Traer fondos de inversión y planes de pensiones de otras entidades: ahora más fácil y seguro

En inbestMe siempre buscamos que invertir sea sencillo, transparente y sin complicaciones. Por eso, hace un tiempo lanzamos nuestro servicio de “traspaso fácil” de fondos de inversión y planes de pensiones que permite obtener de forma rápida la información de tus fondos y planes de pensiones en otras entidades, conectándote directamente desde nuestra plataforma con tu banco de origen para facilitar el traspaso de posiciones fuera de inbestMe.

Tras unos meses de desconexión técnica, nos alegra anunciar que el servicio vuelve a estar operativo. 

Ahora la extracción automática de los datos de tus fondos de inversión y planes de pensiones de otras entidades se realiza de forma aún más ágil y robusta, facilitando aún más el proceso de traspaso.

Recordemos: los fondos de inversión y planes de pensiones de otras entidades son traspasables sin coste

En España, la mayoría de fondos de inversión (alrededor del 80%) y todos los planes de pensiones pueden traspasarse entre entidades sin coste ni impacto fiscal (para personas físicas con residencia fiscal en España). 

Se trata de un proceso regulado que, en teoría, debería ser sencillo, aunque no siempre lo es: algunas entidades ponen trabas, ocultando información clave (ISIN de los fondos de inversión o el número de la DGSFP del plan de pensiones) dificultando los traspasos.

Recordemos que además este traspaso se puede hacer sin tener que avisar previamente a tu entidad, aunque hay algunas que siguen ejerciendo presión a sus clientes con llamadas y amenazas de pérdida de un servicio u otro.

Hace ya muchos años implementamos un proceso para el traspaso en inbestMe que se gestionaba de forma manual, requiriendo la aportación de datos que muchas veces no son fáciles de localizar, como el código ISIN en el caso de los fondos o el número de la DGSFP en el caso de los planes. Todo esto complicaba un proceso que debería ser simple.

En enero del 2023 implementamos el “Traspaso fácil de fondos de inversión o planes de pensiones” que permitía hacer una extracción automática de la información necesaria.

Con la nueva implementación lanzada el 1 de septiembre de 2025, hemos mejorado el proceso, reduciendo al mínimo las fricciones: ahora puedes iniciar el traspaso directamente desde nuestra plataforma, sin tener que avisar previamente a tu entidad y sin tener que navegar por todas tus cuentas para extraer la información relevante.

Extracción automática de los datos de tus fondos de inversión o planes de pensiones

Lo que permite esta nueva implementación es la extracción automática de los datos, sea de los fondos de inversión o planes de pensiones que puedas tener en la mayoría de las entidades financieras en España.

En estos momentos las entidades financieras conectadas son 24 que cubren el 95% del volumen en España según la lista siguiente:

Vumi, nuestro nuevo partner para este servicio, sumará nuevas entidades hasta alcanzar una cobertura casi total del mercado español. 

La nueva implementación incluye estos beneficios:

• Más rapidez y fluidez: proceso diseñado específicamente para traspasos de posiciones (fondos de inversión o planes de pensiones), optimizado para mayor agilidad.
• Nueva integración tecnológica con Vumi, partner especializado con una API diseñada exclusivamente para este tipo de operaciones.
• Conexión temporal y más seguridad: la conexión se establece solo durante la operación, se limita a extraer la información de las posiciones financieras y se desconecta al finalizar, aumentando la seguridad.
• Soporte mejorado: si surge un error en la conexión o extracción, el equipo de Vumi resolverá el problema antes de 48 h (laborables).

¿Qué significa para ti?

Que mover tus fondos de inversión o planes de pensiones en otras entidades a inbestMe es hoy más sencillo que nunca:

• Todo el proceso es 100% digital para ti.
• Se minimizan la extracción de datos manuales en tu banco o institución financiera 
• Y como consecuencia, ahora puedes centralizar tus inversiones en inbestMe con más facilidad para disfrutar de nuestras carteras diversificadas, indexadas y de bajo coste.

En definitiva, el traspaso automático está de vuelta, más rápido y con una mejor experiencia para ti.

La parte que no podemos mejorar es la rapidez en la ejecución de los traspasos, que sigue siendo lenta y que puede llegar a tardar de 1 a 2 semanas. Esto es así porque la infraestructura institucional que permite que los traspasos sean efectivos sigue siendo completamente manual.

Hay entidades que además lo dilatan con técnicas de bloqueo o llamadas a los clientes.

En todo caso, nuestro equipo de operaciones hace un seguimiento de estos traspasos y en caso de haber alguna incidencia o necesidad adicional de información contactará al usuario.

Ejemplo del flujo de un traspaso usando la extracción automática de datos: