Bonos verdes

Una cartera 100% de Bonos Verdes y Bonos ISR para un mundo más sostenible

Cartera de Bonos ISR y
Bonos Verdes

A partir de
1.000 €
  • Con los mejores fondos monetarios ISR
  • Los mejores fondos de bonos ISR indexados
  • Los mejores fondos de bonos verdes indexados
  • Difiere tu fiscalidad hasta la retirada
  • Cartera de fondos traspasables 
  • Cobertura: FOGAIN (Fondo de Garantía de Inversiones en España).
  • Custodio nacional

Rentabilidades

La cartera de Bonos ISR y Bonos Verdes ha sido diseñada con vencimientos cortos, por debajo de los 2 años, para reducir su volatilidad y los riesgos de caídas.

*La TIR publicada es el rendimiento medio actual (al vencimiento) de los fondos monetarios y de bonos que componen la cartera ponderado por su peso y descontando todas las comisiones que soporta la cartera, el TER de los fondos (0,34% media), la comisión de gestión promedio (0,35%) y la custodia máxima (0,105%).

La TIR por tanto no está garantizada.  La rentabilidad que realmente obtenga la cartera será diferente ya que el valor de los fondos puede variar en función de la evolución de los tipos de intereses y de las primas de riesgo de crédito.

Si quieres conocer la rentabilidad esperada de una cartera de Bonos ISR y Bonos Verdes te recomendamos visitar nuestra página de rentabilidades históricas.

Estas rentabilidades son el perfil 0/10 de una cartera de Fondos Indexados ISR.

Nota importante: las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras. Los mercados financieros a largo plazo tienen en general una tendencia natural alcista mientras que pueden ser muy volátiles a corto plazo.

Algunos datos combinan datos históricos reales y datos de un backtest. Asímismo, en el caso de esta cartera ha sufrido un rediseño por completo a partir de 1/9/2023.

Composición

Una cartera de bonos ISR y bonos verdes con fondos simplifica la gestión y es más óptima fiscalmente que comprar letras del tesoro o bonos directamente. Nuestra cartera automatizada de bonos está ampliamente diversificada, y diseñada para maximizar el rendimiento. El comité de inversión tiene en cuenta la curva de tipos existente para optimizar su distribución. Adicionalmente en este caso se tienen en cuenta el grado de  sostenibilidad de los fondos en su selección.

Es una combinación de fondos monetarios, bonos ISR y bonos verdes para evitar la volatilidad de las acciones, preservar el capital y generar el más alto rendimiento posible en línea con los intereses del momento. Aunque los bonos son menos volátiles que las acciones, estos no están exentos de riesgos.

Fondos ISIN SFDR*
BlackRock ICS Euro Liquidity Fund IE00B44QSK78 Art. 8
BNP Paribas Funds Sustainable Enhanced Bond 12M LU1819949089 Art. 8
DWS Invest ESG Floating Rate Notes LC LU1965928069 Art. 8
Goldman Sachs Green Bond Short Duration LU2102358178 Art. 9
Pictet-EUR Short Term High Yield I EUR LU0726357444 Art. 8

*SFDR: Es el acrónimo Sustainable Finance Disclosure Regulation y se trata del Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) de la UE. Es un conjunto de normas de la UE que tienen como objetivo hacer que el perfil de sostenibilidad de los fondos sea más comparable y mejor comprendido por los inversores finales. Artículo 8: son aquellos que promueven iniciativas sociales y ambientales junto con los objetivos de resultados tradicionales. Artículo 9: son aquellos con un objetivo de inversión sostenible claramente definido.

NOTA IMPORTANTE: ten en cuenta que los fondos finales de tu cartera pueden variar, ya que nuestro Comité de Inversión está mejorando constantemente las carteras. Además, para inversiones inferiores a 5.000€ la cartera será una versión simplificada con dos fondos de los mencionados. Para conocer en más detalle la distribución de tu cartera personalizada te recomendamos realizar nuestro breve cuestionario.

En el diseño de estas carteras y en la selección de los fondos o ETFs se busca la máxima diversificación global, la mayor eficiencia rentabilidad/riesgo y, al mismo tiempo, minimizar los costes. Durante su composición se han tenido en cuenta criterios de sostenibilidad explícitamente. Visita nuestras FAQ sobre Cómo funciona el Grado de sostenibilidad.

Costes*

Fondos Cartera de Bonos ISR y Bonos Verdes:
Cantidad invertida Comisión de gestión Coste Trading y Depositaría Coste implícito medio
1.000 € a 4.999,99 € 0,41% 0,105% 0,40%
5.000 € a 99.999,99 € 0,41% 0,105% 0,34%
100.000 € a 499.999,99 € 0,38% 0,105% 0,34%
500.000 € a 999.999,99 € 0,30% 0,105% 0,34%
1M € a 4.999.999,99 € 0,25% 0,06% 0,34%
Más de 5M € 0,13% 0,06% 0,34%
*Estos costes están ya descontados de las TIR netas estimadas publicadas. Leer más sobre las TIR de Carteras de Bonos.

¿Tienes alguna pregunta?
No te la guardes,
tenemos la respuesta.

A veces, las cuestiones relacionadas con el dinero son complejas. En especial las carteras de bonos ISR Bonos Verdes tienen sus complejidades. Aquí te dejamos algunas de las preguntas más frecuentes.

¿Qué significa la TIR publicada?

La TIR publicada es el rendimiento medio actual (al vencimiento) de los fondos monetarios y de bonos que componen la cartera ponderado por su peso y descontando todas las comisiones que soporta la cartera, el TER de los fondos (0,15% media), la comisión de gestión promedio (0,38%) y la custodia máxima (0,11%). La rentabilidad anual de la cartera puede ser diferente.

¿La TIR está garantizada?

No! La TIR es una indicación del rendimiento anualizado ponderado (neto de comisiones) que genera la cartera de fondos que la componen y no tiene por que ser la rentabilidad que realmente obtenga la cartera ya que el valor de los fondos puede variar en función de la evolución de los tipos de intereses.

¿Qué impuestos pagaré?

La cartera está constituida con fondos traspasables y con diferimiento fiscal para optimizar y retrasar al máximo la fiscalidad (residentes España). En caso de retiradas con plusvalías estas estarán sujetas a una retención según el tipo impositivo del IRPF. Para el caso de ETFs se usan UCITs y de acumulación para que sean lo más efectivos posibles y no hay retenciones en las plusvalías. Aún así deberás reportar en tu declaración anual tus plusvalías

¿Qué riesgo tiene la cartera?

La cartera ha estado diseñada con fondos monetarios y de bonos que en general tienen menos volatilidad que las acciones. Aún así los bonos no están exentos de riesgos ya que su valor puede variar en función de la evolución de los tipos de interés y de las primas de riesgo de crédito. Si quieres una cartera con poco riesgo puede ser mejor para tí una cartera ahorro.

¿Puedo retirar dinero en cualquier momento?

Sí en todas nuestras carteras puedes retirar dinero y en 5 días hábiles tenerlos disponibles. Esta cartera está pensada para un horizonte de unos 3 años o más ya que aunque tiene menos volatilidad que una cartera de acciones está sometida a los riesgos de tipos de interés.

Si quieres una cartera con mínimo riesgo te recomendamos que consideres nuestra Cartera Ahorro que ha sido diseñada para tener una volatilidad muy baja.