¿Es la gestión pasiva de carteras la estrategia más adecuada para invertir? Esta es una de las interrogantes más recurrentes entre los inversores que buscan definir el enfoque ideal para alcanzar sus objetivos financieros.
Este enfoque de inversión contrasta con los modelos de gestión activa, ya que se basa en replicar el desempeño de índices o instrumentos indexados como su principal metodología y funcionamiento.
¿Qué es la gestión pasiva de carteras?
La gestión pasiva de carteras recibe su nombre en contraposición con la gestión activa. A diferencia de esta última, no depende de un gestor que seleccione las acciones, sino que sigue automáticamente el índice elegido, como el S&P 500 o el MSCI World. Por esta razón, también se conoce como gestión indexada.
En esta estrategia, el gestor de un fondo indexado o ETF (fondo cotizado que replica un índice) adquiere todas las empresas que forman parte del índice, es decir, construye una cartera que imita los mismos activos y en las mismas proporciones que el índice de referencia. Esto permite a los inversores acceder a una cartera equilibrada que distribuye el riesgo entre diferentes empresas, sectores y, en algunos casos, regiones geográficas.
El objetivo de la gestión pasiva de carteras no es superar la rentabilidad del índice, sino igualarla, ofreciendo un rendimiento alineado con el desempeño del mercado.
Muchos inversores ven en la gestión pasiva una oportunidad para rentabilizar sus activos, aprovechando la estabilidad y previsibilidad del rendimiento que los índices de referencia han demostrado a lo largo del tiempo. Esto resulta atractivo para quienes buscan una inversión a largo plazo.
Si te preguntas cómo crear una cartera de inversión efectiva, los roboadvisors como inbestMe te permiten automatizar el proceso, seleccionando los activos adecuados según tu perfil de riesgo y tus objetivos financieros.
Principales ventajas de la gestión pasiva de carteras:
En la gestión pasiva de carteras, los inversores se benefician de varias ventajas clave que hacen de esta estrategia una opción atractiva para muchos. Las principales son:
- Reducción de costes:
Al no requerir un equipo de gestores activos ni análisis complejos, las estrategias de gestión pasiva de carteras se caracterizan por tener comisiones mucho más bajas en comparación con los fondos de gestión activa. La falta de intervención constante en la selección de valores reduce los gastos operativos, lo que se traduce en menores costes. Estos ahorros en comisiones pueden acumularse con el tiempo, mejorando los rendimientos netos, especialmente en estrategias de inversión a largo plazo. - Automatización:
Al optar por la gestión pasiva de carteras, los procesos de inversión se pueden automatizar, simplificando la experiencia para los inversores. Esta automatización implica que, una vez seleccionado el índice que se desea replicar, el fondo indexado o ETF se encarga de gestionar las inversiones de manera continua y eficiente, sin necesidad de intervención activa por parte del inversor. - Diversificación e inversión automática:
Una de las principales ventajas de la gestión pasiva de carteras es la diversificación inmediata que ofrece. Al replicar un índice de mercado, los fondos pasivos proporcionan acceso a una amplia variedad de activos distribuidos entre diferentes sectores, regiones y categorías. - Facilidad para invertir y obtener resultados:
Gracias a las plataformas de inversión, especialmente los roboadvisors, invertir en gestión pasiva es muy sencillo. Cualquier persona, sin importar su experiencia o capital, puede comenzar con una inversión inicial mínima y acceder a una experiencia completamente optimizada. Esta accesibilidad y simplicidad permiten que más inversores disfruten de los beneficios de una estrategia eficiente, sin complicaciones. - Menor riesgo si se replica índices consolidados como el S&P 500:
Los inversores que optan por la gestión pasiva de carteras experimentan un riesgo reducido al seguir índices consolidados como el S&P 500, uno de los más representativos y estables del mercado. Este índice incluye a 500 de las empresas más grandes y consolidadas de Estados Unidos, lo que proporciona una base sólida para la diversificación. Al replicarlo, los inversores tienen acceso a una cartera de activos diversificada, reduciendo la exposición a la volatilidad de un solo sector o acción. - Rentabilidad consistente a largo plazo: La gestión pasiva ha demostrado ser una estrategia rentable a largo plazo. Numerosos estudios de mercado como el Estudio de SPIVA (S&P Indices Versus Active) o la investigación titulada «¿Es posible batir al mercado?» de la Universidad Politécnica de Madrid respaldan la idea de que esta estrategia ofrece rendimientos sostenibles y competitivos en comparación con la gestión activa.
Roboadvisors: El futuro de la gestión pasiva de cartera
En los últimos años, las plataformas de inversión como los roboadvisors han revolucionado la forma en que los inversores acceden a la inversión pasiva. Estas plataformas digitales emplean algoritmos avanzados para crear y gestionar carteras diversificadas, adaptadas a los objetivos y perfil de riesgo de cada inversor.
Un ejemplo destacado en el mercado español es inbestMe, una plataforma de gestión que se ha consolidado como una de las mejores opciones para invertir en gestión pasiva en España. Con una interfaz intuitiva, costes competitivos y una amplia gama de carteras personalizables, inbestMe ofrece una experiencia tanto para principiantes como para inversores experimentados. Su enfoque en la diversificación global y la optimización fiscal proporciona un valor añadido importante.
Una de las grandes ventajas de inbestMe es que sus costes son inferiores en comparación con las gestiones tradicionales, lo que se traduce en una rentabilidad superior para los inversores.
Las principales características de la gestión pasiva de carteras que ofrece inbestMe son:
- Automatización
- Gestión delegada de carteras
- Tecnología avanzada
- Innovación
- Bajos costes
- Accesibilidad con una inversión mínima
- Uso de instrumentos pasivos
- Transparencia
- Independencia
- Atención al cliente digital
- Inversión global
- Acceso a índices consolidados
Con estos atributos, inbestMe se posiciona como una opción clave para aquellos que buscan simplificar su inversión y maximizar su rentabilidad de forma eficiente y accesible con la gestión pasiva de carteras.