Obligations vertes

Un portefeuille 100% Obligations vertes et Obligations ISR pour un monde plus sutenible

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Portefeuille d'Obligations ISR et Obligations Vertes : Découvrez le portefeuille d'Obligations et Obligations Vertes 100% ISR

Investissez dans un portefeuille 100% socialement responsable composé de fonds ou d’ETF ISR et d’obligations vertes. Votre portefeuille sera composé à 100% de fonds ISR. Le portefeuille est composé de fonds qui excluent les industries controversées, filtrent les meilleures entreprises selon les scores ESG et comprennent des obligations vertes qui visent à financer des projets durables contribuant à atténuer le changement climatique.

Portefeuille d'Obligations ISR et Obligations vertes

À partir de
1.000€
  • Avec les meilleurs fonds monétaires ISR
  • Les meilleurs fonds indiciels d’obligations ISR
  • Les meilleurs fonds indiciels d’obligations vertes
  • Reportez votre imposition jusqu’au retrait
  • Portefeuille de fonds transférables (uniquement pour les résidents espagnols)
  • Couverture : FOGAIN (Fonds Espagnol de Garantie des Investissements).
  • Dépositaire national
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En plus...

Combinaison entre obligations ISR et obligations vertes

Maturité moyenne des obligations inférieure à 2 ans

Rendement net estimé en EUR: 3.95%*
Dernière mise à jour: 12/10/2023

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Rentabilités

Le portefeuille d’Obligations ISR et Obligations Vertes a été conçu avec des maturités courtes, inférieures à 2 ans, afin de réduire leur volatilité et leurs risques de baisse.

*Le Rendement publié est le rendement moyen actuel (à maturité) des fonds monétaires et obligataires qui composent le portefeuille pondéré par leur poids et actualisé de toutes les commissions supportées par le portefeuille, le TER des fonds (0,34% en moyenne), les frais de gestion moyens (0,35%) et la garde maximale (0,105%).

Le rendement n’est donc pas garanti. La rentabilité qu’obtient réellement le portefeuille sera différente puisque la valeur des fonds peut varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêt et des primes de risque de crédit.

Si vous souhaitez connaître les rendements attendus d’un portefeuille d’obligations ISR et d’obligations vertes, nous vous recommandons de visiter notre page de rendements historiques.

Ces rendements correspondent au profil 0/10 d’un portefeuille de fonds indiciels ISR.

Remarque importante les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les marchés financiers à long terme ont généralement une tendance naturelle à la hausse alors qu’ils peuvent être très volatils à court terme.

Certaines données combinent des données historiques réelles et des données issues d’un backtest. De même, dans le cas de ce portefeuille, il a fait l’objet d’une refonte complète à compter du 01/09/2023.

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Composition

Un portefeuille d’obligations ISR et d’obligations vertes avec fonds simplifie la gestion et est fiscalement plus optimal que l’achat direct de bons du Trésor ou d’obligations. Notre portefeuille d’obligations automatisé est largement diversifié et conçu pour maximiser les rendements. Le comité d’investissement prend en compte la courbe des taux existante pour optimiser sa répartition. De plus, dans ce cas, le degré de soutenabilité des fonds est pris en compte lors de leur sélection.

Il s’agit d’une combinaison de fonds monétaires, d’obligations ISR et d’obligations vertes pour éviter la volatilité des actions, préserver le capital et générer le rendement le plus élevé possible en adéquation avec les intérêts du moment. Même si les obligations sont moins volatiles que les actions, elles ne sont pas sans risque.

Fonds ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 8
BNP Paribas Funds Sustainable Enhanced Bond 12M LU1819949089 Art. 8
DWS Invest ESG Floating Rate Notes LC LU1965928069 Art. 8
Goldman Sachs Green Bond Short Duration LU2102358178 Art. 9
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8

*SFDR: Il s’agit de l’acronyme Sustainable Finance Disclosure Règlement et il s’agit du Règlement européen sur la divulgation des informations financières durables (SFDR). Il s’agit d’un ensemble de règles européennes visant à rendre le profil de durabilité des fonds plus comparable et mieux compris par les investisseurs finaux.Article 8: ont ceux qui promeuvent les initiatives sociales et environnementales aux côtés des objectifs de résultats traditionnels. Article 9: ont ceux qui promeuvent les initiatives sociales et environnementales aux côtés des objectifs de résultats traditionnels.

NOTE IMPORTANTE: Veuillez noter que les fonds finaux de votre portefeuille peuvent varier, car notre comité d’investissement améliore constamment les portefeuilles. De plus, pour les investissements inférieurs à 5 000 €, le portefeuille sera une version simplifiée avec deux des fonds mentionnés. Pour en savoir plus sur la répartition de votre portefeuille personnalisé, nous vous recommandons de répondre à notre bref questionnaire.

Dans la conception de ces portefeuilles et dans la sélection de fonds ou d’ETF, on recherche une diversification mondiale maximale, la plus grande efficacité rendement/risque et, en même temps, une minimisation des coûts. Des critères de soutenabilité ont été explicitement pris en compte lors de sa composition. Consultez notre FAQ sur le fonctionnement du niveau de soutenabilité.

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Frais*

Montant investi Frais de gestion Frais de dépositaire et de trading Coût intégré moyen de l’actif
1.000€ à 4.999,99€ 0.41% 0.105% 0.40%
5.000€ à 99.999,99€ 0.41% 0.105% 0.34%
100.000€ à 499.999,99€ 0.38% 0.105% 0.34%
500.000€ à 999.999,99€ 0.30% 0.105% 0.34%
1M€ à 4.999.999,99€ 0.25% 0.06% 0.34%
Plus de 5M€ 0.13% 0.06% 0.34%

*Ces coûts sont déjà déduits du rendement net estimé publié. En savoir plus sur le rendement des portefeuilles d’obligations.

Plan de retraite
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Parfois, les questions d’argent sont complexes, c’est pourquoi nous élaborons notre régime de retraite standard pour le rendre aussi simple à comprendre que possible. Voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées.

Le Rendement publié est le rendement moyen actuel (à maturité) des fonds monétaires et obligataires composant le portefeuille pondéré par leur poids et actualisé de toutes les commissions supportées par le portefeuille, le TER des fonds (0,15% en moyenne), le frais de gestion (0,38%) et la garde maximale (0,11%). Le rendement annuel du portefeuille peut être différent.

Non! Le rendement est une indication du rendement annualisé pondéré (net de commissions) généré par le portefeuille de fonds qui le compose et ne doit pas nécessairement être le rendement que le portefeuille obtient réellement puisque la valeur des fonds peut varier en fonction de l’évolution de taux d’intérêt.

Le portefeuille est composé de fonds transférables et avec report d’impôt pour optimiser et retarder au maximum l’imposition (résidents d’Espagne). Dans le cas de retraits avec plus-values, celles-ci feront l’objet d’une retenue à la source selon le taux de l’impôt sur le revenu des personnes physiques. Dans le cas des ETF, les UCITs et la capitalisation sont utilisés de manière à ce qu’ils soient les plus efficaces possibles et qu’il n’y ait aucune retenue sur les plus-values. Vous devez néanmoins déclarer vos plus-values dans votre déclaration annuelle.

Le portefeuille a été conçu avec des fonds du marché monétaire et obligataires qui présentent généralement moins de volatilité que les actions. Pour autant, les obligations ne sont pas sans risque puisque leur valeur peut varier en fonction de l’évolution des taux d’intérêt et des primes de risque de crédit. Si vous souhaitez un portefeuille peu risqué, un portefeuille d’épargne pourrait être mieux adapté à vos besoins.

Oui, dans tous nos portefeuilles, vous pouvez retirer de l’argent et le disposer dans les 5 jours ouvrables. Ce portefeuille est conçu pour un horizon d’environ 3 ans ou plus puisque, bien qu’il présente moins de volatilité qu’un portefeuille d’actions, il est soumis aux risques de taux d’intérêt.

Si vous souhaitez un portefeuille avec un risque minimal, nous vous recommandons de considérer notre Portefeuille d’épargne, qui a été conçu pour avoir une très faible volatilité.

Autres questions sur les portefeuilles d’Obligations ISR et Obligations vertes:

En savoir plus sur les fonds indiciels

Comment transférer mes fonds d’investissement vers inbestMe ?

À quelle fréquence rééquilibrez-vous mon portefeuille de fonds indiciels ?

Pour plus d’informations, vous pouvez consulter notre Foire aux questions sur les portefeuilles d’obligations.