En la actualidad, cada vez más personas buscan invertir su dinero de manera responsable y sostenible, y los fondos de inversión indexados ISR se han convertido en una opción cada vez más popular, especialmente entre los inversores más jóvenes y los menores de edad.
Pero ¿qué son exactamente estos fondos de inversión ISR y por qué son una opción atractiva para los menores de edad? En este artículo exploraremos los conceptos clave detrás de estos fondos.
Qué son los fondos indexados ISR y por qué son tan populares
Los fondos de inversión indexados ISR (siglas de Inversión Socialmente Responsable) son fondos que invierten en empresas que cumplen ciertos criterios de responsabilidad social y ambiental. Estos fondos buscan invertir en empresas que tengan prácticas éticas y sostenibles en áreas como la gestión ambiental, la responsabilidad social corporativa y la gobernanza empresarial.
Aunque los criterios para considerar un fondo ISR como tal varían según la institución financiera o el proveedor del fondo, generalmente incluyen factores como la exclusión de empresas que operan en sectores controvertidos, como el tabaco o las armas, y la inclusión de empresas que se destacan en prácticas éticas y sostenibles, como las energías renovables o la igualdad de género.
Estos fondos se han vuelto muy populares en los últimos años, especialmente entre los inversores que tienen como estrategia una inversión ética y sostenible. Además de sus beneficios ambientales y sociales, los fondos indexados ISR a menudo tienen costes más bajos que los fondos activamente gestionados y pueden ofrecer una mayor diversificación.
Tal es su éxito que, en los últimos años, los fondos ISR han experimentado un crecimiento significativo en términos de patrimonio gestionado con respecto a los fondos tradicionales. De hecho, en 2021, superó por primera vez a la inversión tradicional, según el ‘Estudio Anual Spainsif 2021’.
¿Por qué los fondos indexados ISR son una buena opción para los menores de edad?
Los fondos indexados ISR pueden ser especialmente atractivos para los inversores jóvenes, ya que a menudo tienen horizontes de inversión a largo plazo y están interesados en invertir en empresas que reflejen sus valores personales. Los principales motivos son los siguientes:
- Menores costes: Los fondos indexados ISR suelen tener unas comisiones más reducidas que los fondos activamente gestionados, lo que puede ser especialmente atractivo para los inversores jóvenes que tienen horizontes de inversión a largo plazo.
- Amplia diversificación: Al seguir un índice de referencia específico, los fondos indexados ISR ofrecen una amplia diversificación de las inversiones en la cartera, lo que puede reducir el riesgo general. Entre estos índices se encuentran el Dow Jones Sustainability Index (DJSI), ligado a la bolsa de Nueva York, el S&P Global Clean Energy Index, de energía limpia, o el MSCI ESG, de Morgan Stanley Capital International.
- Inversión ética: la mayoría de los jóvenes están más concienciados a nivel social y medioambiental que las generaciones anteriores. Por esto, los fondos indexados ISR, al invertir en empresas que cumplen ciertos criterios de responsabilidad social y ambiental, se ajustan más a sus valores personales que otro tipo de inversores.
- Largo plazo: Los inversores jóvenes a menudo tienen horizontes de inversión a largo plazo, lo que es ideal para los fondos indexados ISR que buscan replicar el rendimiento del índice a largo plazo.
- Rentabilidad atractiva: aunque muchas personas creen que la inversión ISR es menos rentable que la inversión tradicional, la realidad es bastante diferente. Un reciente estudio de MSCI, publicado en marzo de 2022, mostró que los índices de inversión sostenible superaron a sus equivalentes no sostenibles en el 64% de las veces y en promedio tuvieron un rendimiento similar.
- Porque son una excelente alternativa para comenzar a invertir: el enfoque en la inversión sostenible constituye un atractivo para los menores, lo que hace que estos se interesen más en su planificación financiera y el mundo de la inversión.
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En resumen, invertir en fondos de inversión indexados ISR puede ser una excelente opción para los menores de edad. Con bajas comisiones, diversificación de la cartera y enfoque en la inversión sostenible, estos fondos pueden proporcionar altos rendimientos a largo plazo y ayudar a formar una base sólida de conocimiento financiero.
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