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Planes de inversión

En inbestMe hemos diseñado tres planes de inversión diferentes, con el fin de adaptarnos a las diferentes necesidades, situaciones de nuestros clientes y a su perfil como inversor. Cada plan tiene sus ventajas, no hay ninguno mejor ni peor sino que según las circunstancias personales y/o estilos de inversión cada cliente puede encontrar uno más acorde a sus deseos.

Las características que comparten todos ellos:

- Diversificación: nuestras carteras tienen una alta diversificación. Típicamente estarán constituidas por 10 ETFs (fondos indexados cotizados). Los ETFs pueden ser de renta variable y de renta fija. También según el perfil una cartera podrá tener otras clases de activos complementarios.

– Indexación: utilizamos ETFs o fondos indexados cotizados por las múltiples ventajas que estos aportan (bajos costes, flexibilidad, disponibilidad y liquidez). Un ETF garantiza la obtención del rendimiento del índice al que sigue, menos sus ínfimos costes (0,10% a 0,35% típicamente) o error de tracking. Se acostumbra a definir a los ETFs como parte de la gestión pasiva. Es decir, no intentar batir el mercado sino simplemente seguirlo en contraposición a la gestión activa (la que hacen los fondos de inversión gestionados).

- Distribución óptima de activos: para cada perfil de riesgo (11 perfiles, del 0 al 10) nuestros expertos elaboran una cartera optimizando el ratio de rentabilidad y riesgo.

- Monitorización: las carteras y la gestión está totalmente delegada en inbestMe quien periódicamente y en función del plan reajustará las carteras para que siempre estén optimizadas después de los movimientos inevitables del mercado.

- Delegación o gestión discrecional: la gestión y decisión sobre las carteras de inversión, una vez seleccionado el plan y el perfil, está totalmente delegada en inbestMe.

El cliente debe escoger tanto el perfil de riesgo como el plan de inversión que mejor se adapte a sus circunstancias y especialmente que cumplan dos requisitos:

- Que se sienta cómodo con los riesgos de mercado asociados a la cartera.
- Que la rentabilidad media esperable a largo plazo estén en línea con sus expectativas y prioridades.

La mejor forma de visualizar estos aspectos es conocer tu perfil de inversor o simular tu rentabilidad.

Si quieres profundizar más en aspectos técnicos de nuestras estrategias de inversión puedes consultar nuestra metodología.

En inbestMe aplicamos las nuevas tendencias de las finanzas del comportamiento. Está demostrado que el principal enemigo del inversor es su propio comportamiento, a menudo irracional o incoherente, al tomar decisiones desde las emociones alejándose de la objetividad. Las emociones son las que impiden mantenerse tranquilos en diferentes circunstancias de los mercados: dejarse llevar por la euforia en situaciones de mercados favorables y nos deprimirse o asustarse en situaciones de mercados adversas, son reacciones más que habituales. Una forma de ser un mejor inversor es evitar poner las emociones en el centro del comportamiento cuando tomamos decisiones de inversión.

Una forma de ayudar al inversor a superar sus emociones es invitarle a pensar en diferentes tramos u objetivos para su patrimonio, ajustados a diferentes necesidades vitales.. Es decir, a parte de pensar en la distribución de activos, es conveniente pensar en la(s) estrategia(s) de distribución de este. Por ejemplo, es más fácil pensar en objetivos extremos tales como crear una cuenta de seguridad, aquella que nos ayudará a superar eventos imprevistos o una cuenta para acumular capital a largo plazo, que no necesitamos hasta posiblemente nuestra jubilación. Ambas cuentas deben ser gestionadas con diferentes estrategias de inversión, horizonte y perfil de riesgo. Por ejemplo, nos será más fácil mantener nuestro plan de inversión, aunque nuestra cartera destinada a acumular patrimonio a largo plazo (que razonablemente puede tener un perfil más agresivo) pueda caer fuertemente ante una situación de mercado adverso, si sabemos que tenemos una cuenta de seguridad más estable.

Es por ello que en inbestMe hemos creado la posibilidad de abrir múltiples cuentas con diferentes objetivos de inversión (seguridad, compra importante, acumulación de capital o jubilación). El cliente, una vez registrado y creada su primera cuenta con su primer objetivo, podrá después abrir otras, con objetivos diferentes con perfiles de cuenta finales diferentes y que incluso pueden gestionarse con planes de carteras diferentes (Strategic, Go, Dynamic, Advanced).

Los planes de carteras inbestMe Strategic son carteras totalmente pasivas o indexadas, es decir constituidas por una combinación, de 10 ETFs (Fondos indexados cotizados) que siguen a índices. En estas carteras la distribución de activos está optimizada desde un punto de vista estratégico maximizando la diversificación con una visión a largo plazo. La composición está optimizada con activos que cubren renta variable, renta fija y otros, de diferentes regiones del mundo. Se ha demostrado que combinando estos diferentes activos se construyen carteras eficientes en lo que respecta al ratio rentabilidad/riesgo. Es decir se maximiza para un determinado riesgo la rentabilidad. Cuanto más alto sea el perfil más alta será la parte de renta variable, más potencial rentabilidad a largo plazo pero también más volatilidad. En los perfiles más bajos la proporción de renta variable se reduce, la parte de renta fija toma peso, reduciéndose el potencial de rentabilidad a largo plazo pero por otro lado reduciéndose la volatilidad ( asociado al riesgo en la industria financiera).

Los planes de carteras Strategic tienen un alto grado de automatización. Es decir se monitorizan periódicamente para que su distribución está alineada al máximo posible con la distribución inicial, reajustándose su composición sea por los movimientos del mercado, la distribución de dividendos o las nuevas aportaciones.

Nuestros expertos siguen estando detrás de esa optimización de las carteras, en la elección de los mejores ETFs que los constituyen, pero no cambian en ningún momento la distribución de las carteras sea cual sea la situación de mercado.

Las características básicas de estas carteras son:

- importe mínimo de inversión: desde 5.000€

- eficiencia

- bajo coste

- simplicidad (mayormente automatizado)

Puede ser muy adecuada para personas que valoren que:

- se puede obtener mejor rentabilidad con esta estrategia que con la gestión activa o fondos de inversión gestionados (el 80% no son capaces de obtener ni siquiera los retornos del mercado).

- los menores costes de una gestión pasiva se traducen en mejor rentabilidad para el cliente. Es obvio que tendremos en nuestro bolsillo una mayor rentabilidad neta si a un 6% de rentabilidad esperada se le resta un 0,75% de costes de gestión (neto 5,25%), que si a ese mismo 6% se le resta un 2,5% (neto 3,5%), este último ejemplo haciendo referencia a otros métodos de gestión cuyo coste es mucho mas elevado.

inbestMe Strategic es especialmente adecuada (aunque no exclusiva) para una persona con la capacidad de hacer aportaciones periódicas ya que esto reducirá sus riesgos, al invertir en diferentes momentos de mercado, lo que redundará en más rentabilidad final.

Los planes de cartera inbestMe Dynamic combinan dos segmentos de cartera, combinando por un lado una optimización estratégica de la cartera y la táctica.

- Un 50% de la cartera se basa en lo que definimos como el núcleo, es la misma estructura que una cartera inbestMe Strategic dónde se ha optimizado la distribución de activos estratégica.

- El otro 50% de la cartera que llamamos satélite, puede estar 100% alineada con el núcleo o por el contrario con una distribución totalmente diferente. Este otro 50% está gestionada por nuestro comité de expertos que de forma dinámica y periódicamente decide cual cree que es la distribución complementaria idónea según diferentes parámetros, sea para aumentar la rentabilidad de la cartera a largo plazo o reducir el riesgo en determinadas situaciones de mercado. Este segmento responde a una optimización de la distribución de activos táctica.

Las carteras Dynamic combinan lo mejor de dos mundos. La gestión pasiva o indexada combinada con la alta diversificación de activos, que se ha demostrado en general como una de las mejores estrategias por su sencillez y bajos costes. Sin embargo en determinados momentos de mercado puede ser conveniente redistribuir u optimizar la distribución de activos sea para aprovechar oportunidades de mercado sea para proteger las carteras.

Los planes de carteras inbestMe Advanced permiten al cliente personalizar totalmente su cartera, que como cartera modelo parte de la base de los planes de la cartera inbestMe Basic

Hemos identificado que determinados clientes para sentirse cómodos con su plan de inversión prefieren personalizar o controlar ciertos aspectos de su distribución de activos. Las herramientas integradas dentro de la metodología implementada en la parametrización de las carteras inbestMe Advanced permiten hacer esto sin perder las ventajas de todas nuestras carteras, su alta diversificación, la optimización de la distribución de activos y la inversión eficiente en activos de bajo coste (ETFs).

Esta personalización se hace de forma online con nuestro modelo diseñado para que el cliente pueda parametrizar de forma fácil sus preferencias. Pero a la vez nuestro modelo controla que el cliente se mantenga en todo momento dentro de unos parámetros óptimos y sin desviarse de su perfil de riesgo.

Una vez el cliente ha determinado su perfil de riesgo y realizado su registro dispondrá de un proceso adicional donde podrá perfilar aún más su cartera, primero escogiendo el pack inbestMe sobre el que quiere actuar y después dentro de ese pack personalizando sus preferencias pero con la seguridad de que el sistema le guiará para asegurar que dispondrá de una cartera optimizada para él y siempre en base a su perfil de riesgo asociado.

En caso de necesitar apoyo puede ponerse en contacto con nuestro centro de soporte, via email, chat o teléfono.

Los packs inbestMe que hemos diseñado cubren ya una amplia gama de personalización:
- Se puede personalizar País/Región así como el peso del mismo en la cartera.
- Se puede personalizar el Estilo de Inversión así como el peso del mismo en la cartera.
- Se puede personalizar y por lo tanto seleccionar, Inversiones alternativas, como agua.
- También se puede orientar nuestra cartera hacia una Inversión Socialmente Responsable (dentro de Estilo de Inversión).

En definitiva, el cliente, puede personalizar al 100% su cartera y en caso de que la opción que quisiese el cliente no la tuviésemos habilitada, siempre puede contactar con nuestro centro de soporte, en donde entramos a considerar el producto solicitado por el cliente, siempre que cumpla, los criterios de solvencia exigidos por inbestMe. Ver más sobre la metodología de los planes de carteras inbestMe Advanced aquí.

Hemos creado diversos “Packs inbestMe” para que puedas personalizar aún más tu cartera en el marco de un plan de carteras inbestMe Advanced.
Conceptualmente un pack inbestMe es una dimensión de personalización adicional en los aspectos siguientes:

- País/Región: podrás añadir un país o región, así como asignarle el peso que desees.
- Estilo de inversión: podrás personalizar tu estilo, sea valor, dividendo, crecimiento o inversión socialmente responsable.
- Inversiones Alternativas: podrás añadir más clases de activo o incrementar su peso (Oro,  materias primas, petróleo,  agua real estate).

Este proceso de personalización se hace soportado por un modelo en el que controlamos que te mantienes dentro de tu rango de riesgo. Durante el proceso te facilitamos una indicación de como variarán tus expectativas de rentabilidad (a largo plazo).
Nuestras oferta de temas en los packs inbestMe es ya muy amplia. En el caso de desear alguna personalización adicional no dudes en contactar nuestro customer service.

El pack inbestMe país o región está pensado para que un inversor puedo variar o personalizar su peso geográfico.

Por ejemplo nuestras carteras EUR tienen limitada su exposición internacional a un porcentaje óptimo dentro de nuestros modelos de diversificación y exposición a divisa. Un inversor puede decidir sin embargo aumentar su exposición a EEUU por ejemplo bajando el de Europa o reequilibrando los pesos de estas dos regiones.

Otro ejemplo: un cliente a pesar de creer en la exposición y diversificación internacional quiere asegurar que tiene un determinado peso en su país o zona geográfica.

A través del pack inbestMe país o región podrá personalizar este aspecto pero con el soporte del modelo que hemos diseñado para que en todo momento el cliente se mantenga dentro de su perfil de riesgo.

Al escoger este pack el inversor podrá visualizar las diferentes opciones de personalización regional o de país.

En el Pack inbestMe estilo de inversión incorporamos los siguientes estilos:

- inversión en valor

- inversión en dividendo

- inversión en crecimiento

- inversión socialmente responsable

A través del pack inbestMe estilo de inversión el inversor podrá personalizar este aspecto y adaptar su cartera a su estilo de inversor pero con el soporte del modelo que hemos diseñado para que en todo momento el cliente se mantenga dentro de su perfil de riesgo.

En el pack inbestMe de Inversiones alternativas añadimos la posibilidad de que el cliente pueda incrementar o añadir diversificación en su cartera en los siguientes campos:

- Agua
- Materias primas tales como el petróleo
- Real Estate
- Oro

A través del pack inbestMe Inversiones Alternativas, el inversor podrá añadir una diversificación adicional pero con el soporte del modelo que hemos diseñado para que en todo momento el cliente se mantenga dentro de su perfil de riesgo. En todos los packs el cliente además de seleccionar qué opción quiere añadir en cartera, también debe seleccionar qué peso quiere de ese activo en cartera: el sistema que proporcionamos al cliente controlará que esos cambios tengan unos criterios de diversificación mínimos razonables.

En inbestMe hemos diseñado tres planes de inversión diferentes, con el fin de adaptarnos a las diferentes necesidades, situaciones de nuestros clientes y a su perfil como inversor. Cada plan tiene sus ventajas, no hay ninguno mejor ni peor sino que según las circunstancias personales y/o estilos de inversión cada cliente puede encontrar uno más acorde a sus deseos.

Las características que comparten todos ellos:

- Diversificación: nuestras carteras tienen una alta diversificación. Típicamente estarán constituidas por 10 ETFs (fondos indexados cotizados). Los ETFs pueden ser de renta variable y de renta fija. También según el perfil una cartera podrá tener otras clases de activos complementarios.

- Indexación: utilizamos ETFs o fondos indexados cotizados por las múltiples ventajas que estos aportan (bajos costes, flexibilidad, disponibilidad y liquidez). Un ETF garantiza la obtención del rendimiento del índice al que sigue, menos sus ínfimos costes (0,10% a 0,35% típicamente) o error de tracking. Se acostumbra a definir a los ETFs como parte de la gestión pasiva. Es decir, no intentar batir el mercado sino simplemente seguirlo en contraposición a la gestión activa (la que hacen los fondos de inversión gestionados).

- Distribución óptima de activos: para cada perfil de riesgo (11 perfiles, del 0 al 10) nuestros expertos elaboran una cartera optimizando el ratio de rentabilidad y riesgo.

- Monitorización: las carteras y la gestión está totalmente delegada en Inbestme quien periódicamente y en función del plan reajustará las carteras para que siempre estén optimizadas después de los movimientos inevitables del mercado.

- Delegación o gestión discrecional: la gestión y decisión sobre las carteras de inversión, una vez seleccionado el plan y el perfil, está totalmente delegada en inbestMe.

El cliente debe escoger tanto el perfil de riesgo como el plan de inversión que mejor se adapte a sus circunstancias y especialmente que cumplan dos requisitos:

- que se sienta cómodo con los riesgos de mercado asociados a la cartera.
- que la rentabilidad media esperable a largo plazo estén en línea con sus expectativas y prioridades.

La mejor forma de visualizar estos aspectos es conocer tu perfil de inversor o simular tu rentabilidad.

Si quieres profundizar más en aspectos técnicos de nuestras estrategias de inversión puedes consultar nuestra metodología.

En inbestMe aplicamos las nuevas tendencias de las finanzas del comportamiento. Está demostrado que el principal enemigo del inversor es su propio comportamiento, a menudo irracional o incoherente, al tomar decisiones desde las emociones alejándose de la objetividad. Las emociones son las que impiden mantenerse tranquilos en diferentes circunstancias de los mercados: dejarse llevar por la euforia en situaciones de mercados favorables y nos deprimirse o asustarse en situaciones de mercados adversas, son reacciones más que habituales. Una forma de ser un mejor inversor es evitar poner las emociones en el centro del comportamiento cuando tomamos decisiones de inversión.

Una forma de ayudar al inversor a superar sus emociones es invitarle a pensar en diferentes tramos u objetivos para su patrimonio, ajustados a diferentes necesidades vitales.. Es decir, a parte de pensar en la distribución de activos, es conveniente pensar en la(s) estrategia(s) de distribución de este. Por ejemplo, es más fácil pensar en objetivos extremos tales como crear una cuenta de seguridad, aquella que nos ayudará a superar eventos imprevistos o una cuenta para acumular capital a largo plazo, que no necesitamos hasta posiblemente nuestra jubilación. Ambas cuentas deben ser gestionadas con diferentes estrategias de inversión, horizonte y perfil de riesgo. Por ejemplo, nos será más fácil mantener nuestro plan de inversión, aunque nuestra cartera destinada a acumular patrimonio a largo plazo (que razonablemente puede tener un perfil más agresivo) pueda caer fuertemente ante una situación de mercado adverso, si sabemos que tenemos una cuenta de seguridad más estable.

Es por ello que en inbestMe hemos creado la posibilidad de abrir múltiples cuentas con diferentes objetivos de inversión (seguridad, compra importante, acumulación de capital o jubilación). El cliente, una vez registrado y creada su primera cuenta con su primer objetivo, podrá después abrir otras, con objetivos diferentes con perfiles de cuenta finales diferentes y que incluso pueden gestionarse con planes de carteras diferentes (Basic, Go, Dynamic, Advanced).

TIPOS-DIST

Los planes de carteras inbestMe Basic son carteras totalmente pasivas o indexadas, es decir constituidas por una combinación, de 10 ETFs (Fondos indexados cotizados) que siguen a índices. En estas carteras la distribución de activos está optimizada desde un punto de vista estratégico maximizando la diversificación con una visión a largo plazo. La composición está optimizada con activos que cubren renta variable, renta fija y otros, de diferentes regiones del mundo. Se ha demostrado que combinando estos diferentes activos se construyen carteras eficientes en lo que respecta al ratio rentabilidad/riesgo. Es decir se maximiza para un determinado riesgo la rentabilidad. Cuanto más alto sea el perfil más alta será la parte de renta variable, más potencial rentabilidad a largo plazo pero también más volatilidad. En los perfiles más bajos la proporción de renta variable se reduce, la parte de renta fija toma peso, reduciéndose el potencial de rentabilidad a largo plazo pero por otro lado reduciéndose la volatilidad ( asociado al riesgo en la industria financiera).

Los planes de carteras Basic tienen un alto grado de automatización. Es decir se monitorizan periódicamente para que su distribución está alineada al máximo posible con la distribución inicial, reajustándose su composición sea por los movimientos del mercado, la distribución de dividendos o las nuevas aportaciones.

Nuestros expertos siguen estando detrás de esa optimización de las carteras, en la elección de los mejores ETFs que los constituyen, pero no cambian en ningún momento la distribución de las carteras sea cual sea la situación de mercado.

Las características básicas de estas carteras son:

- importe mínimo de inversión: desde 5.000€

- eficiencia

- bajo coste

- simplicidad (mayormente automatizado)

Puede ser muy adecuada para personas que valoren que:

- se puede obtener mejor rentabilidad con esta estrategia que con la gestión activa o fondos de inversión gestionados (el 80% no son capaces de obtener ni siquiera los retornos del mercado).

- los menores costes de una gestión pasiva se traducen en mejor rentabilidad para el cliente. Es obvio que tendremos en nuestro bolsillo una mayor rentabilidad neta si a un 6% de rentabilidad esperada se le resta un 0,75% de costes de gestión (neto 5,25%), que si a ese mismo 6% se le resta un 2,5% (neto 3,5%), este último ejemplo haciendo referencia a otros métodos de gestión cuyo coste es mucho mas elevado.

inbestMe Basic es especialmente adecuada (aunque no exclusiva) para una persona con la capacidad de hacer aportaciones periódicas ya que esto reducirá sus riesgos, al invertir en diferentes momentos de mercado, lo que redundará en más rentabilidad final.

Los planes de cartera inbestMe Go son accesibles a partir de 3.000€ y están destinados a jóvenes de entre 18 y 25 años, franja de tiempo durante la cual no se aplica ningún coste de gestión de inbestMe.

Las carteras inbestMe Go presentan la misma configuración y tratamiento que las carteras inbestMe Basic (accede al apartado inbestMe Basic para conocer al detalle sus características). La única diferencia está en el importe mínimo de inversión, edad de acceso y costes de gestión.

Los planes de cartera inbestMe Dynamic combinan dos segmentos de cartera, combinando por un lado una optimización estratégica de la cartera y la táctica.

- Un 50% de la cartera se basa en lo que definimos como el núcleo, es la misma estructura que una cartera inbestMe Basic dónde se ha optimizado la distribución de activos estratégica.

- El otro 50% de la cartera que llamamos satélite, puede estar 100% alineada con el núcleo o por el contrario con una distribución totalmente diferente. Este otro 50% está gestionada por nuestro comité de expertos que de forma dinámica y periódicamente decide cual cree que es la distribución complementaria idónea según diferentes parámetros, sea para aumentar la rentabilidad de la cartera a largo plazo o reducir el riesgo en determinadas situaciones de mercado. Este segmento responde a una optimización de la distribución de activos táctica.

Las carteras Dynamic combinan lo mejor de dos mundos. La gestión pasiva o indexada combinada con la alta diversificación de activos, que se ha demostrado en general como una de las mejores estrategias por su sencillez y bajos costes. Sin embargo en determinados momentos de mercado puede ser conveniente redistribuir u optimizar la distribución de activos sea para aprovechar oportunidades de mercado sea para proteger las carteras.

Ver más en detalle la metodología de los planes de cartera de inbestMe Dynamic aquí.

Los planes de carteras inbestMe Advanced permiten al cliente personalizar totalmente su cartera, que como cartera modelo parte de la base de los planes de la cartera inbestMe Basic

Hemos identificado que determinados clientes para sentirse cómodos con su plan de inversión prefieren personalizar o controlar ciertos aspectos de su distribución de activos. Las herramientas integradas dentro de la metodología implementada en la parametrización de las carteras inbestMe Advanced permiten hacer esto sin perder las ventajas de todas nuestras carteras, su alta diversificación, la optimización de la distribución de activos y la inversión eficiente en activos de bajo coste (ETFs).

Esta personalización se hace de forma online con nuestro modelo diseñado para que el cliente pueda parametrizar de forma fácil sus preferencias. Pero a la vez nuestro modelo controla que el cliente se mantenga en todo momento dentro de unos parámetros óptimos y sin desviarse de su perfil de riesgo.

Una vez el cliente ha determinado su perfil de riesgo y realizado su registro dispondrá de un proceso adicional donde podrá perfilar aún más su cartera, primero escogiendo el pack inbestMe sobre el que quiere actuar y después dentro de ese pack personalizando sus preferencias pero con la seguridad de que el sistema le guiará para asegurar que dispondrá de una cartera optimizada para él y siempre en base a su perfil de riesgo asociado.

En caso de necesitar apoyo puede ponerse en contacto con nuestro centro de soporte, via email, chat o teléfono.

Los packs inbestMe que hemos diseñado cubren ya una amplia gama de personalización:
- Se puede personalizar País/Región así como el peso del mismo en la cartera.
- Se puede personalizar el Estilo de Inversión así como el peso del mismo en la cartera.
- Se puede personalizar y por lo tanto seleccionar, Inversiones alternativas, como agua.
- También se puede orientar nuestra cartera hacia una Inversión Socialmente Responsable (dentro de Estilo de Inversión).

En definitiva, el cliente, puede personalizar al 100% su cartera y en caso de que la opción que quisiese el cliente no la tuviésemos habilitada, siempre puede contactar con nuestro centro de soporte, en donde entramos a considerar el producto solicitado por el cliente, siempre que cumpla, los criterios de solvencia exigidos por inbestMe. Ver más sobre la metodología de los planes de carteras inbestMe Advanced aquí.

Hemos creado diversos “Packs inbestMe” para que puedas personalizar aún más tu cartera en el marco de un plan de carteras inbestMe Advanced.
Conceptualmente un pack inbestMe es una dimensión de personalización adicional en los aspectos siguientes:

- País/Región: podrás añadir un país o región, así como asignarle el peso que desees.
- Estilo de inversión: podrás personalizar tu estilo, sea valor, dividendo, crecimiento o inversión socialmente responsable.
- Inversiones Alternativas: podrás añadir más clases de activo o incrementar su peso (Oro, materias primas,petróleo, agua real estate).


Este proceso de personalización se hace soportado por un modelo en el que controlamos que te mantienes dentro de tu rango de riesgo. Durante el proceso te facilitamos una indicación de como variarán tus expectativas de rentabilidad (a largo plazo).
Nuestras oferta de temas en los packs inbestMe es ya muy amplia. En el caso de desear alguna personalización adicional no dudes en contactar nuestro customer service.

El pack inbestMe país o región está pensado para que un inversor puedo variar o personalizar su peso geográfico.

Por ejemplo nuestras carteras EUR tienen limitada su exposición internacional a un porcentaje óptimo dentro de nuestros modelos de diversificación y exposición a divisa. Un inversor puede decidir sin embargo aumentar su exposición a EEUU por ejemplo bajando el de Europa o reequilibrando los pesos de estas dos regiones.

Otro ejemplo: un cliente a pesar de creer en la exposición y diversificación internacional quiere asegurar que tiene un determinado peso en su país o zona geográfica.

A través del pack inbestMe país o región podrá personalizar este aspecto pero con el soporte del modelo que hemos diseñado para que en todo momento el cliente se mantenga dentro de su perfil de riesgo.

Al escoger este pack el inversor podrá visualizar las diferentes opciones de personalización regional o de país.

En el Pack inbestMe estilo de inversión incorporamos los siguientes estilos:

- Inversión en valor

- Inversión en dividendo

- Inversión en crecimiento

- Inversión socialmente responsable

A través del pack inbestMe estilo de inversión el inversor podrá personalizar este aspecto y adaptar su cartera a su estilo de inversor pero con el soporte del modelo que hemos diseñado para que en todo momento el cliente se mantenga dentro de su perfil de riesgo.

En el pack inbestMe de Inversiones alternativas añadimos la posibilidad de que el cliente pueda incrementar o añadir diversificación en su cartera en los siguientes campos:


-Agua
-Materias primas tales como el petróleo
-Real Estate
-Oro

A través del pack inbestMe Inversiones Alternativas, el inversor podrá añadir una diversificación adicional pero con el soporte del modelo que hemos diseñado para que en todo momento el cliente se mantenga dentro de su perfil de riesgo. En todos los packs el cliente además de seleccionar qué opción quiere añadir en cartera, también debe seleccionar qué peso quiere de ese activo en cartera: el sistema que proporcionamos al cliente controlará que esos cambios tengan unos criterios de diversificación mínimos razonables.

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