Como complemento a los informes de las rentabilidades de nuestras carteras a mediados del año 2024, aquí revisamos el comportamiento de las carteras de ETFs en dólares.
Es bueno recordar también que las carteras en dólares son adecuadas solo para aquel inversor que tiene su economía “dolarizada” o que quiera tener exposición al dólar expresamente en una parte de su patrimonio. Es decir, las rentabilidades están medidas en dólares y la traducción a otra moneda puede ser negativa o positiva en función de los movimientos del tipo de cambio entre las dos monedas.
Aquí nos centraremos en el comportamiento de las carteras de ETFs Estándar en Dólares.
Las rentabilidades de las carteras de ETFs en dólares han continuado siendo buenas a mediados de 2024
Las rentabilidades a mediados del 2024 de nuestras carteras de ETFs en dólares han estado en línea con las rentabilidades excepcionales de este primer semestre del 2024.
Las rentabilidades de las carteras oscilan desde el 1,3% del perfil 1 hasta el 7,4% del perfil 10. En promedio (perfil 1 a 10) las carteras de ETFs en dólares han acumulado un 5,2% o sea, 0,5 puntos porcentuales menos que las carteras en Euros.
Pero, el año pasado, se había dado la situación inversa. Las carteras de ETFs en dólares superaron a sus pares en euros por casi 3 puntos porcentuales, en promedio. Veremos a continuación como las carteras de ETFs en dólares han acumulado a largo plazo más rentabilidad que las de las carteras en Euro.
Las rentabilidades de las carteras de ETFs en dólares mantienen unas rentabilidades superiores a largo plazo.
Nuestras carteras de inversión han estado diseñadas para el medio largo plazo. Es en esos plazos donde nos gusta profundizar, ya que es donde la indexación muestra sus grandes ventajas, al ir componiendo rentabilidades (por el efecto del interés compuesto) a lo largo del tiempo.
Las rentabilidades acumuladas desde el 2017 son realmente excepcionales, desde el 24,2% hasta el 89,7% del perfil 10. La rentabilidad acumulada media es del 57,8%, frente al 37,6% de las carteras en ETFs en Euros, o sea 20,2 puntos porcentuales más.
En el gráfico superior vemos como la rentabilidad anualizada (TAE) de las carteras en dólares oscila entre el 2,9% del perfil 1 y el 8,9% del perfil 10, en promedio un 6,2%, 2 puntos porcentuales más que las carteras de ETFs en Euros.
En otras ocasiones hemos comentado que las carteras de ETFs en dólares son algo más volátiles (10% de media) que las carteras en Euros (9% de media). Si comparamos las rentabilidades corregidas por riesgo en Euro y Dólar, estas se igualan.
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