A la hora de preparar la jubilación, muchos ahorradores dudan entre utilizar un plan de pensiones o un fondo indexado para hacer crecer sus ahorros. Y aunque se trata de dos opciones diferentes, no tienen por qué ser antagonistas. De hecho, se complementan muy bien, ya que aportan una serie de características que conviene que…
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El mundo se está transformando para ser más sostenible. Las empresas pelean por sacar sus cuentas adelante, mientras intentan limitar su impacto en el medioambiente. Los gobiernos se afanan en reestructurar sus arcaicas instituciones e instalaciones para ser más amigables con las personas y el planeta. Pero conseguir muchos de esos objetivos no es ni…
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El mundo de la inversión cambió radicalmente en 1952, cuando Harry Markowitz desarrolló su famosa teoría de carteras, que le valdría el premio Nobel en 1990. En pocas palabras, la revolucionaria idea de Markowitz consistía en buscar la mejor combinación de activos para aumentar la rentabilidad esperada. De esa búsqueda, nació la conocida frontera eficiente,…
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En inbestMe, actualmente ofrecemos una gama completa de Carteras de Bonos. Con esto nos referimos a una cartera que está compuesta 100% por instrumentos de renta fija. Anteriormente, los bonos se utilizaban en nuestras carteras principalmente para diversificar los riesgos de la renta variable y una cartera 100% de bonos se asignaba solo a inversores…
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Como complemento a los informes de las rentabilidades de nuestras carteras a mediados del año 2024, aquí revisamos el comportamiento de las carteras de ETFs en dólares. Es bueno recordar también que las carteras en dólares son adecuadas solo para aquel inversor que tiene su economía “dolarizada” o que quiera tener exposición al dólar expresamente…
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Rentabilidades Cartera Ahorro, según lo previsto Las rentabilidades de las Carteras Ahorro han estado, según lo previsto, en línea con lo que hemos ido comunicando. Precisamente, las Carteras Ahorro han sido diseñadas para replicar los tipos de interés de los bancos centrales con una composición optimizada de fondos monetarios que tienen esta función. Es por…
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El primer fondo monetario data de 1971 y se creó en Estados Unidos. Desde entonces, la industria ha cambiado y ha crecido a niveles inimaginables. Ese crecimiento durante décadas se debe a varias razones. Una es que los fondos monetarios son elementos clave en los mercados financieros, ya que podría decirse que son el aceite…
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Como ya hemos comentado en anteriores ediciones, la Inversión Socialmente Responsable (ISR) indexada tiene años mejores y años peores. Desde que existen los índices ISR de renta variable, estos han tendido a ser igual o ligeramente mejores que sus referencias no ISR. Como se puede ver en el siguiente gráfico, en el que se comparan…
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Comentario de mercado. El segundo trimestre del año 2024 fue, nuevamente, favorable para los índices bursátiles mundiales, mientras que los mercados de renta fija siguieron teniendo dificultades. Las materias primas también subieron en general durante el trimestre.
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¿Invertir o ahorrar? Lo primero que debemos saber es que no es lo mismo. Ni siquiera son parecidos. El primero se encuadra en el mundo financiero, que engloba teorías tan dispares como la de Carteras, de Harry Markowitz, o la teoría acerca de la predicción de precios en activos de Eugene Fama, Robert Schiller o…
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