obrigações ISR para um mundo mais sustentável

Abrir a carteira de obrigações SRI e obrigações verdes

Carteira de obrigações SRI e obrigações verdes: Descubra a carteira 100% SRI Bonds e Green Bonds

Investir numa carteira 100% socialmente responsável de fundos ou ETFs de ISR e obrigações verdes. A sua carteira terá 100% de fundos ISR. A carteira é composta por fundos que excluem sectores controversos, filtram as melhores empresas de acordo com as pontuações ESG e incluem obrigações verdes que visam financiar projectos sustentáveis que contribuam para a atenuação das alterações climáticas.

Carteira de obrigações ISR e Obrigações verdes

De
1,000 €
  • Com os melhores fundos do mercado monetário ISR
  • Os melhores fundos de obrigações ISR indexados
  • Os melhores fundos indexados de obrigações verdes
  • Adiar a tributação até à retirada
  • Carteira de fundos transferíveis (apenas para residentes em Espanha)
  • Cobertura: FOGAIN (Fundo Espanhol de Garantia de Investimentos).
  • Depositário nacional
Carteira aberta de obrigações SRI e obrigações verdes

Adicionalmente...

Combinação entre obrigações ISR e obrigações verdes

Prazo médio de vencimento das obrigações inferior a 2 anos

Rendimento líquido estimado em EUR:3.95%*
Última atualização: 12/10/2023

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Rentabilidades

A carteira de Obrigações ISR e Obrigações Verdes foi concebida com prazos de vencimento curtos, inferiores a 2 anos, para reduzir a sua volatilidade e os riscos de queda.

*A Rendibilidade publicada é a rendibilidade média atual (no vencimento) dos fundos do mercado monetário e de obrigações que compõem a carteira ponderada pelo seu peso e descontando todas as comissões suportadas pela carteira, o TER dos fundos (0,34% médio), a comissão de gestão média (0,35%) e a custódia máxima (0,105%).

Por conseguinte, o rendimento não é garantido. A rendibilidade que a carteira obtém efetivamente será diferente, uma vez que o valor dos fundos pode variar em função da evolução das taxas de juro e dos prémios de risco de crédito.

Se quiser conhecer os rendimentos esperados de uma carteira de obrigações ISR e obrigações verdes, recomendamos que visite a nossa página de rendimentos históricos.

Estes retornos são o perfil 0/10 de uma carteira de Fundos de Índice SRI.

Nota importante: o desempenho passado não é uma garantia de desempenho futuro. Os mercados financeiros a longo prazo têm geralmente uma tendência natural para a subida, embora possam ser muito voláteis a curto prazo.

Alguns dados combinam dados históricos reais e dados de um backtest. Da mesma forma, no caso desta carteira, foi objeto de uma reformulação completa a partir de 1/9/2023.

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Composição

Uma carteira de obrigações ISR e de obrigações verdes com fundos simplifica a gestão e é mais optimizada do ponto de vista fiscal do que a compra direta de títulos do tesouro ou de obrigações. A nossa carteira de obrigações automatizada é amplamente diversificada e concebida para maximizar os rendimentos. O comité de investimento tem em conta a curva de taxas existente para otimizar a sua distribuição. Além disso, neste caso, o grau de sustentabilidade dos fundos é tido em conta na sua seleção.

Trata-se de uma combinação de fundos do mercado monetário, obrigações ISR e obrigações verdes para evitar a volatilidade das acções, preservar o capital e gerar o maior rendimento possível de acordo com os interesses actuais. Embora as obrigações sejam menos voláteis do que as acções, não estão isentas de riscos.

Fundos ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 8
BNP Paribas Funds Sustainable Enhanced Bond 12M LU1819949089 Art. 8
DWS Invest ESG Floating Rate Notes LC LU1965928069 Art. 8
Goldman Sachs Green Bond Short Duration LU2102358178 Art. 9
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8

*SFDR: É o acrónimo de Sustainable Finance Disclosure Regulation (Regulamento relativo à divulgação de informações sobre financiamento sustentável) e é o Regulamento da UE relativo à divulgação de informações sobre financiamento sustentável (SFDR). Trata-se de um conjunto de regras da UE que têm por objetivo tornar o perfil de sustentabilidade dos fundos mais comparável e mais bem compreendido pelos investidores finais. Artigo 8º:são as que promovem iniciativas sociais e ambientais a par dos objectivos tradicionais de resultados. Artigo 9: são os que têm um objetivo de investimento sustentável claramente definido.

NOTA IMPORTANTE: Tenha em atenção que os fundos finais da sua carteira podem variar, uma vez que o nosso Comité de Investimento está constantemente a melhorar as carteiras. Além disso, para investimentos inferiores a 5.000 euros, a carteira será uma versão simplificada com dois dos fundos mencionados. Para saber mais sobre a distribuição da sua carteira personalizada, recomendamos que responder ao nosso breve questionário.

Na conceção destas carteiras e na seleção de fundos ou ETFs, máxima diversificação global, a maior eficiência de retorno/risco e, ao mesmo tempo,minimizar os custos são procurados. Os critérios de sustentabilidade foram explicitamente levados em conta na sua composição. Visite nosso FAQ sobre como funciona o nível de sustentabilidade.

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Custos*

Montante investido Gestão Custos de depositário e de negociação Custo médio incorporado do ativo
1,000 € to 4,999.99 € 0.41% 0.105% 0.40%
5,000 € to 99,999.99 € 0.41% 0.105% 0.34%
100,000 € to 499,999.99 € 0.38% 0.105% 0.34%
500,000 € to 999,999.99 € 0.30% 0.105% 0.34%
1M € to 4,999,999.99 € 0.25% 0.06% 0.34%
More than 5M € 0.13% 0.06% 0.34%

*Estes custos já estão descontados do rendimento líquido estimado publicado. Leia mais sobre o rendimento das carteiras de obrigações.

Plano de Pensão
ISR

A partir de 250€

Fundos de Índice
Padrão

A partir de 1.000€

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Por vezes, as questões financeiras são complexas e é por isso que elaboramos o nosso Plano de Pensões Base para que seja o mais fácil de compreender possível. Aqui estão algumas das perguntas mais frequentes.

A Rendibilidade publicada é a rendibilidade média atual (no vencimento) dos fundos monetários e obrigacionistas que compõem a carteira ponderada pelo seu peso e descontando todas as comissões suportadas pela carteira, o TER dos fundos (0,15% em média), a comissão de gestão média (0,38%) e a custódia máxima (0,11%). O rendimento anual da carteira pode ser diferente.

Não! A Rendibilidade é uma indicação da rendibilidade anualizada ponderada (líquida de comissões) gerada pela carteira de fundos que a compõem e não tem de ser a rendibilidade que a carteira efetivamente obtém, uma vez que o valor dos fundos pode variar em função da evolução das taxas de juro.

A carteira é constituída por fundos transferíveis e com diferimento de impostos para otimizar e adiar ao máximo a tributação (residentes em Espanha). No caso de levantamentos com mais-valias, estas serão sujeitas a retenção na fonte de acordo com a taxa de imposto sobre o rendimento das pessoas singulares. No caso dos ETF, as UCIT e a acumulação são utilizadas de forma a serem o mais eficazes possível e a não haver retenções sobre as mais-valias. Mesmo assim, deve declarar as mais-valias na sua declaração anual.

A carteira foi concebida com fundos do mercado monetário e de obrigações que, em geral, têm menos volatilidade do que as acções. Mesmo assim, as obrigações não estão isentas de risco, uma vez que o seu valor pode variar em função da evolução das taxas de juro e dos prémios de risco de crédito. Se pretende uma carteira com pouco risco, uma carteira de poupança pode ser melhor para si.

Sim, em todas as nossas carteiras pode levantar dinheiro e tê-lo disponível em 5 dias úteis. Esta carteira foi concebida para um horizonte de cerca de 3 anos ou mais, uma vez que, embora tenha menos volatilidade do que uma carteira de acções, está sujeita a riscos de taxas de juro.

Se pretende uma carteira com um risco mínimo, recomendamos que considere a nossa Carteira de poupança, que foi concebido para ter uma volatilidade muito baixa.

Outras questões sobre as carteiras de obrigações SRI e obrigações verdes:

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Para mais informações, pode consulte as nossas Perguntas Frequentes sobre carteiras de obrigações.