El principal objetivo de cualquier inversión es, sin duda, maximizar la rentabilidad financiera obtenida en términos absolutos. Al fin y al cabo, es la medida para conocer si una inversión compensa o no.
Pero, ¿sabes qué es la rentabilidad absoluta y cómo obtener la mayor rentabilidad posible? A continuación, te lo explicamos.
Qué es la rentabilidad absoluta en inversiones
La rentabilidad absoluta es una medida del rendimiento de una inversión en términos absolutos, es decir, sin tener en cuenta el rendimiento del mercado o del índice de referencia. Se calcula como el cambio en el valor de la inversión durante un período determinado, expresado en términos monetarios o porcentuales.
Por ejemplo, si una inversión inicial de 10.000 € genera una ganancia de 2.000 € al final del período, su rentabilidad absoluta sería del 20%. Si el valor de la inversión disminuye a 8.000 € durante el mismo período, su rentabilidad absoluta sería del -20%.
Frente a ella, la rentabilidad relativa tiene el rendimiento en comparación con un índice de referencia o benchmark. Normalmente, se utiliza para saber si un fondo de inversión es capaz de superar al mercado. A este indicador se le conoce también como alpha.
Cómo se calcula la rentabilidad absoluta de una inversión
Para obtener la rentabilidad absoluta de una inversión, es necesario calcular el cambio en el valor de la inversión durante un período determinado. Esto se puede hacer restando el valor inicial de la inversión del valor final al final del período y dividiendo el resultado por el valor inicial:
Rentabilidad absoluta = (valor final – valor inicial) / valor inicial
En general, para la determinación de la rentabilidad absoluta, se suele utilizar el valor actual neto (VAN). Es una herramienta de análisis financiero que permite evaluar la rentabilidad de una inversión a largo plazo, y se calcula como la suma presente de los flujos de caja futuros esperados de una inversión, descontados a una tasa de descuento determinada.
Para calcular el VAN de una inversión, es necesario conocer los flujos de caja futuros esperados de la inversión y la tasa de descuento. Si el VAN es positivo, significa que la inversión es rentable y generará una ganancia en el futuro. Si el VAN es negativo, significa que la inversión no es rentable y generará pérdidas en el futuro.
El cálculo del VAN se expresa en términos porcentuales, y sirve para realizar comparaciones entre diferentes inversiones.
¿Cómo obtener una rentabilidad positiva en términos absolutos? Los mejores productos
Es, sin duda, la mayor duda de los inversores, y es difícil determinar de antemano qué productos ofrecen la mayor rentabilidad en términos absolutos. Para empezar, porque depende de muchos factores, como la evolución del mercado, la economía y el sector en el que se invierta. No obstante, hay algunos productos que, históricamente, han demostrado ofrecer una rentabilidad absoluta positiva con mayor frecuencia:
- Acciones: Las acciones son un producto de inversión en el que se compra una participación en una empresa. Si la empresa obtiene ganancias y su valor aumenta, el precio de sus acciones también aumentará y el inversor obtendrá una rentabilidad absoluta positiva. Son valores de renta variable que, a largo plazo, ofrecen rentabilidades absolutas positivas.
- Bonos: Los bonos son títulos de deuda emitidos por gobiernos o empresas. Al comprar un bono, el inversor presta dinero a la entidad emisora a cambio de recibir intereses y el reembolso del principal al final del plazo del bono. Los bonos suelen ofrecer una rentabilidad absoluta positiva, aunque con menor volatilidad que las acciones. Son un producto en alza, y muchos hablan de que estamos ante una nueva era para los bonos.
- Fondos de inversión: los diversos tipos de fondos de inversión existentes son vehículos que reúnen el dinero de varios inversores y lo invierten en una cartera diversificada de activos, como acciones, bonos y otros productos financieros. Los fondos de inversión pueden ofrecer una rentabilidad absoluta positiva si los activos en los que invierten obtienen ganancias. Entre ellos destacan los fondos indexados como los que ofrece inbestMe, que invierten en índices bursátiles con un historial positivo a largo plazo, como el S&P 500 o el Eurostoxx.
Eso sí, obtener una rentabilidad absoluta de manera consistente no es sencillo, y mucho menos rápido. Conviene tener los conocimientos adecuados y, en cierto modo, ser un experto, para saber en qué se está invirtiendo.
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