El servicio inbestMe Plus es mucho más que gestionar tus inversiones. Se trata de construir una relación de confianza que puede aportar múltiples beneficios: mejores resultados a largo plazo, mayor tranquilidad y una visión más clara de tu futuro financiero. Estas son las cuatro áreas clave en las que un gestor financiero personal puede marcar la diferencia en tu camino: cartera, finanzas, emociones y tiempo.
1. Optimización de tu(s) cartera(s)
Cuando piensas en inbestMe Plus, probablemente imaginas un grupo de expertos que te ayuden a elegir y mantener las mejores inversiones, adecuadas a tu perfil de riesgo. Y no te equivocas. Detrás de tu gestor financiero personal, hay un equipo de profesionales que se encargan de diseñar diferentes carteras para cubrir todas tus necesidades de planificación financiera. Nuestro Comité de Inversiones se encarga de definir la asignación de activos, incorporando fondos de las principales gestoras internacionales (Vanguard, BlackRock, Amundi, Pictet, entre otras).
Gracias al reequilibrio automático de las carteras, tendrás siempre la distribución más adecuada y dentro de tu perfil de riesgo. Todo ello con un enfoque permanente de minimización de costes. Tu gestor financiero personal te ayudará a decidir cuáles de esas carteras encajan con tus objetivos, horizontes temporales y situación personal. Puedes tener la tranquilidad de que podrás seleccionar una o varias carteras bien diversificadas, con comisiones muy ajustadas, totalmente gestionadas por profesionales, alineadas permanentemente con tus propósitos financieros y con tu tolerancia al riesgo.
2. Un plan financiero sólido
El valor de un gestor financiero personal va más allá de tu cartera. Te ayuda a planificar tanto los eventos esperados como los imprevistos de tu vida: revisar y establecer estrategias de ahorro e inversión, gestionar tu patrimonio pensando en lo que quieras dejar en herencia a tus seres queridos, optimizar tu fiscalidad aplicando técnicas de Tax Loss Harvesting (TLH por sus siglas en inglés) y asegurarte de que cuentas con un fondo de emergencia adecuado.
Además, con nuestras herramientas avanzadas, podemos proyectar la probabilidad de alcanzar tus objetivos e identificar oportunidades para mejorar tu planificación. Nuestro simulador de objetivos, te ayudará a seguir de manera dinámica cómo te encuentras en relación con tu plan. Podrás saber en todo momento si estás en camino de conseguir tus objetivos financieros y en caso de que no estés en la dirección correcta, las acciones que tengas que tomar para poder alcanzarlos.
3. Acompañamiento emocional en los momentos clave
Invertir y mantener tu planificación financiera puede ser emocionante, pero también resulta todo un desafío. Los mercados suben y bajan, y es fácil dejarse llevar por el miedo o la euforia. Las noticias del día a día conspiran permanentemente contra tu plan. No es fácil mantener la disciplina.
Tomar decisiones de manera impulsiva en momentos de alta volatilidad, puede llevar a que tu planificación financiera se vea comprometida. Un gestor financiero personal es un apoyo clave para ayudarte a tomar decisiones racionales y mantener el rumbo, sin dejarte influenciar por modas pasajeras o los titulares impactantes que buscan llamar tu atención solamente para acumular visualizaciones.
También en los momentos de cambio personal, que puedas contar con un plan financiero bien estructurado y una persona de referencia con la que intercambiar ideas y opiniones, te aportará mayor tranquilidad.
4. Más tiempo para lo que realmente importa
El tiempo es uno de tus recursos más valiosos. Con inbestMe Plus, puedes administrarlo mejor y dedicarlo al resto de tareas importantes en tu vida.
Nuestro equipo de gestores financieros, junto con el Comité de Inversiones y el Equipo de Análisis de inbestMe, se encargan de tareas que pueden ser complejas y consumir mucho tiempo: investigación, planificación, selección de fondos, contacto con las gestoras y gestión continua de tu cartera.
Nos aseguramos de elegir las mejores opciones posibles para ti, optimizando los costes y ajustando el riesgo de tu inversión. Trabajando con las principales gestoras internacionales, tenemos acceso a clases institucionales o “premier” para maximizar la eficiencia de tu cartera. Muchos de estos fondos, no permiten el acceso a inversores minoristas, por lo que acabas asumiendo un coste implícito mayor al contratar fondos de una clase más cara.
Contar con un gestor financiero personal inbestMe Plus, hará que tengas más tiempo para dedicarlo a tus aficiones, a compartirlo con las personas que te aportan valor, a continuar formándote para mejorar profesionalmente o simplemente disfrutar de tus ratos libres.
Gestionarte tu propia cartera financiera, exige conocimientos y tiempo. Incluso pudiendo tener ambos, hay un factor que pesa mucho más de lo que crees: la psicología humana a la hora de invertir y tomar decisiones de manera racional. Un gestor financiero personal te ayudará a mantenerte constante. Y el resto de nuestro Equipo inbestMe, seguirá trabajando a diario para que tus objetivos financieros se cumplan mientras te enfocas en optimizar tu tiempo realizando otras tareas o actividades.
Un servicio exclusivo sin coste adicional
Sabemos que gestionar una cartera conlleva costes, pero en inbestMe mantenemos nuestras comisiones entre las más bajas del sector. Y lo mejor de todo: acceder a inbestMe Plus es totalmente gratuito para nuestros clientes con más de 100.000 € o USD invertidos en nuestras carteras gestionadas. Además de tener un gestor personal que te acompaña en tus decisiones financieras, recibirás un comentario de mercado mensual elaborado exclusivamente.
Estamos trabajando para poder ofrecer otras ventajas adicionales en los próximos meses.
Cartera, finanzas, emociones y tiempo. Ese es el valor de inbestMe Plus.
