Varias carteras inbestMe acumulan el 100% de rentabilidad

Seis carteras superan el 100% de rentabilidad con TAEs entre el 9,2% y el 10,6%

Sin duda este año 2024 está siendo muy bueno para los mercados bursátiles.

Esto ha ayudado a que varias de nuestras carteras hayan superado el 100% desde su inicio (2017) en los últimos meses. Hay 5 carteras de fondos indexados en Euros y una de ETFs en Dólares que lo han hecho, en total 6 carteras:

• Carteras de Fondos Indexados (inferiores a 5k):

    – Perfil 8: 101,2%

    – Perfil 9: 120%

    – Perfil 10: 123,1%

• Carteras de Fondos Indexados ISR (inferiores a 5k):

    – Perfil 9: 106,7%

    – Perfil 10: 112,7%

• Cartera de ETFs en Dólares:

    – Perfil 10: 107,1%

Las TAEs al cierre de noviembre del 2024 se situaron entre el 9,2% y el 10,6% ciertamente espectaculares. Las rentabilidades acumuladas este año hasta la fecha han ayudado a este desempeño, que oscilan entre el 15,9% y el 25,7%. Sin duda rentabilidades excepcionales.

Las rentabilidades de estas carteras superan en 3 o 4 puntos porcentuales las rentabilidades esperadas a largo plazo, que oscilan entre el 6,1% y el 6,8% para estos perfiles.

A más rentabilidad, más riesgo

La rentabilidad en retrospectiva y cuando las cosas van bien son sin duda una alegría. En el transcurso de su historia, estas carteras han pasado por su dosis de riesgo. Recordemos que la rentabilidad no es el único parámetro relevante para nuestras inversiones. Como se observa, estas carteras tienen volatilidades históricas (la volatilidad es un indicador del riesgo) ciertamente altas entre el 12,1% hasta el 15,6% aunque en general están dentro de los parámetros esperados.

Puede que lo más significativo a destacar en este caso es que estas carteras pasaron por caídas muy significativas que han oscilado entre el 27,9% y el 33,9% vividas en el periodo Covid-19 en marzo 2020. Un inversor que hubiera colocado 100.000 Euros el 1 de enero de 2017 tendría hoy en estas carteras entre 201.000 y 222.000 Euros, esto sin duda es espectacularmente positivo.  Pero no hay que olvidar que en pleno mercado bajista de la crisis sanitaria (3 años después) estaba en negativo entre el -6% y el -8%.

Pero esto no es lo más difícil de superar, si este inversor hubiera invertido a mediados de febrero del 2020 los mismos 100.000 Euros, hubiera visto caer su cartera hasta los 67.000 Euros (un 33% de caída máxima) en pocos días. Esto puede no ser un problema si nuestro horizonte es largo: como hemos visto, estas carteras se han recuperado también fuertemente desde ese mínimo. Pero sí lo es si nuestro horizonte/objetivo es corto.

A pesar de haber pasado por estas caídas históricas tan relevantes, el ratio de Sharpe de estas carteras son realmente muy buenos, con un máximo de hasta el 0.77. Este indicador muestra que estas carteras han generado una rentabilidad ajustada al riesgo muy por encima de la media del mercado.

Ajusta tus carteras a tus objetivos

Nos enorgullece que nuestras carteras no solo alcancen rentabilidades históricas, sino que también sirvan para cumplir los objetivos de nuestros clientes. Adaptar las carteras al perfil y objetivos de cada cliente es clave para obtener resultados óptimos en cada plazo. Y eso quiere decir a veces renunciar a rentabilidades altas cuando no se pueden correr riesgos (por ejemplo para un fondo de emergencia), pero también saber que se pueden asumir más riesgos cuando nuestro objetivo es muy a largo plazo si somos conscientes de que aceptamos esa volatilidad más alta incluyendo caídas de hasta el 35% como el caso de estas carteras que han batido el 100% de rentabilidad.

Nuestro compromiso es acompañar a nuestros clientes en cada etapa de su vida financiera, ayudándoles a tomar decisiones informadas para alcanzar sus metas, sea cual sea su perfil de riesgo.