Preguntes freqüents

Troba aquí les respostes als teus dubtes

inbestMe App

Estratègies d'inversió

Les nostres estratègies d'inversió es basen en diversos pilars:

- Diversificació en classes d’actius

- Diversificació regional

- Utilització de vehicles eficients: ETF o fons indexats cotitzats i Fons d'inversió indexats, amb molt baix cost.

- Optimització de la distribució d’actius

- Monitorització.

En les carteres Dynamic utilitzem estratègies addicionals complementàries.

Per veure una informació més tècnica revisa la nostra metodologia.

Una de les bases de la nostra estratègia d’inversió és maximitzar la diversificació de les carteres dels nostres clients.

La diversificació en actius descorrelacionats permet optimitzar les carteres dels nostres clients i maximitzar la seva rendibilitat donat un nivell de risc.

La diversificació es realitza en dues dimensions:

-Classes d’actius

-Regió

Per construir carteres eficients diversificades, fem servir ETFs o fons cotitzats indexats. Aquests, ens permeten assolir d’una banda una diversificació màxima, podent crear carteres amb una mitjana de 10 actius diferents.

Els ETFs permeten seguir índexs i / o classes d’actius de tot tipus a un cost mínim que oscil·la entre el 0,05% al 0,35%, amb un cost un 90% més baix que els fons d’inversió gestionats, i un 30 % més baix que els fons d’inversió indexats.

Els ETFs ens garanteixen l’obtenció d’una rendibilitat determinada i previsible, sobre la que obté l’índex o classe d’actiu seleccionat. Només ens separarem d’ella pel cost (mínim) implícit de l’ETF seleccionat.

Per a construir carteres eficients diversificades utilitzem Fons Indexats. Aquests ens permeten aconseguir d'una banda una gran diversificació. 

Els Fons Indexats són un producte que replica un determinat índex de la forma més exacta possible amb costos molt baixos. Els FI ens garanteixen l'obtenció d'una rendibilitat predeterminada i previsible sobre la qual obté l'índex o classe d'actiu seleccionat.

En la nostra estratègia maximitzem el nombre d’actius per optimitzar la distribució d’actius:

- Bons Governamentals a Euro a curt termini

- Bons Governamentals a Euro a llarg termini

- Bons Corporatius / Bons No-Governamentals

- Bons d’alt rendiment (High Yield) en euros

- Bons Lligats a la inflació

- Bons USD en Mercats Emergents

- Accions en mercats desenvolupats: veure distribució regional

- Accions en mercats emergents: veure distribució regional

- Primeres matèries i or

En general l’inversor té tendència a invertir primordialment al seu país d’origen. Aquesta tendència es produeix sent Espanyol, Francès, Canadenc o Americà. Quan és evident, que aquests mercats tenen importància o expectatives diferents de revaloració.

Les nostres carteres estan invertides en el món, d’acord amb la importància de cada regió. Les nostres carteres per omissió tenen exposició a:

- Europa

- Els Estats Units

- Àsia pacífic

- Països Emergents.

Poden expressar-se en dues monedes bases diferents EUR o USD. En una cartera amb moneda base EUR es limitarà l’exposició a divisa des d’una perspectiva europea. Per contra en una cartera en USD això es farà amb una perspectiva americana.

Un inversor que vulgui personalitzar la distribució regional ho pot fer accedint als plans de carteres Advanced i escollir el pack inbestMe país / regió.

Les nostres carteres estan optimitzades per aconseguir la màxima rendibilitat per a un determinat risc.

Això s’aconsegueix combinant els diferents actius / ETF i Fons indexats amb baixa correlació.

En aquest procés definim les volatilitats màximes per a cada perfil.

Després busquem la combinació d’actius que maximitzen la rendibilitat per a aquesta volatilitat.

La volatilitat és la mesura més acceptada en la indústria financera per mesurar el risc.

Monitoritzem les carteres dels nostres clients constantment. Això inclou:

- La reinversió de dividends.

- Els reajustaments de la cartera, per mantenir l’òptima distribució d’actius. Pels moviments del mercat, aquesta distribució es perd amb el temps.

- La inversió de les noves aportacions periòdiques.

Minimitzar els costos és una de les garanties per optimitzar els rendiments per al client. Totes les nostres estratègies d’inversió estan orientades a minimitzar els costos per garantir que la rendibilitat neta obtinguda sigui la màxima per als nostres clients. Per a això:

- Utilitzem ETFs o fons indexats cotitzats que tenen mínims costos, el 99% més barats que els fons d’inversió.

- Hem dissenyat una combinació de serveis, automatitzant tota l’operativa amb la finalitat de reduir els costos al màxim.

- Això ens permet oferir una gestió a costos molt competitius, almenys el 50% menys costosos que els serveis tradicionals.

La combinació de tot això, fa que la rendibilitat neta es maximitzi per als nostres clients.

Tot i que les carteres tenen una exposició mundial, limitem l’exposició a divises per eliminar riscos addicionals utilitzant diverses estratègies.

El risc de divises en comptes denominats en euro (€) el limitem a un màxim del 25% en els perfils més alts.

En els perfils més baixos, l’exposició a la divisa és el 10% o el 15% màxim.

El risc de divises en els comptes denominats en USD ($) tendeix a ser fins i tot inferior al dels comptes en EURO (€).

Aquesta limitació de l’exposició al risc de divisa es fa combinant l’exposició regional i la utilització de ETFs amb cobertura de divises quan això es fa necessari.

Veure més sobre divises acceptades aquí.

Ús de les Cookies

A les nostres webs utilitzem cookies pròpies i de tercers per millorar la teva accessibilitat, personalitzar i analitzar la teva navegació, i mostrar-te publicitat, inclosos anuncis basats en els teus interessos. Si continues navegant, entendrem que acceptes el seu ús. Més info.