Nous gràfics per analitzar les teves inversions

A inbestMe estem convençuts d’una cosa: invertir amb tranquil·litat comença per entendre, de debò, què passa amb els teus diners. Per això hem fet un pas endavant a la teva àrea de client: més vistes, més detall, una visió de conjunt i més capacitat analítica perquè tinguis la millor informació possible sobre les teves inversions.

T’ho mostrem amb una cartera d’exemple, la de la família José M.: diversos titulars, sis comptes i diversos objectius. Les xifres i els noms són il·lustratius.

Afegim un gràfic consolidat dels teus comptes i la rendibilitat combinada

Tal com s’observa en l’exemple de la família de José M., a partir d’ara, a més del valor total de tots els comptes i la plusvàlua (informació que ja estava disponible), afegim un gràfic amb l’evolució del total (o d’una combinació) de les seves carteres que incorpora com a novetat la rendibilitat acumulada combinada, en l’exemple +85,5%, calculada amb la metodologia de rendibilitat ponderada pel temps o TWR.

El gràfic que afegim mostra, per defecte, el valor acumulat des de l’inici comparat amb els diners nets aportats (línia de punts discontínua), tal com el de dalt i que reproduïm a continuació, a la part superior esquerra.

Les altres opcions es visualitzen canviant les diferents opcions del selector situat a la part superior dreta del gràfic.

Com s’observa en l’exemple, es poden seleccionar diferents períodes: Tot (per defecte) ens mostra la informació des de l’inici del compte (amb una rendibilitat acumulada del 85,5%); 1 any (a dalt a la dreta) ens mostra el que ha passat durant l’últim any (+269.858 € i +18,5%); 3 anys (+530.061 € i +44,4%), i així successivament per als diferents períodes preestablerts.

També podem utilitzar el desplegable «Any» i seleccionar els diferents anys naturals des que el compte està disponible. En l’exemple de més amunt, a la part inferior dreta, s’observa l’evolució durant el 2026 fins al 2/6 (+140.692 € / +8,8%).

Afegim una selecció de titulars/comptes més completa i el gràfic i l’anàlisi es modifiquen dinàmicament

Hem millorat el desplegable, situat a la part superior de la pàgina d’inici, per seleccionar titulars i/o comptes, tal com s’observa més amunt. Això permet combinar titularitats i comptes segons les nostres necessitats, fet que ens permet analitzar les combinacions que tinguin sentit per a cada client o família, com en aquest cas.

Per exemple, en la selecció superior s’han seleccionat els comptes de la família en qüestió orientats a la jubilació, que acumulen un +85,6%.

En canvi, en aquesta altra selecció s’han marcat tots els comptes destinats als menors de la família, que acumulen una revalorització del 65%.

Quatre gràfics diferents per analitzar les teves inversions

Cada persona entén els seus diners a la seva manera.

Vegem-ho amb més detall a continuació.

Per això ara cada compte o combinació es pot veure, ara, fent clic al selector que mostrem a continuació, situat a la part superior dreta, amb quatre opcions: en euros, en percentatge (això ja estava disponible a nivell de compte i ara s’afegeix a la visió combinada) i, com a novetat, en una taula mes a mes i en un gràfic de barres combinades amb el % acumulat per període. Tries la que més et convingui i canvies entre elles amb un sol clic fent servir aquests selectors, que permeten intercanviar aquestes 4 visualitzacions diferents:

Tries la informació que necessites i canvies entre elles amb un sol clic fent servir aquests selectors, que permeten intercanviar aquestes 4 visualitzacions diferents:

Ara tens la possibilitat de veure l’evolució de tot el teu patrimoni (o de la combinació que et convingui) en aquestes quatre visualitzacions complementàries.

Tries la informació que necessites i canvies entre elles amb un sol clic fent servir aquests selectors, que permeten intercanviar aquestes 4 visualitzacions diferents:

Ara tens la possibilitat de veure l’evolució de tot el teu patrimoni (o de la combinació que et convingui) en aquestes quatre visualitzacions complementàries.

I fem un pas més en transparència: el consolidat calcula la teva rendibilitat combinada (sigui la total o la d’una selecció) en format de rendibilitat ponderada pel temps (TWR), la mesura que explica la veritable evolució de com han treballat els teus diners, perquè aïlla l’efecte de les teves aportacions i retirades.

Aquesta rendibilitat total o combinada és una dada nova que hem afegit ara. Abans no la mostràvem a nivell de conjunt. Ara està a la teva disposició perquè creiem que et mereixes mesurar la teva rendibilitat en totes les seves combinacions, cosa que et pot ajudar a planificar millor les teves finances, sobretot si utilitzes l’opció que t’ofereix inbestMe de tenir múltiples comptes.

En l’exemple de més amunt hem canviat la selecció de comptes centrant-nos en «els menors» de la família. Veiem com, tot i acumular menys rendibilitat, això és simplement perquè el període d’inici és més curt (2020) que el de la resta dels comptes. En el segon gràfic, on es mostren la rendibilitat acumulada i la TAE, veiem que aquesta última és del 7,6%, fins i tot més alta que la de la selecció de tots els comptes.

Vols el detall més fi? La taula de la part inferior esquerra et mostra el rendiment de cada mes i el total de cada any, amb els resultats positius i negatius diferenciats i ben alineats, perquè els puguis llegir d’un cop d’ull. La taula també mostra el pitjor mes, en plena Covid (-11,9%), i el millor, en el mateix any 2020, amb un +9%, recordant-nos com és de difícil encertar el timing del mercat.

La taula, en la seva totalitat, és completament visible en un ordinador de sobretaula. Al mòbil tens l’opció d’anar lliscant cap a la dreta o, aprofitant la funcionalitat nativa, fer clic a les dues fletxes disponibles a l’App, que et mostraran la taula en versió apaïsada, tal com es mostra a continuació.

Prefereixes veure el pols per any? El gràfic de barres reflecteix el ritme de cada any juntament amb l’evolució acumulada, una visió molt interessant per veure l’evolució d’una manera més holística.

Per exemple, seleccionant l’any 2025, veiem clarament l’impacte de la guerra dels aranzels durant els mesos de març i abril, i com en els mesos següents aquest efecte es va recuperar en forma de V, acabant l’any amb un +12% per a aquesta combinació de comptes: una demostració més de com és d’impossible encertar el millor moment del mercat.

Quatre gràfics diferents també per analitzar cada compte

Aquestes noves opcions de gràfics també estan disponibles per a cada compte.

Dins de cada compte ara també pots veure, fent clic al selector corresponent situat a la part superior dreta, les quatre visualitzacions.

A nivell de compte hi ha una diferència en la vista de taula, tal com s’observa més amunt: dins de cada compte mostrem, a l’última columna de la taula, el rendiment de l’índex de referència per a cada any. En l’exemple podem veure la columna «Renda variable mixta internacional».

No ho fem a la taula combinada, ja que seria impossible encertar la referència adequada per a cada combinació.

Afegim el % de rendibilitat a la targeta mòbil

Quan es fa una selecció de comptes a la teva àrea de client, els comptes es filtren tal com es mostra a continuació.

Tal com s’observa en la vista mòbil, també hem afegit la dada de rendibilitat acumulada (fórmula TWR) a la targeta de cada compte perquè puguis comparar més fàcilment entre comptes i amb el consolidat o la combinació seleccionada.

A la versió d’escriptori es mostren totes dues dades com sempre.

A dalt il·lustrem de nou com es veuen les 3 opcions de gràfic en format vertical que completen la vista de taula que hem vist més amunt en format apaïsat, ara per a la selecció de 3 comptes de la mateixa família, en aquest cas els que se centren en l’objectiu de jubilació.

Som conscients que el gràfic de barres combinades amb línies pot ser difícil de veure quan es mostra molta informació i, per això, també pots activar la versió apaïsada fent clic a les dues fletxes del mòbil per veure’l tal com a la imatge següent:

Més informació per a la teva planificació financera

A inbestMe no ens conformem a gestionar bé els teus diners: volem ajudar-te a planificar tota la teva vida financera, sigui analitzant per objectius o per comptes, o per la combinació que tingui més sentit per a tu, que ho entenguis i que ho tinguis sempre a mà, fins i tot al teu mòbil.

Totes aquestes novetats ja estan disponibles a la teva àrea de client: entra-hi i descobreix-les al teu propi compte o a qualsevol combinació d’aquests.

Aquestes millores complementen altres millores que hem publicat recentment i ens donen confiança que anem pel bon camí de no només oferir una manera eficient d’invertir, sinó també d’anar millorant cada vegada més la informació a l’abast dels nostres clients i cuidant l’experiència dels nostres usuaris.