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Cambios

Es conveniente que el cliente actualice periódicamente o cuando haya un cambio en su situación personal, su perfil o sus datos en su área personal.

Es conveniente que el el cliente al hacer su primer test de idoneidad piense en el largo plazo, y diseñe mentalmente su plan de inversión, en el que se sienta cómodo, pase lo que pase en los mercados. No es conveniente que el cliente se deje llevar por las circunstancias del mercado, dejándose llevar por la euforia cuando los mercados suben o al revés por la depresión cuando estos bajan y hacer cambios de perfil por estas motivaciones para intentar acertar el mejor momento de mercado.

Si a pesar de esto, en algún momento es conveniente hacer una modificación, sea por el cambio en sus circunstancias personales o porqué su tolerancia al riesgo ha cambiado, el cliente podrá modificar una vez al mes el perfil de su cartera, siempre que este se mantenga dentro de su test de idoneidad. Si el cliente decide aumentar su perfil de cartera por encima de su test de idoneidad deberá proceder a revisar su cuestionario.

Una vez realizado y aprobado el cambio de perfil Inbestme procederá a redistribuir su cartera.

En el caso de solicitar, dentro del mismo año natural, 2 cambios por cliente con carteras Go/Strategic/Dynamic y 6 para las carteras Advanced, no existirá coste adicional para el cliente. Superados dichos límites, el titular asumirá para cada una de las modificaciones adicionales los costes en concepto de Exceso de cambio de Perfil del 0,35% y del 0,15% respectivamente.

Es conveniente asegurar que en todo momento tus datos estén al día en tu área personal. Para ello encontrarás un punto de menú donde podrás actualizar:

- passwords

- datos de contacto

- datos bancarios preferidos

- aportaciones periódicas

En inbestMe disponemos de 4 planes de carteras: inbestMe Go, inbestMe Strategic, inbestMe Dynamic, inbestMe Advanced. En cualquier momento el cliente puede decidir traspasar su cuenta desde un plan de cartera a otro mientras los requerimientos de edad e importe mínimo invertido se cumplan.

Una vez realizado y aprobado el cambio de plan de carteras, Inbestme procederá a redistribuir su cartera sin costes adicionales para el cliente.

Este cambio está limitado a un cambio mensual.

En el caso de solicitar, dentro del mismo año natural, 2 cambios por cliente con carteras Go/Strategic/Dynamic y 6 para las carteras Advanced, no existirá coste adicional para el cliente. Superados dichos límites, el titular asumirá para cada una de las modificaciones adicionales los costes en concepto de Exceso de cambio de Plan del 0,35% y del 0,15% respectivamente.

En inbestMe permitimos y promocionamos la apertura de cuentas con varios objetivos:

- de seguridad

- para una compra importante

- jubilación

- o simplemente sin un objetivo específico más que el de acumular patrimonio

Un cliente que ya disponga de una cuenta con un objetivo determinado puede decidir en cualquier momento abrir otra cuenta con un objetivo diferente que puede tener un perfil final algo diferente, más o menos agresivo pero siempre dentro de su test de idoneidad.

Adicionalmente un cliente puede decidir reconvertir una cuenta objetivo a otro.

Este cambio está limitado a un cambio mensual.

En el caso de solicitar, dentro del mismo año natural, 2 cambios por cliente con carteras Go/Strategic/Dynamic y 6 para las carteras Advanced, no existirá coste adicional para el cliente. Superados dichos límites, el titular asumirá para cada una de las modificaciones adicionales un costes en concepto de Exceso de cambio de Plan del 0,35% y del 0,15% respectivamente.

En inbestMe aceptamos diferentes monedas en relación a dos aspectos diferentes:

La moneda para transferir dinero en 19 monedas distintas.

La moneda de denominación de la cuenta que puede ser tanto en € o $.

Puedes cambiar la moneda de denominación de tu cuenta en los parámetros de tu cuenta.

Este cambio está limitado a un cambio mensual.

En el caso de solicitar, dentro del mismo año natural, 2 cambios por cliente con carteras Go/Strategic/Dynamic y 6 para las carteras Advanced, no existirá coste adicional para el cliente. Superados dichos límites, el titular asumirá para cada una de las modificaciones adicionales un costes en concepto de Exceso de cambio de Plan del 0,35% y del 0,15% respectivamente.

En inbestMe permitimos y promocionamos la apertura de múltiples cuentas para acercarnos a la necesidades vitales. Los diferentes objetivos pueden ser :

– de seguridad

- para una compra importante

– jubilación

- o simplemente, sin un objetivo específico más que el de acumular patrimonio.

Un cliente que ya disponga de una cuenta con un objetivo determinado puede decidir en cualquier momento abrir otra cuenta con un objetivo diferente que puede tener un perfil final algo diferente, más o menos agresivo pero siempre dentro de su test de idoneidad.

Puede ocurrir sin embargo que un cliente con varias cuentas con diferentes objetivos decida simplificar su plan y consolidar diferentes cuentas con objetivos diferentes a una cuenta que aglutine todos, por ejemplo consolidar dos cuentas a una que sea simplemente “acumular patrimonio”.

Una vez realizado y aprobado la consolidación de cuentas, Inbestme procederá a redistribuir su cartera sin costes adicionales para el cliente.

Este cambio está limitado a un cambio mensual.

En el caso de solicitar, dentro del mismo año natural, 2 cambios por cliente con carteras Go/Strategic/Dynamic y 6 para las carteras Advanced, no existirá coste adicional para el cliente. Superados dichos límites, el titular asumirá para cada una de las modificaciones adicionales un costes en concepto de Exceso de cambio de Plan del 0,35% y del 0,15% respectivamente.

Para realizar cambios debes contactar con nosotros en cs@inbestme.com

 

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