Construye tu mismo una sencilla cartera de ETFs

En un artículo previo explicábamos como construir la  TPCDE, una simple cartera de ETFs eficiente y muy fácil de gestionar.

Kimetto batió el record de la maratón con 2:02:57 una marca brutal. Mutai quedó segundo. Su marca es igualmente excepcional, tan sólo a 17s del record.

Esta cartera no batirá el mercado pero si te puede rendir de un 7% a un 9% anual dedicando sólo una 1 hora en toda tu vida.

Este enero 2016 los mercados han sufrido uno de los perores inicios de año de la historia. La TPCDE ha sufrido su parte y ha perdido un 6,7% desde el cierre del 2015.  Aún así desde su inicio (junio 2011) aún acumula un 43,90%, lo que equivale a un 9,41% anual. A pesar de la caída de los mercados de renta variable en este principio de año, la TPCDE sin embargo, apoyada por su alta diversificación ha suavizado algo sus caídas. Ya avisábamos que los rendimientos acumulados eran extraordinarios y que el inversor no debe dejarse llevar por la euforia. En una maratón se paga un sprint o un incremento del ritmo. Así en los mercados, después de tirones en las rentabilidades, acostumbran a sucederse correcciones, y los mercados tienden a converger a su media. La TPCDE ha perdido un 20% desde máximos. Aún así su retorno anual promedio, superior al 9%, sigue algo por encima de lo que correspondería una cartera mixta.

Aquí puedes ver la situación en gráficos a 30/01/2016

Los ciclistas, saben que normalmente lo que más sube más baja y cada uno escoge la escalada según sus capacidades. Recordamos de nuevo que el inversor debe adaptar su cartera a su tolerancia al riesgo, esta es una elección totalmente personal: en definitiva el inversor debe escoger un perfil que le deje dormir por las noches . El 30/10/2015 publicamos la evolución de la cartera con diferentes perfiles de riesgo. Recomendamos su lectura. No hay cosa más realista, que ver como impacta la volatilidad de los mercados en una cartera real.

Log de la cartera TCPDE 30/01/2016

Inicio con 10.000€ el 1/6/2011. Valor actual 14.390 (+43,90%)

Compra 63 acc. WLD a 88.14 =  5.950€ (60%).Valor actual = 9.590 € (67%) + 61%

Compra 129 acc. LEM a 8.11=    1.950€ (10%).Valor actual =  959 €   (7%)   -50%

Compra 60 acc. SYBA a 46.09=  3.000€ (30%).Valor actual = 3.839 €  (26%)  +28%

Notas: incluye dividendos (no reinvertidos). La cartera soporta un TER (coste implícito de los ETFs) del 0.23% anual que ya está descontado de la rentabilidad. Para simplificar no tiene en cuenta ningún gasto asociado de transacción, totalmente despreciable en este caso, ni el posible impacto de los impuestos, y por tanto las rentabilidades son brutas antes de impuestos. Este impacto sería  mínimo sólo el que se produciría al devengar dividendos, ya que la cartera es totalmente pasiva y no hay ventas y por tanto no se realizan las ganancias.

En ningún caso el contenido de este artículo debe ser considerado como una oferta, o recomendación a comprar o vender ningún activo, ni como un asesoramiento en materia fiscal. Inbestme utiliza información de terceras partes que consideramos fiable. pero Inbestme no garantiza la total precisión de esta. El inversor debe saber que cualquier inversión está sujeta a una potencial pérdida o ganancia. Los inversores pueden experimentar en la realidad resultados diferentes a los que aquí se presentan: la situación de corto plazo de los mercados, o el momento de entrada pueden dar resultados diferentes a los aquí presentados, aunque los mercados a largo plazo tienen una tendencia natural alcista y tienden a sus retornos históricos medios.

Comentario de mercados julio 2019

Durante el mes anterior, junio, los bancos centrales dejaron claro que los inversores deberían esperar una ronda de estímulos monetarios con  programas de reducción de tipos de interés o de compra de activos, por lo que marcó las pautas de los mercados en julio. Esto fue un contraste con las expectativas previas de ir hacia

Aprendiendo de inversión con Ismael De La Cruz

Hoy entrevistamos a Ismael De La Cruz, consultor financiero y escritor en varios periódicos sobre los mercados y economía. Autor de su web ismaeldelacruz.es y apasionado del derecho y la economía. A través de su web, redacta contenidos muy interesantes sobre el sector y de modo abierto para todo los apasionados de la inversión.

Consejos para invertir en planes de pensiones

En este artículo vamos a hablarte sobre planes de pensiones y te daremos algunos consejos para invertir en ellos de la mejor forma posible. Pero antes vamos a recordarte algo que ya no es ningún secreto: las pensiones del futuro están en entredicho.

Los comentarios están cerrados.