El año 2022 fue testigo de un impresionante aumento en el patrimonio de los fondos de inversiones sostenibles.
Estos fondos, que antes eran considerados una opción de inversión poco convencional, se han convertido en una alternativa atractiva para aquellos inversores que buscan generar un impacto positivo en el medio ambiente y la sociedad, mientras obtienen una rentabilidad que nada tiene que envidiar a los grandes fondos de inversión.
En este artículo, exploraremos el creciente interés en los fondos sostenibles y analizaremos los factores que impulsaron su éxito en 2022.
El crecimiento de los fondos de inversión sostenibles en 2022
Corren buenos tiempos para la inversión sostenible. Aunque 2022 fue un año duro para la industria financiera en su conjunto, los fondos que invierten con criterios de responsabilidad social y medioambiental parecen ir por otro carril.
No en vano, el año pasado, el patrimonio de los fondos de inversión que promueven características sociales y medioambientales (también conocidos como fondos ISR), alcanzó los 103.066 millones de euros, lo que representa el 33,7% del total, con un aumento del 60% respecto a los 64.430 millones que registraba en diciembre de 2021.
Mejor aún son las cifras de los ETF ESG, aquellos calificados como sostenibles. Este tipo de instrumentos aglutinaron un patrimonio total de 249.000 millones de euros a cierre de 2022, lo que supone el 18,8% de los activos totales, frente al 16,7% del año anterior.
Crecimiento de los fondos de inversiones sostenibles: ¿a qué se debe?
Pero, ¿qué hay detrás de este espectacular crecimiento en el patrimonio de los fondos de inversiones sostenibles? Existen muchos factores, pero el más importante de todos es sin duda la acción pública decidida en la lucha contra el cambio climático.
A pesar de la difícil coyuntura económica que vive Europa en la actualidad, con los mayores niveles de inflación de los últimos 40 años, el propio BCE anunció recientemente su intención de convertir la lucha contra el cambio climático en una «acción práctica».
En esencia, esto significa, básicamente, que la principal autoridad monetaria de Europa dirigirá parte de sus acciones a aumentar las posiciones de bonos corporativos hacia emisores con mejores puntajes meteorológicos, nuevas divulgaciones relacionadas con el clima y prácticas ampliadas de gestión de riesgos.
¿Seguirá la inversión sostenible esta tendencia en 2023?
Las perspectivas para este año en materia de inversión sostenible no parecen ser muy diferentes a las de 2022. Un reciente análisis de Schroders pone el foco en cinco pilares fundamentales:
- Cambio climático y voluntad política: no cabe duda que el impacto climático es una cuestión que no se puede eludir. Los inversores deben estar seguros de que su exposición a estos riesgos se valora de forma cuidadosa y se gestiona de la mano de las oportunidades que ofrecen soluciones al desafío climático.
- Capital natural: el papel del capital natural y las amenazas a la biodiversidad en sentido amplio será fundamental.
- Crisis del coste de vida y otras tensiones sociales: la pobreza continúa siendo uno de los principales problemas que asola a la humanidad en pleno S. XXI. En los años postpandemia, son pocos los Gobiernos que tengan margen fiscal suficiente para absorber los déficits presupuestarios de los hogares, y la tensión social podría intensificarse en los próximos años.
- Participación activa en las compañías: a pesar del apoyo institucional, no son muchas las empresas que apuestan por la responsabilidad social y medioambiental en sus balances. Pero esto puede estar cambiando, especialmente gracias a la presión de los inversores institucionales. Según el propio estudio de Schroders, aproximadamente la mitad (el 48%) ya se centran en el impacto de sus inversiones, frente al 34% que afirmaba hacerlo en 2020. Es probable que esta tendencia se mantenga en los próximos años, provocando una mayor concienciación empresarial en torno a estos temas tan sensibles.
- Regulación y apoyo institucional: por último, pero no por ello menos importante, está el apoyo institucional. La regulación avanza desde la UE hacia otras partes del mundo, y es probable que la exigencia de transparencia y claridad en cuanto a lo que ofrecen los productos aumente, y con razón.
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