¿Qué es un fondo Buy and Hold? 

En el mundo de la inversión, existen múltiples estrategias para gestionar el capital y obtener rentabilidad. Una de estas estrategias es la de los fondos Buy and Hold (comprar y mantener), que presentan características específicas atractivas para ciertos perfiles de inversores. Pero, ¿qué es exactamente un fondo Buy and Hold y cómo se relaciona con los fondos con fecha objetivo y/o de rentabilidad objetivo?

Nota: también se conoce como estrategia Buy & Hold invertir a largo plazo sin preocuparse por lo que pase en el mercado, tanto sea a través de comprar empresas específicas o índices. Aquí no trataremos de esta estrategia, sino de los fondos que tienen la denominación “Buy & Hold”.

¿Qué es un fondo Buy & Hold?

Un fondo Buy & Hold es un tipo de fondo de inversión diseñado para ser mantenido hasta una fecha específica, conocida como la fecha de vencimiento. Durante este período, el gestor del fondo adquiere una selección de bonos, con la intención de mantenerlos hasta que alcancen su vencimiento natural (o se cumpla el objetivo del fondo). Esta estrategia ofrece previsibilidad en rendimientos y plazos de inversión. Algunos fondos Buy & Hold permiten un vencimiento anticipado si se alcanzan ciertos objetivos antes del plazo establecido. Este factor sería diferencial respecto a los fondos con Fecha Objetivo o Fondos De Rentabilidad Objetivo que normalmente no prevén esta situación.

Relación entre Fondos Buy & Hold y Fondos con Fecha Objetivo

Los fondos con fecha objetivo, son una categoría de fondos que ajustan gradualmente su cartera a medida que se acerca una fecha predeterminada. Inicialmente, contienen bonos que vencen durante el año de vencimiento, y tienden a proteger el capital a medida que se acerca la fecha objetivo.

Aunque los fondos Buy & Hold y los fondos con fecha objetivo tienen nombres diferentes, ambos comparten la característica de tener un vencimiento determinado. Ambos están diseñados para ofrecer una estrategia clara y predecible a los inversores, ayudándoles a planificar sus inversiones especialmente a corto y medio plazo con una mayor certeza sobre el rendimiento y el riesgo. 

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Relación Fondos Buy & Hold con Fondos de Rentabilidad Objetivo

Los fondos de rentabilidad objetivo buscan alcanzar un rendimiento específico en un determinado período de tiempo. Estos fondos pueden adoptar diversas estrategias de inversión, pero su objetivo principal es ofrecer una rentabilidad objetivo predeterminada. 

La relación entre los fondos Buy & Hold y los fondos de rentabilidad objetivo radica en la previsibilidad y la claridad de los objetivos de inversión. Ambos tipos de fondos permiten a los inversores tener una mejor comprensión de los rendimientos esperados y los riesgos asociados, facilitando la planificación financiera y la toma de decisiones de inversión.

Los fondos Buy & Hold, los fondos con fecha objetivo y los fondos de rentabilidad objetivo son, en general, lo mismo

En resumen, los fondos Buy & Hold, los fondos con fecha objetivo y los fondos de rentabilidad objetivo son diferentes nombres de los fondos que comparten un mismo propósito principal: proporcionar a los inversores una rentabilidad objetivo conocida de antemano

Estos fondos permiten a los inversores establecer una estrategia clara y predecible, facilitando la planificación de sus inversiones a corto y medio plazo. Ofrecen mayor certeza sobre los rendimientos esperados si se mantienen hasta el vencimiento, lo que ayuda a limitar los riesgos.

La oferta en formato fondos ha crecido en los últimos meses gracias a la nueva situación de tipos de interés. También han aparecido en los últimos meses opciones en formato ETFs. Esta ampliación de oferta hace factible la generación Sistemática de Rentas y/o creación de vencimientos escalonados con Carteras Objetivo opción muy interesante para el rentista.

Recordamos que nuestras Carteras Objetivo están compuestas por Fondos de Rentabilidad Objetivo (o ETFs) de renta fija. También pueden denominarse carteras con vencimiento objetivo o carteras Buy & Hold de renta fija.

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